中国保险监督管理委员会关于修订《中国保监会行政许可事项实施规程》有关内容的通知(2007)

中国保险监督管理委员会关于修订《中国保监会行政许可事项实施规程》有关内容的通知
（保监发〔2007〕54号）
各保监局，各保险公司，机关各部门：
为规范行政许可事项的实施，方便行政许可申请人查阅行政许可申请的有关信息，根据法律、行政法规、我会规章和规范性文件的最新规定，在2005年首次修订的基础上，中国保监会对《中国保监会行政许可事项实施规程》进行了第二次修订，修订所涉行政许可事项的具体内容见附表。
本通知自公布之日起执行。
附表：《中国保监会行政许可事项实施规程》（2007年修订所涉行政许可事项）
二○○七年七月五日
中国保监会行政许可事项实施规程（2007年修订所涉行政许可事项）
一、保险机构
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│项 │受理机│ 法律依据 │申请人│ 申报材料 │审查原则及标准│审查期限│ 注意事项 │
│ 目 │ 关 │ │ │ │ │ │ │
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│1、 │中国保│1、《中华人 │主要发│1、设立申 │1、设立保险公 │中国保监│1、经批准 │
│保险│监会 │民共和国保险│起人或│请书； │司，应当遵循下│会自受理│筹建保险公│
│公司│ │法》； │拟设立│2、可行性 │列原则： │申请之日│司的，应在│
│筹建│ │2、《保险公 │保险公│报告； │（1）遵守法律 │起6个月 │1年内完成 │
│审批│ │司管理规定》│司筹备│3、筹建方 │、行政法规； │内作出批│筹建工作；│
│ │ │: │组 │案； │（2）符合国家 │准或者不│在规定期限│
│ │ │3、《反洗钱 │ │4、投资人 │宏观经济政策和│予批准的│内未完成筹│
│ │ │法》。 │ │股份认购协│保险业发展战略│书面决定│建工作，有│
│ │ │ │ │议书及其董│； │。 │正当理由的│
│ │ │ │ │事会或者主│（3）有利于保 │ │，经批准，│
│ │ │ │ │管机关同意│险业的公平竞争│ │筹建期可以│
│ │ │ │ │其投资的证│和健康发展。 │ │延长3个月 │
│ │ │ │ │明材料； │2、设立保险公 │ │。在延长期│
│ │ │ │ │5、投资人 │司应当具备下列│ │内仍未完成│
│ │ │ │ │的营业执照│条件： │ │筹建工作的│
│ │ │ │ │或者其他背│（1）具有合格 │ │，原批准筹│
│ │ │ │ │景资料，上│的投资者，股权│ │建文件自动│
│ │ │ │ │一年度的经│结构合理； │ │失效。 │
│ │ │ │ │注册会计师│（2）章程符合 │ │2、筹建机 │
│ │ │ │ │审计的资产│《保险法》和《│ │构在筹建期│
│ │ │ │ │负债表、损│公司法》的规定│ │间不得从事│
│ │ │ │ │益表； │； │ │任何保险业│
│ │ │ │ │6、投资人 │（3）注册资本 │ │务经营活动│
│ │ │ │ │之间关联关│最低限额为人民│ │。 │
│ │ │ │ │系的说明；│币2亿元，注册 │ │3、筹建期 │
│ │ │ │ │7、投资人 │资本应当为实缴│ │间原则上不│
│ │ │ │ │认可的筹备│货币资本； │ │得变更投资│
│ │ │ │ │组负责人和│（4）高级管理 │ │人。未经批│
│ │ │ │ │拟任公司董│人员应当符合中│ │准变更投资│
│ │ │ │ │事长、总经│国保监会规定的│ │人的，原批│
│ │ │ │ │理名单及本│任职资格条件；│ │准筹建文件│
│ │ │ │ │人认可证明│（5）具有健全 │ │自动失效。│
│ │ │ │ │； │的组织机构和管│ │ │
│ │ │ │ │8、反洗钱 │理制度； │ │ │
│ │ │ │ │内部控制制│（6）具有与其 │ │ │
│ │ │ │ │度方案； │业务发展相适应│ │ │
│ │ │ │ │9、中国保 │的营业场所、办│ │ │
│ │ │ │ │监会规定提│公设备。 │ │ │
│ │ │ │ │交的其他材│ │ │ │
│ │ │ │ │料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │ │
│ │ │ │ │三份） │ │ │ │
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│2、 │中国保│1、《中华人 │ │1、开业申 │1、保险公司的 │中国保监│经核准开业│
│保险│监会 │民共和国保险│筹建机│请书； │高级管理人员必│会自受理│的保险公司│
│公司│ │法》； │构 │2、创立大 │须符合中国保监│申请之日│，应当持核│
│开业│ │2、《保险公 │ │会的会议记│会规定的任职资│起60日内│准文件及保│
│核准│ │司管理规定》│ │录； │格条件； │作出核准│险许可证，│
│ │ │； │ │3、公司章 │2、具有与其业 │或者不予│向工商行政│
│ │ │3、《反洗钱 │ │程； │务规模和人员数│核准的书│管理部门办│
│ │ │法》。 │ │4、股东名 │量相适应的营业│面决定。│理登记注册│
│ │ │ │ │称及其所持│场所、办公设备│ │手续，领取│
│ │ │ │ │股份比例，│； │ │营业执照后│
│ │ │ │ │资信良好的│3、开业验收合 │ │方可营业。│
│ │ │ │ │验资机构出│格； │ │ │
│ │ │ │ │具的验资证│4、具有完整和 │ │ │
│ │ │ │ │明，资本金│有效反洗钱内部│ │ │
│ │ │ │ │入账原始凭│控制制度； │ │ │
│ │ │ │ │证复印件；│5、中国保监会 │ │ │
│ │ │ │ │5、股东的 │规定具备的其他│ │ │
│ │ │ │ │营业执照或│条件。 │ │ │
│ │ │ │ │者背景资料│ │ │ │
│ │ │ │ │，上一年度│ │ │ │
│ │ │ │ │的资产负债│ │ │ │
│ │ │ │ │表、损益表│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、股东之 │ │ │ │
│ │ │ │ │间关联关系│ │ │ │
│ │ │ │ │的说明； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、拟任该 │ │ │ │
│ │ │ │ │公司高级管│ │ │ │
│ │ │ │ │理人员简历│ │ │ │
│ │ │ │ │及有关证明│ │ │ │
│ │ │ │ │材料，公司│ │ │ │
│ │ │ │ │部门设置及│ │ │ │
│ │ │ │ │人员基本构│ │ │ │
│ │ │ │ │成情况，公│ │ │ │
│ │ │ │ │司精算师的│ │ │ │
│ │ │ │ │简历及有关│ │ │ │
│ │ │ │ │证明材料；│ │ │ │
│ │ │ │ │8、营业场 │ │ │ │
│ │ │ │ │所所有权或│ │ │ │
│ │ │ │ │者使用权的│ │ │ │
│ │ │ │ │证明文件；│ │ │ │
│ │ │ │ │9、3年经营│ │ │ │
│ │ │ │ │规划和再保│ │ │ │
│ │ │ │ │险计划； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、拟经营│ │ │ │
│ │ │ │ │保险险种的│ │ │ │
│ │ │ │ │计划书；11│ │ │ │
│ │ │ │ │、信息化建│ │ │ │
│ │ │ │ │设情况报告│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、反洗钱│ │ │ │
│ │ │ │ │具体内部控│ │ │ │
│ │ │ │ │制制度； │ │ │ │
│ │ │ │ │13、公司名│ │ │ │
│ │ │ │ │称预核准通│ │ │ │
│ │ │ │ │知。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │ │
│ │ │ │ │六份） │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
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│6、 │中国保│1、《中华人 │保险公│1、公司董 │应当符合保险公│中国保监│ │
│保险│监会 │民共和国保险│司 │事会同意股│司的股东条件和│会自受理│ │
│公司│ │法》； │ │份转让的决│持股比例的规定│申请之日│ │
│变更│ │2、《国务院 │ │议； │。 │起20个工│ │
│出资│ │对确需保留的│ │2、持有公 │ │作日内作│ │
│人、│ │行政审批项目│ │司股份10% │ │出批准或│ │
│股权│ │设定行政许可│ │以上的股东│ │者不予批│ │
│转让│ │的决定》； │ │转让其持有│ │准的书面│ │
│审批│ │3、《保险公 │ │股份须报送│ │决定。 │ │
│ │ │司管理规定》│ │股东大会通│ │ │ │
│ │ │。 │ │过的决议；│ │ │ │
│ │ │ │ │3、转让股 │ │ │ │
│ │ │ │ │数、转让价│ │ │ │
│ │ │ │ │格及转让意│ │ │ │
│ │ │ │ │向书或协议│ │ │ │
│ │ │ │ │书； │ │ │ │
│ │ │ │ │4、股份受 │ │ │ │
│ │ │ │ │让方的名称│ │ │ │
│ │ │ │ │、组织形式│ │ │ │
│ │ │ │ │、工商执照│ │ │ │
│ │ │ │ │副本复印件│ │ │ │
│ │ │ │ │、情况介绍│ │ │ │
│ │ │ │ │、拟出资增│ │ │ │
│ │ │ │ │（减）金额│ │ │ │
│ │ │ │ │及其经中国│ │ │ │
│ │ │ │ │保监会认可│ │ │ │
│ │ │ │ │的会计师事│ │ │ │
│ │ │ │ │务所审计的│ │ │ │
│ │ │ │ │连续3年的 │ │ │ │
│ │ │ │ │资产负债表│ │ │ │
│ │ │ │ │和损益表；│ │ │ │
│ │ │ │ │5、股份受 │ │ │ │
│ │ │ │ │让方与公司│ │ │ │
│ │ │ │ │股东之间关│ │ │ │
│ │ │ │ │联关系的说│ │ │ │
│ │ │ │ │明； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、中国保 │ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定提│ │ │ │
│ │ │ │ │交的其他材│ │ │ │
│ │ │ │ │料。 │ │ │ │
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│11、│1、中 │1、《中华人 │1、保 │1、除设立 │1、保险公司在 │中国保监│1、筹建申 │
│保险│国保监│民共和国保险│险公司│营销服务部│其住所地以外的│会或者保│请被批准后│
│公司│会受理│法》； │分公司│外，申请保│各省、自治区、│监局自受│，申请人应│
│分支│保险公│2、《保险公 │筹建由│险公司分支│直辖市开展业务│理申请之│当在6个月 │
│机构│司分公│司管理规定》│保险公│机构筹建应│，应当设立分公│日起20个│内完成分支│
│筹建│司筹建│； │司总公│提交以下材│司。中心支公司│工作日内│机构的筹建│
│审批│申请；│3、《保险公 │司提出│料： │、支公司、营业│作出批准│。在规定期│
│ │2、所 │司营销服务部│申请；│（1）设立 │部或者营销服务│或不予批│限内未完成│
│ │在地保│管理办法》；│2、分 │申请书； │部，由保险公司│准的书面│筹建工作，│
│ │监局受│4、《反洗钱 │公司以│（2）上一 │根据实际情况申│决定。 │有正当理由│
│ │理分公│法》。 │下分支│年度末和最│请设立。 │ │的，经批准│
│ │司以下│ │机构筹│近季度末经│2、保险公司以 │ │，筹建期可│
│ │分支机│ │建由保│审计的偿付│《保险公司管理│ │以延长3个 │
│ │构筹建│ │险公司│能力状况报│规定》第六条第│ │月。在延长│
│ │申请。│ │总公司│告； │（三）项规定的│ │期内仍未完│
│ │ │ │或其分│（3）拟设 │最低资本金额设│ │成筹建工作│
│ │ │ │公司持│机构3年业 │立的，在其住所│ │的，原批准│
│ │ │ │总公司│务发展规划│地以外的每一省│ │筹建文件自│
│ │ │ │批准文│和市场分析│、自治区、直辖│ │动失效。 │
│ │ │ │件提出│； │市首次申请设立│ │2、筹建机 │
│ │ │ │申请。│（4）拟设 │分公司，应当增│ │构在筹建期│
│ │ │ │ │机构筹建负│加不少于人民币│ │间不得从事│
│ │ │ │ │责人的简历│2千万元的注册 │ │任何保险业│
│ │ │ │ │及相关证明│资本。申请设立│ │务经营活动│
│ │ │ │ │材料； │分公司时，保险│ │。 │
│ │ │ │ │（5）反洗 │公司注册资本已│ │3、本项规 │
│ │ │ │ │钱内部控制│达到前款规定的│ │定中的营销│
│ │ │ │ │制度方案。│增资后额度的，│ │服务部包含│
│ │ │ │ │（应报送以│可以不再增加相│ │外资保险公│
│ │ │ │ │上材料一式│应的注册资本。│ │司营销服务│
│ │ │ │ │三份） │保险公司注册资│ │部。 │
│ │ │ │ │2、申请保 │本达到人民币5 │ │4、营销服 │
│ │ │ │ │险公司营销│亿元，在偿付能│ │务部的设立│
│ │ │ │ │服务部设立│力充足的情况下│ │不分筹建和│
│ │ │ │ │应当提交以│，设立分公司不│ │开业两个阶│
│ │ │ │ │下材料： │需要增加注册资│ │段。依法批│
│ │ │ │ │（1）设立 │本。 │ │准设立保险│
│ │ │ │ │营销服务部│3、除设立营销 │ │公司营销服│
│ │ │ │ │的申请文件│服务部外，保险│ │务部的，核│
│ │ │ │ │； │公司申请设立分│ │发《保险营│
│ │ │ │ │（2）营销 │支机构，应具备│ │销服务许可│
│ │ │ │ │服务部申报│以下条件： │ │证》。营销│
│ │ │ │ │表； │（1）偿付能力 │ │服务部应当│
│ │ │ │ │（3）营销 │额度符合中国保│ │持《保险营│
│ │ │ │ │服务部设立│监会有关规定；│ │销服务许可│
│ │ │ │ │方案； │（2）内控制度 │ │证》向工商│
│ │ │ │ │（4）内部 │健全，无受处罚│ │行政管理机│
│ │ │ │ │管理制度；│的记录；经营期│ │关办理登记│
│ │ │ │ │（5）反洗 │限超过2年的， │ │注册手续，│
│ │ │ │ │钱内部控制│最近2年内无受 │ │领取营业执│
│ │ │ │ │制度方案；│处罚的记录； │ │照后，方可│
│ │ │ │ │（6）拟任 │（3）具有符合 │ │从事保险服│
│ │ │ │ │职主要负责│中国保监会规定│ │务业务。 │
│ │ │ │ │人简历及相│任职资格条件的│ │ │
│ │ │ │ │关证明； │分支机构高级管│ │ │
│ │ │ │ │（7）办公 │理人员。 │ │ │
│ │ │ │ │场所的所有│4、营销服务部 │ │ │
│ │ │ │ │权或者使用│设立应当具备以│ │ │
│ │ │ │ │权证明文件│下条件： │ │ │
│ │ │ │ │； │（1）主要负责 │ │ │
│ │ │ │ │（8）中国 │人应当从事保险│ │ │
│ │ │ │ │保监会规定│工作3年以上， │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他│并具备相应的组│ │ │
│ │ │ │ │材料。 │织管理能力； │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│（2）符合其职 │ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│能的办公设备和│ │ │
│ │ │ │ │三份） │人员； │ │ │
│ │ │ │ │ │（3）符合要求 │ │ │
│ │ │ │ │ │的固定场所。 │ │ │
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│12、│所在地│1、《中华人 │分支机│1、开业申 │1、具有合法的 │保监局自│经核准开业│
│保险│保监局│民共和国保险│构的筹│请书； │办公场所，安全│受理申请│的保险公司│
│公司│ │法》； │建机构│2、筹建工 │、消防设施检验│之日起20│分支机构，│
│分支│ │2、《保险公 │ │作完成情况│合格； │个工作日│应当持核准│
│机构│ │司管理规定》│ │报告； │2、建立了必要 │内作出核│文件及保险│
│开业│ │； │ │3、拟任高 │的内控管理制度│准或者不│许可证，向│
│核准│ │3、《反洗钱 │ │级管理人员│； │予核准的│工商行政管│
│ │ │法》。 │ │简历及有关│3、建立了计算 │书面决定│理部门办理│
│ │ │ │ │证明； │机系统； │。 │登记注册手│
│ │ │ │ │4、拟设机 │4、具有符合任 │ │续，领取营│
│ │ │ │ │构办公场所│职资格条件的高│ │业执照后方│
│ │ │ │ │所有权或使│管人员； │ │可营业。 │
│ │ │ │ │用权的有关│5、对员工进行 │ │ │
│ │ │ │ │证明；信息│了上岗培训； │ │ │
│ │ │ │ │化建设情况│6、筹建期间未 │ │ │
│ │ │ │ │报告；内部│开办保险业务; │ │ │
│ │ │ │ │机构设置及│7、机构筹建情 │ │ │
│ │ │ │ │从业人员情│况良好,开业验 │ │ │
│ │ │ │ │况等： │收合格。 │ │ │
│ │ │ │ │5、反洗钱 │ │ │ │
│ │ │ │ │具体内部控│ │ │ │
│ │ │ │ │制制度。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │ │
│ │ │ │ │三份） │ │ │ │
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│13、│1、所 │《中华人民共│1、保 │1、变更营 │应当符合有关法│中国保监│ │
│保险│在地保│和国保险法》│险公司│业场所申请│律、行政法规和│会或者保│ │
│公司│监局受│ │分公司│； │中国保监会规章│监局自受│ │
│分支│理中资│ │变更营│2、变更后 │的规定。 │理申请之│ │
│机构│保险公│ │业场所│营业场所的│ │日起20个│ │
│变更│司分支│ │由分公│所有权或者│ │工作日内│ │
│营业│机构变│ │司持总│使用权证明│ │作出批准│ │
│场所│更营业│ │公司批│文件； │ │或者不予│ │
│审批│场所申│ │准文件│3、消防验 │ │批准的书│ │
│ │请； │ │提出申│收合格证明│ │面规定。│ │
│ │2、中 │ │请； │； │ │ │ │
│ │国保监│ │2、保 │4、中国保 │ │ │ │
│ │会受理│ │险公司│监会规定提│ │ │ │
│ │外资保│ │分公司│交的其他材│ │ │ │
│ │险公司│ │以下分│料。 │ │ │ │
│ │分支机│ │支机构│ │ │ │ │
│ │构变更│ │变更营│ │ │ │ │
│ │营业场│ │业场所│ │ │ │ │
│ │所申请│ │由保险│ │ │ │ │
│ │。 │ │公司分│ │ │ │ │
│ │ │ │公司提│ │ │ │ │
│ │ │ │出申请│ │ │ │ │
│ │ │ │。 │ │ │ │ │
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│15、│中国保│1、《中华人 │主要发│1、设立申 │1、设立保险资 │中国保监│1、申请人 │
│保险│监会 │民共和国保险│起人或│请书； │产管理公司，应│会（会同│应当自收到│
│资产│ │法》； │筹备组│2、拟设公 │当至少有一家股│证监会）│批准筹建文│
│管理│ │2、《国务院 │ │司的可行性│东或者发起人为│进行审查│件之日起6 │
│公司│ │对确需保留的│ │研究报告及│保险公司或者保│，自受理│个月内完成│
│筹建│ │行政审批项目│ │筹建方案；│险控股（集团）│申请之日│筹建工作。│
│审批│ │设定行政许可│ │3、股东的 │公司，该保险公│起20个工│在规定的期│
│ │ │的决定》； │ │基本资料，│司或者保险控股│作日内作│限内未完成│
│ │ │3、《保险资 │ │包括股东的│（集团）公司应│出批准或│筹建工作，│
│ │ │产管理公司管│ │姓名或者名│当具备下列条件│者不予批│经批准，筹│
│ │ │理暂行规定》│ │称、法定代│： │准的书面│建期可延长│
│ │ │； │ │表人、组织│（1）经营保险 │决定。 │3个月。筹 │
│ │ │4、《反洗钱 │ │形式、注册│业务8年以上； │ │建期满仍未│
│ │ │法》。 │ │资本、经营│（2）最近3年未│ │完成筹建工│
│ │ │ │ │范围、资格│因违反资金运用│ │作的，原批│
│ │ │ │ │证明文件以│规定受到行政处│ │准筹建文件│
│ │ │ │ │及经会计师│罚； │ │自动失效。│
│ │ │ │ │事务所审计│（3）净资产不 │ │2、筹建机 │
│ │ │ │ │的最近1年 │低于10亿元人民│ │构在筹建期│
│ │ │ │ │资产负债表│币；总资产不低│ │间不得从事│
│ │ │ │ │和损益表；│于50亿元人民币│ │任何经营业│
│ │ │ │ │4、符合《 │，其中保险控股│ │务活动。 │
│ │ │ │ │保险资产管│（集团）公司和│ │ │
│ │ │ │ │理公司管理│经营有人寿保险│ │ │
│ │ │ │ │暂行规定》│业务的保险公司│ │ │
│ │ │ │ │第八条规定│总资产不低于10│ │ │
│ │ │ │ │条件的股东│0亿元人民币； │ │ │
│ │ │ │ │的证明材料│（4）符合中国 │ │ │
│ │ │ │ │以及经会计│保监会规定的偿│ │ │
│ │ │ │ │师事务所审│付能力要求； │ │ │
│ │ │ │ │计的最近3 │（5）具有完善 │ │ │
│ │ │ │ │年的资产负│的法人治理结构│ │ │
│ │ │ │ │债表和损益│和内控制度； │ │ │
│ │ │ │ │表； │（6）设有资产 │ │ │
│ │ │ │ │5、拟设公 │负债匹配管理部│ │ │
│ │ │ │ │司的筹备负│门和风险控制部│ │ │
│ │ │ │ │责人名单和│门，具有完备的│ │ │
│ │ │ │ │简历； │投资信息管理系│ │ │
│ │ │ │ │6、出资人 │统； │ │ │
│ │ │ │ │出资意向书│（7）资金运用 │ │ │
│ │ │ │ │或者股份认│部门集中运用管│ │ │
│ │ │ │ │购协议； │理的资产占公司│ │ │
│ │ │ │ │7、投资人 │总资产的比例不│ │ │
│ │ │ │ │之间关联关│低于50%，其中 │ │ │
│ │ │ │ │系的说明；│经营有人寿保险│ │ │
│ │ │ │ │8、反洗钱 │业务的保险公司│ │ │
│ │ │ │ │内部控制制│不低于80%； │ │ │
│ │ │ │ │度方案； │（8）中国保监 │ │ │
│ │ │ │ │9、中国保 │会规定的其他条│ │ │
│ │ │ │ │监会规定提│件。 │ │ │
│ │ │ │ │交的其他材│2、境内保险公 │ │ │
│ │ │ │ │料。 │司合计持有保险│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│资产管理公司的│ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│股份不得低于75│ │ │
│ │ │ │ │三份） │%。 │ │ │
│ │ │ │ │ │3、保险资产管 │ │ │
│ │ │ │ │ │理公司的注册资│ │ │
│ │ │ │ │ │本最低限额为30│ │ │
│ │ │ │ │ │00万元人民币或│ │ │
│ │ │ │ │ │者等值的自由兑│ │ │
│ │ │ │ │ │换货币；其注册│ │ │
│ │ │ │ │ │资本应当为实缴│ │ │
│ │ │ │ │ │货币资本。保险│ │ │
│ │ │ │ │ │资产管理公司的│ │ │
│ │ │ │ │ │注册资本不得低│ │ │
│ │ │ │ │ │于其受托管理的│ │ │
│ │ │ │ │ │保险资金的千分│ │ │
│ │ │ │ │ │之一，低于千分│ │ │
│ │ │ │ │ │之一的，应当相│ │ │
│ │ │ │ │ │应增加资本金。│ │ │
│ │ │ │ │ │但其注册资本达│ │ │
│ │ │ │ │ │到5亿元人民币 │ │ │
│ │ │ │ │ │的，可不再增加│ │ │
│ │ │ │ │ │资本金。 │ │ │
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│16、│中国保│1、《中华人 │筹建机│1、开业申 │1、保险资产管 │中国保监│经核准开业│
│保险│监会 │民共和国保险│构 │请报告； │理公司的高级管│会（会同│的保险资产│
│资产│ │法》； │ │2、法定验 │理人员必须符合│证监会）│管理公司应│
│管理│ │2、《国务院 │ │资机构出具│中国保监会规定│自受理申│当持核准文│
│公司│ │对确需保留的│ │的验资证明│的任职资格条件│请之日起│件及《经营│
│开业│ │行政审批项目│ │，资本金入│； │20个工作│保险资产管│
│核准│ │设定行政许可│ │账凭证复印│2、具有与其业 │日内作出│理业务许可│
│ │ │的决定》； │ │件； │务规模和人员数│核准或者│证》，向工│
│ │ │3、《保险资 │ │3、拟任高 │量相适应的营业│不予核准│商行政管理│
│ │ │产管理公司管│ │级管理人员│场所、办公设备│的书面决│部门办理登│
│ │ │理暂行规定》│ │、主要从业│； │定。 │记手续，领│
│ │ │； │ │人员的名单│3、开业验收合 │ │取营业执照│
│ │ │4、《反洗钱 │ │和简历； │格； │ │后方可营业│
│ │ │法》。 │ │4、营业场 │4、中国保监会 │ │。 │
│ │ │ │ │所的所有权│规定具备的其他│ │ │
│ │ │ │ │或者使用权│条件。 │ │ │
│ │ │ │ │证明文件；│ │ │ │
│ │ │ │ │5、公司章 │ │ │ │
│ │ │ │ │程和内部管│ │ │ │
│ │ │ │ │理制度； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、信息化 │ │ │ │
│ │ │ │ │建设情况报│ │ │ │
│ │ │ │ │告、资金运│ │ │ │
│ │ │ │ │用交易设备│ │ │ │
│ │ │ │ │和安全防范│ │ │ │
│ │ │ │ │设施的资料│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、反洗钱 │ │ │ │
│ │ │ │ │具体内部控│ │ │ │
│ │ │ │ │制制度； │ │ │ │
│ │ │ │ │8、股东之 │ │ │ │
│ │ │ │ │间关联关系│ │ │ │
│ │ │ │ │的说明； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、公司名 │ │ │ │
│ │ │ │ │称预核准通│ │ │ │
│ │ │ │ │知； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、中国保│ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定提│ │ │ │
│ │ │ │ │交的其他材│ │ │ │
│ │ │ │ │料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │ │
│ │ │ │ │六份） │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┼───────┼────┼─────┤
│23、│中国保│1、《中华人 │1、拟 │1、外资保 │1、申请设立外 │1、对于 │1、设立外 │
│外资│监会 │民共和国保险│设立外│险公司筹建│资保险公司的外│外资保险│资保险公司│
│保险│ │法》； │资保险│应提交下列│国保险公司，应│公司的筹│的地区，由│
│公司│ │2、《中华人 │公司的│材料： │当具备下列条件│建，中国│中国保监会│
│筹建│ │民共和国外资│外国保│（1）申请 │：（1）经营保 │保监会自│按照有关规│
│审批│ │保险公司管理│险公司│人法定代表│险业务30年以上│受理申请│定确定。 │
│ │ │条例》； │； │人签署的申│；（2）在中国 │之日起6 │2、申请人 │
│ │ │3、《<中 │2、设 │请书，其中│境内已经设立代│个月内作│应当自接到│
│ │ │华人民共和国│立合资│设立合资保│表机构2年以上 │出批准或│正式申请表│
│ │ │外资保险公司│公司的│险公司的，│；（3）提出设 │者不予批│之日起1年 │
│ │ │管理条例>│由中外│申请书由合│立申请前1年年 │准的书面│内完成筹建│
│ │ │实施细则》；│合资方│资各方法定│末总资产不少于│决定。 │工作；在规│
│ │ │4、《保险公 │共同申│代表人共同│50亿美元；（4 │2、对于 │定的期限内│
│ │ │司管理规定》│请。 │签署；(2) │）所在国家或者│外国财产│未完成筹建│
│ │ │； │（港、│外国申请人│地区有完善的保│保险分公│工作，有正│
│ │ │5、《关于外 │澳、台│所在国家或│险监管制度，并│司改建为│当理由的，│
│ │ │国财产保险分│地区的│者地区有关│且该外国保险公│独资财产│经中国保监│
│ │ │公司改建为独│保险公│主管当局核│司已经受到所在│保险公司│会批准，可│
│ │ │资财产保险公│司在内│发的营业执│国家或者地区有│，中国保│以延长3个 │
│ │ │司有关问题的│地设立│照(副本)、│关主管当局的有│监会自受│月。申请延│
│ │ │通知》； │和营业│对其符合偿│效监管；（5） │理申请之│长筹建期的│
│ │ │6、《反洗钱 │的保险│付能力标准│符合所在国家或│日起2个 │，应当在筹│
│ │ │法》。 │公司，│的证明及对│者地区偿付能力│月内作出│建期期满之│
│ │ │ │比照适│其申请的意│标准；（6）所 │批准或者│日的前1个 │
│ │ │ │用。）│见书；(3) │在国家或者地区│不予批准│月以内向中│
│ │ │ │3、外 │外国申请人│有关主管当局同│的书面决│国保监会提│
│ │ │ │国财产│的公司章程│意其申请；（7 │定。 │交书面申请│
│ │ │ │保险分│、最近3年 │）设立经营人身│ │，并说明理│
│ │ │ │公司改│的年报；(4│保险业务的外资│ │由。在延长│
│ │ │ │建为独│)设立合资 │保险公司和经营│ │期内仍未完│
│ │ │ │资财产│保险公司的│财产保险业务的│ │成筹建工作│
│ │ │ │保险公│，中国申请│外资保险公司，│ │的，原批准│
│ │ │ │司的由│人的有关资│其设立形式、外│ │筹建文件自│
│ │ │ │外国财│料；(5)拟 │资比例由中国保│ │动失效。 │
│ │ │ │产保险│设公司的可│监会按照《< │ │3、筹建机 │
│ │ │ │公司申│行性研究报│中华人民共和国│ │构在筹建期│
│ │ │ │请。 │告及筹建方│外资保险公司管│ │间不得从事│
│ │ │ │ │案；(6)拟 │理条例>实施 │ │任何保险业│
│ │ │ │ │设公司的筹│细则》有关规定│ │务经营活动│
│ │ │ │ │建负责人员│确定； │ │。 │
│ │ │ │ │名单、简历│（8）中国保监 │ │ │
│ │ │ │ │和任职资格│会规定的其他审│ │ │
│ │ │ │ │证明； │慎性条件。 │ │ │
│ │ │ │ │（7）反洗 │2、合资保险公 │ │ │
│ │ │ │ │钱内部控制│司、独资保险公│ │ │
│ │ │ │ │制度方案；│司的注册资本最│ │ │
│ │ │ │ │(8)中国保 │低限额为2亿元 │ │ │
│ │ │ │ │监会规定提│人民币或者其等│ │ │
│ │ │ │ │交的其他资│值的自由兑换货│ │ │
│ │ │ │ │料。 │币；其注册资本│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│最低限额必须为│ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│实缴货币资本。│ │ │
│ │ │ │ │三份） │外国保险公司的│ │ │
│ │ │ │ │2、外国财 │出资，应当为自│ │ │
│ │ │ │ │产保险公司│由兑换货币。3 │ │ │
│ │ │ │ │分公司改建│、外国保险公司│ │ │
│ │ │ │ │为独资财产│分公司应当由其│ │ │
│ │ │ │ │保险公司应│总公司无偿拨给│ │ │
│ │ │ │ │提交下列材│不少于2亿元人 │ │ │
│ │ │ │ │料； │民币等值的自由│ │ │
│ │ │ │ │（1）改建 │兑换货币的营运│ │ │
│ │ │ │ │申请； │资金。4、中国 │ │ │
│ │ │ │ │（2）改建 │保监会根据外资│ │ │
│ │ │ │ │报告，包括│保险公司业务范│ │ │
│ │ │ │ │可行性研究│围、经营规模，│ │ │
│ │ │ │ │报告、详细│可以提高前两款│ │ │
│ │ │ │ │的改建方案│规定的外资保险│ │ │
│ │ │ │ │； │公司注册资本或│ │ │
│ │ │ │ │（3）外国 │者营运资金的最│ │ │
│ │ │ │ │财产保险公│低限额。 │ │ │
│ │ │ │ │司承担拟改│5、外国财产保 │ │ │
│ │ │ │ │建分公司改│险公司分公司改│ │ │
│ │ │ │ │建前的税务│建为独资财产保│ │ │
│ │ │ │ │、债务等责│险公司的，除符│ │ │
│ │ │ │ │任的担保书│合《中华人民共│ │ │
│ │ │ │ │； │和国外资保险公│ │ │
│ │ │ │ │（4）外国 │司管理条例》和│ │ │
│ │ │ │ │财产保险公│《保险公司管理│ │ │
│ │ │ │ │司对拟改建│规定》以外，还│ │ │
│ │ │ │ │分公司的改│应当符合下列条│ │ │
│ │ │ │ │建事宜向社│件： │ │ │
│ │ │ │ │会公告的有│（1）外国财产 │ │ │
│ │ │ │ │关材料； │保险公司分公司│ │ │
│ │ │ │ │（5）拟改 │设立一年以上；│ │ │
│ │ │ │ │建后公司的│（2）外国财产 │ │ │
│ │ │ │ │章程； │保险公司分公司│ │ │
│ │ │ │ │（6）外国 │内控制健全、机│ │ │
│ │ │ │ │保险公司所│构运转正常，其│ │ │
│ │ │ │ │在国家或者│总公司符合所在│ │ │
│ │ │ │ │地区有关主│国家或者地区偿│ │ │
│ │ │ │ │管当局核发│付能力标准； │ │ │
│ │ │ │ │的营业执照│（3）在华营业 │ │ │
│ │ │ │ │（副本），│以来无重大违法│ │ │
│ │ │ │ │以及对其符│、违规行为； │ │ │
│ │ │ │ │合偿付能力│（4）具有符合 │ │ │
│ │ │ │ │标准的证明│中国保监会规定│ │ │
│ │ │ │ │； │的任职资格的高│ │ │
│ │ │ │ │（7）法定 │级管理人员； │ │ │
│ │ │ │ │验资机构出│（5）中国保监 │ │ │
│ │ │ │ │具的验资证│会规定的其他条│ │ │
│ │ │ │ │明； │件。 │ │ │
│ │ │ │ │（8）拟改 │ │ │ │
│ │ │ │ │建后公司的│ │ │ │
│ │ │ │ │高级管理人│ │ │ │
│ │ │ │ │员名单、简│ │ │ │
│ │ │ │ │历和任职资│ │ │ │
│ │ │ │ │格证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │（9）拟改 │ │ │ │
│ │ │ │ │建后公司未│ │ │ │
│ │ │ │ │来三年的经│ │ │ │
│ │ │ │ │营计划和分│ │ │ │
│ │ │ │ │保方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │（10）反洗│ │ │ │
│ │ │ │ │钱内部控制│ │ │ │
│ │ │ │ │制度方案；│ │ │ │
│ │ │ │ │（11）中国│ │ │ │
│ │ │ │ │保监会规定│ │ │ │
│ │ │ │ │提供的其他│ │ │ │
│ │ │ │ │材料。 │ │ │ │
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│24、│中国保│1、《中华人 │筹建机│1、正式申 │应当符合有关法│中国保监│经核准开业│
│外资│监会 │民共和国保险│构 │请表； │律、行政法规和│会自受理│的外资保险│
│保险│ │法》； │ │2、筹建报 │中国保监会规章│申请之日│公司，申请│
│公司│ │2、《中华人 │ │告； │的规定。 │起60个工│人凭经营保│
│开业│ │民共和国外资│ │3、拟设公 │ │作日内作│险业务许可│
│核准│ │保险公司管理│ │司的章程；│ │出核准或│证向工商行│
│ │ │条例》； │ │4、拟设公 │ │者不予核│政管理机关│
│ │ │3、《<中 │ │司的出资人│ │准的书面│办理登记，│
│ │ │华人民共和国│ │及其出资额│ │决定。 │领取营业执│
│ │ │外资保险公司│ │； │ │ │照。 │
│ │ │管理条例> │ │5、法定验 │ │ │ │
│ │ │实施细则》；│ │资机构出具│ │ │ │
│ │ │4、《保险公 │ │的验资证明│ │ │ │
│ │ │司管理规定》│ │； │ │ │ │
│ │ │； │ │6、对拟任 │ │ │ │
│ │ │5、《反洗钱 │ │该公司主要│ │ │ │
│ │ │法》。 │ │负责人的授│ │ │ │
│ │ │ │ │权书； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、拟设公 │ │ │ │
│ │ │ │ │司的高级管│ │ │ │
│ │ │ │ │理人员名单│ │ │ │
│ │ │ │ │、简历和任│ │ │ │
│ │ │ │ │职资格证明│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │8、拟设公 │ │ │ │
│ │ │ │ │司未来3年 │ │ │ │
│ │ │ │ │的经营规划│ │ │ │
│ │ │ │ │和分保方案│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、拟在中 │ │ │ │
│ │ │ │ │国境内开办│ │ │ │
│ │ │ │ │保险险种的│ │ │ │
│ │ │ │ │保险条款、│ │ │ │
│ │ │ │ │保险费率及│ │ │ │
│ │ │ │ │责任准备金│ │ │ │
│ │ │ │ │的计算说明│ │ │ │
│ │ │ │ │书； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、拟设公│ │ │ │
│ │ │ │ │司的营业场│ │ │ │
│ │ │ │ │所与业务有│ │ │ │
│ │ │ │ │关的其他设│ │ │ │
│ │ │ │ │施的资料；│ │ │ │
│ │ │ │ │11、设立外│ │ │ │
│ │ │ │ │国保险公司│ │ │ │
│ │ │ │ │分公司的，│ │ │ │
│ │ │ │ │其总公司对│ │ │ │
│ │ │ │ │该分公司承│ │ │ │
│ │ │ │ │担税务、债│ │ │ │
│ │ │ │ │务的责任担│ │ │ │
│ │ │ │ │保书； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、设立合│ │ │ │
│ │ │ │ │资保险公司│ │ │ │
│ │ │ │ │的，其合资│ │ │ │
│ │ │ │ │经营合同；│ │ │ │
│ │ │ │ │13、反洗钱│ │ │ │
│ │ │ │ │具体内部控│ │ │ │
│ │ │ │ │制制度； │ │ │ │
│ │ │ │ │14、信息化│ │ │ │
│ │ │ │ │建设情况报│ │ │ │
│ │ │ │ │告； │ │ │ │
│ │ │ │ │15、中国保│ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定提│ │ │ │
│ │ │ │ │交的其他材│ │ │ │
│ │ │ │ │料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │ │
│ │ │ │ │三份） │ │ │ │
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│28、│中国保│1、《中华人 │拟设立│1、设立申 │1、偿付能力额 │中国保监│1、申请被 │
│外资│监会 │民共和国保险│分支机│请书； │度符合中国保监│会自受理│批准后，申│
│保险│ │法》； │构的外│2、上一年 │会有关规定； │申请之日│请人应当在│
│公司│ │2、《中华人 │资保险│度末和最近│2、内控制度健 │起20个工│6个月内完 │
│分支│ │民共和国外资│公司 │季度末经审│全，无受处罚的│作日内作│成分支机构│
│机构│ │保险公司管理│ │计的偿付能│记录；经营期限│出批准或│的筹建。在│
│筹建│ │条例》； │ │力状况报告│超过2年的，最 │者不予批│规定期限内│
│审批│ │3、《<中 │ │； │近2年无受处罚 │准的书面│未完成筹建│
│ │ │华人民共和国│ │3、拟设机 │的记录；3、具 │决定。 │工作，有正│
│ │ │外资保险公司│ │构3年业务 │有符合中国保监│ │当理由的，│
│ │ │管理条例> │ │发展规划和│会规定任职资格│ │经中国保监│
│ │ │实施细则》；│ │市场分析。│的分支机构高级│ │会批准，筹│
│ │ │4、《保险公 │ │4、拟设机 │管理人员。 │ │建期可延长│
│ │ │司管理规定》│ │构筹建负责│ │ │3个月。在 │
│ │ │； │ │人的简历及│ │ │延长期内仍│
│ │ │5、《反洗钱 │ │相关证明材│ │ │未完成筹建│
│ │ │法》。 │ │料； │ │ │工作的，中│
│ │ │ │ │5、反洗钱 │ │ │国保监会作│
│ │ │ │ │内部控制制│ │ │出的原批准│
│ │ │ │ │度方案。 │ │ │文件自动失│
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │效。 │
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │2、筹建机 │
│ │ │ │ │三份） │ │ │构不得从事│
│ │ │ │ │ │ │ │任何保险业│
│ │ │ │ │ │ │ │务经营活动│
│ │ │ │ │ │ │ │。 │
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│29、│中国保│1、《中华人 │筹建机│分支机构筹│应当符合有关法│中国保监│经核准开业│
│外资│监会 │民共和国保险│构 │建工作完成│律、行政法规和│会自受理│的保险公司│
│保险│ │法》； │ │后，申请人│中国保监会规章│申请之日│分支机构，│
│公司│ │2、《中华人 │ │应当向中国│的规定。 │起20个工│应当持核准│
│分支│ │民共和国外资│ │保监会提出│ │作日内作│文件及保险│
│机构│ │保险公司管理│ │开业申请，│ │出核准或│许可证，向│
│开业│ │条例》； │ │并提交下列│ │者不予核│工商行政管│
│核准│ │3、《<中 │ │材料： │ │准的书面│理部门办理│
│ │ │华人民共和国│ │1、开业申 │ │决定。 │登记注册手│
│ │ │外资保险公司│ │请书； │ │ │续，领取营│
│ │ │管理条例> │ │2、筹建工 │ │ │业执照后方│
│ │ │实施细则》；│ │作完成情况│ │ │可营业。 │
│ │ │4、《保险公 │ │报告； │ │ │ │
│ │ │司管理规定》│ │3、拟任高 │ │ │ │
│ │ │； │ │级管理人员│ │ │ │
│ │ │5、《反洗钱 │ │简历及有关│ │ │ │
│ │ │法》。 │ │证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │4、拟设机 │ │ │ │
│ │ │ │ │构办公场所│ │ │ │
│ │ │ │ │所有权或者│ │ │ │
│ │ │ │ │使用权的有│ │ │ │
│ │ │ │ │关证明，信│ │ │ │
│ │ │ │ │息化建设情│ │ │ │
│ │ │ │ │况报告，内│ │ │ │
│ │ │ │ │部机构设置│ │ │ │
│ │ │ │ │及从业人员│ │ │ │
│ │ │ │ │情况等； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、反洗钱 │ │ │ │
│ │ │ │ │具体内部控│ │ │ │
│ │ │ │ │制制度。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │ │
│ │ │ │ │三份） │ │ │ │
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│31、│中国保│1、《中华人 │1、外 │1、设立驻 │申请设立代表处│中国保监│1、“营业 │
│外国│监会 │民共和国保险│国保险│华代表机构│的外国保险机构│会自受理│执照”、“│
│保险│ │法》； │机构；│，需提交下│（以下简称“申│申请之日│合法开业证│
│机构│ │2、《国务院 │2、港 │列材料： │请者”）应当具│起20个工│明”和“注│
│驻华│ │对确需保留的│、澳、│（1）正式 │备下列条件：1 │作日内作│册登记证明│
│代表│ │行政审批项目│台地区│申请表；（│、经营状况良好│出批准或│”的复印件│
│机构│ │设定行政许可│的保险│2）由董事 │； │者不予批│必须经其所│
│的设│ │的决定》； │公司。│长或者总经│2、外国保险机 │准的书面│在国家或者│
│立及│ │3、《外国保 │ │理签署的致│构经营有保险业│决定。20│地区依法设│
│重大│ │险机构驻华代│ │中国保监会│务的，应当经营│日内不能│立的公证机│
│事项│ │表机构管理办│ │主席的申请│保险业务20年以│作出决定│构公证或者│
│变更│ │法》。 │ │书；（3） │上，没有经营保│的，经中│经中国驻该│
│（包│ │ │ │所在国家或│险业务的，应当│国保监会│国使、领馆│
│括外│ │ │ │者地区有关│成立20年以上；│主席批准│认证。 │
│资保│ │ │ │主管当局核│3、申请之日前3│，可以延│2、代表处 │
│险机│ │ │ │发的营业执│年内无重大违法│长10日，│应当自领取│
│构驻│ │ │ │照或者合法│违规记录；4、 │并应当将│批准书之日│
│华代│ │ │ │开业证明或│中国保监会规定│延长期限│起3个月内 │
│表机│ │ │ │者注册登记│的其他审慎性条│的理由告│迁入固定的│
│构更│ │ │ │证明的复印│件。 │知申请人│办公场所，│
│换首│ │ │ │件；（4） │ │。 │并向中国保│
│席代│ │ │ │机构章程，│ │ │监会书面报│
│表和│ │ │ │董事会成员│ │ │告下列事项│
│外资│ │ │ │名单、管理│ │ │：（一）工│
│保险│ │ │ │层人员名单│ │ │商登记注册│
│机构│ │ │ │或者主要合│ │ │证明；（二│
│驻华│ │ │ │伙人名单；│ │ │）办公场所│
│代表│ │ │ │（5）申请 │ │ │的合法使用│
│机构│ │ │ │之日前3年 │ │ │权证明；（│
│变更│ │ │ │的年报；（│ │ │三）办公场│
│名称│ │ │ │6）所在国 │ │ │所电话、传│
│）审│ │ │ │家或者地区│ │ │真、邮政通│
│批 │ │ │ │有关主管当│ │ │讯地址；（│
│ │ │ │ │局出具的对│ │ │四）首席代│
│ │ │ │ │申请者在中│ │ │表移动电话│
│ │ │ │ │国境内设立│ │ │、电子邮箱│
│ │ │ │ │代表处的意│ │ │。代表处自│
│ │ │ │ │见书，或者│ │ │领取批准书│
│ │ │ │ │由所在行业│ │ │之日起3个 │
│ │ │ │ │协会出具的│ │ │月内未向中│
│ │ │ │ │推荐信。意│ │ │国保监会提│
│ │ │ │ │见书或者推│ │ │交书面报告│
│ │ │ │ │荐信应当陈│ │ │的，视为未│
│ │ │ │ │述申请者在│ │ │迁入固定办│
│ │ │ │ │出具意见书│ │ │公场所，原│
│ │ │ │ │或者推荐信│ │ │批准书自动│
│ │ │ │ │之日前3年 │ │ │失效。 │
│ │ │ │ │受处罚的记│ │ │3、经营保 │
│ │ │ │ │录；（7） │ │ │险业务20年│
│ │ │ │ │代表处设立│ │ │以上，是指│
│ │ │ │ │的可行性和│ │ │外国保险机│
│ │ │ │ │必要性研究│ │ │构持续经营│
│ │ │ │ │报告； │ │ │保险业务20│
│ │ │ │ │（8）由董 │ │ │年以上，外│
│ │ │ │ │事长或者总│ │ │国保险机构│
│ │ │ │ │经理签署的│ │ │吸收合并其│
│ │ │ │ │首席代表授│ │ │他机构或者│
│ │ │ │ │权书； │ │ │与其他机构│
│ │ │ │ │(9)申请者 │ │ │合并设立新│
│ │ │ │ │就拟任首席│ │ │保险机构的│
│ │ │ │ │代表在申请│ │ │，不影响其│
│ │ │ │ │日前3年没 │ │ │经营保险业│
│ │ │ │ │有因重大违│ │ │务年限的计│
│ │ │ │ │法违规行为│ │ │算。 │
│ │ │ │ │受到所在国│ │ │4、外国保 │
│ │ │ │ │家或者地区│ │ │险机构子公│
│ │ │ │ │处罚的声明│ │ │司经营保险│
│ │ │ │ │； │ │ │业务的年限│
│ │ │ │ │（10）拟任│ │ │，自该子公│
│ │ │ │ │首席代表的│ │ │司设立时开│
│ │ │ │ │简历； │ │ │始计算。 │
│ │ │ │ │（9）中国 │ │ │5、外国保 │
│ │ │ │ │保监会规定│ │ │险集团公司│
│ │ │ │ │提交的其他│ │ │经营保险业│
│ │ │ │ │材料。 │ │ │务的年限，│
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │以下列时间│
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │中较早的一│
│ │ │ │ │三份） │ │ │项时间开始│
│ │ │ │ │2、更换首 │ │ │计算：（一│
│ │ │ │ │席代表，应│ │ │）该集团开│
│ │ │ │ │提交下列材│ │ │始经营保险│
│ │ │ │ │料： │ │ │业务的时间│
│ │ │ │ │（1）由其 │ │ │；（二）该│
│ │ │ │ │代表的外国│ │ │集团中经营│
│ │ │ │ │保险机构董│ │ │保险业务的│
│ │ │ │ │事长或者总│ │ │子公司开始│
│ │ │ │ │经理签署的│ │ │经营保险业│
│ │ │ │ │致中国保监│ │ │务的时间。│
│ │ │ │ │会主席的申│ │ │6、总代表 │
│ │ │ │ │请书；（2 │ │ │或者首席代│
│ │ │ │ │）由其代表│ │ │表应当常驻│
│ │ │ │ │的外国保险│ │ │代表机构主│
│ │ │ │ │机构董事长│ │ │持日常工作│
│ │ │ │ │或者总经理│ │ │，并且常驻│
│ │ │ │ │签署的拟任│ │ │时间每年累│
│ │ │ │ │总代表或者│ │ │计不得少于│
│ │ │ │ │首席代表的│ │ │240日。 │
│ │ │ │ │授权书；（│ │ │7、代表机 │
│ │ │ │ │3）拟任总 │ │ │构应当在每│
│ │ │ │ │代表或者首│ │ │年２月底前│
│ │ │ │ │席代表的身│ │ │向当地中国│
│ │ │ │ │份证明、学│ │ │保监会派出│
│ │ │ │ │历证明和简│ │ │机构报送上│
│ │ │ │ │历。 │ │ │一年度的工│
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │作报告一式│
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │两份，由中│
│ │ │ │ │三份） │ │ │国保监会派│
│ │ │ │ │3、代表机 │ │ │出机构转报│
│ │ │ │ │构变更名称│ │ │中国保监会│
│ │ │ │ │，应当向中│ │ │。工作报告│
│ │ │ │ │国保监会申│ │ │应当按中国│
│ │ │ │ │请，并提交│ │ │保监会规定│
│ │ │ │ │由其所代表│ │ │的格式填写│
│ │ │ │ │的外国保险│ │ │。 │
│ │ │ │ │机构董事长│ │ │ │
│ │ │ │ │或者总经理│ │ │ │
│ │ │ │ │签署的致中│ │ │ │
│ │ │ │ │国保监会主│ │ │ │
│ │ │ │ │席的申请书│ │ │ │
│ │ │ │ │以及相关更│ │ │ │
│ │ │ │ │名证明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以│ │ │ │
│ │ │ │ │上材料一式│ │ │ │
│ │ │ │ │三份） │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┼───────┼────┼─────┤
│32、│中国保│1、《中华人 │1、境 │保险公司申│申请设立境外保│中国保监│1、保险公 │
│境内│监会 │民共和国保险│内保险│请设立境外│险类机构的保险│会自受理│司在境外设│
│保险│ │法》； │公司；│分支机构、│公司，应当具备│申请之日│立的保险公│
│和非│ │2、《国务院 │2、境 │境外保险公│以下条件： │起20日内│司、保险中│
│保险│ │对确需保留的│内除保│司和保险中│1、开业2年以上│作出批准│介机构有其│
│机构│ │行政审批项目│险公司│介机构的，│； │或不予批│他发起人的│
│在境│ │设定行政许可│和保险│应当向中国│2、上年末总资 │准的决定│，还应当提│
│外设│ │的决定》； │资产管│保监会提交│产不低于50亿元│。 │交其他发起│
│立（│ │3、《保险公 │理公司│下列材料：│人民币； │ │人的名称、│
│投资│ │司管理规定》│以外的│1、申请书 │3、上年末外汇 │ │股份认购协│
│入股│ │； │企业 │； │资金不低于1500│ │议书复印件│
│、收│ │4、《保险公 │ │2、国家外 │万美元或者其等│ │、营业执照│
│购）│ │司设立境外保│ │汇管理局外│值的自由兑换货│ │以及上一年│
│保险│ │险类机构管理│ │汇资金来源│币； │ │度经会计师│
│机构│ │办法》 │ │核准决定的│4、偿付能力额 │ │事务所审计│
│（含│ │5、《非保险 │ │复印件； │度符合中国保监│ │的资产负债│
│保险│ │机构投资境外│ │3、上一年 │会有关规定； │ │表。 │
│公司│ │保险类企业管│ │度经会计师│5、内部控制制 │ │2、拟被收 │
│分支│ │理办法》 │ │事务所审计│度和风险管理制│ │购境外保险│
│机构│ │ │ │的公司财务│度符合中国保监│ │类机构为保│
│）审│ │ │ │报表及外币│会有关规定； │ │险公司的，│
│批 │ │ │ │资产负债表│6、最近2年内无│ │还应当提交│
│ │ │ │ │； │受重大处罚的记│ │其上一年度│
│ │ │ │ │4、上一年 │录； │ │和最近季度│
│ │ │ │ │度经会计师│7、拟设立境外 │ │经会计师事│
│ │ │ │ │事务所审计│保险类机构所在│ │务所审计的│
│ │ │ │ │的偿付能力│的国家或者地区│ │偿付能力状│
│ │ │ │ │状况报告；│金融监管制度完│ │况报告及说│
│ │ │ │ │5、内部控 │善，并与中国保│ │明。 │
│ │ │ │ │制制度和风│险监管机构保持│ │3、保险公 │
│ │ │ │ │险管理制度│有效的监管合作│ │司应当在境│
│ │ │ │ │； │关系； │ │外保险类机│
│ │ │ │ │6、拟设境 │8、中国保监会 │ │构获得许可│
│ │ │ │ │外保险类机│规定的其他条件│ │证或者收购│
│ │ │ │ │构的基本情│。 │ │交易完成后│
│ │ │ │ │况说明，包│ │ │20日内，将│
│ │ │ │ │括名称、住│非保险机构投资│ │境外保险类│
│ │ │ │ │所、章程、│境外保险类企业│ │机构的下列│
│ │ │ │ │注册资本或│应当具备下列条│ │情况书面报│
│ │ │ │ │者营运资金│件： │ │告中国保监│
│ │ │ │ │、股权结构│1、具有合法的 │ │会： │
│ │ │ │ │及出资额、│外汇资金来源；│ │1）许可证 │
│ │ │ │ │业务范围、│2、经营稳定， │ │复印件； │
│ │ │ │ │筹建负责人│财务状况良好。│ │机构名称和│
│ │ │ │ │简历及身份│ │ │住所； │
│ │ │ │ │证明材料复│ │ │机构章程；│
│ │ │ │ │印件； │ │ │2）机构的 │
│ │ │ │ │7、拟设境 │ │ │组织形式、│
│ │ │ │ │外保险类机│ │ │业务范围、│
│ │ │ │ │构的可行性│ │ │注册资本或│
│ │ │ │ │研究报告、│ │ │者营运资金│
│ │ │ │ │市场分析报│ │ │、其他股东│
│ │ │ │ │告和筹建方│ │ │或者合伙人│
│ │ │ │ │案； │ │ │的出资金额│
│ │ │ │ │8、拟设境 │ │ │及出资比例│
│ │ │ │ │外保险类机│ │ │； │
│ │ │ │ │构所在地法│ │ │3）机构负 │
│ │ │ │ │律要求保险│ │ │责人姓名及│
│ │ │ │ │公司为其设│ │ │联系方式；│
│ │ │ │ │立的境外保│ │ │4）中国保 │
│ │ │ │ │险类机构承│ │ │监会规定的│
│ │ │ │ │担连带责任│ │ │其他材料。│
│ │ │ │ │的，提交相│ │ │4、非保险 │
│ │ │ │ │关说明材料│ │ │机构拟收购│
│ │ │ │ │； │ │ │境外保险类│
│ │ │ │ │9、中国保 │ │ │企业的，应│
│ │ │ │ │监会规定的│ │ │当提供境外│
│ │ │ │ │其他材料。│ │ │保险类企业│
│ │ │ │ │ │ │ │的工商登记│
│ │ │ │ │保险公司申│ │ │注册证明、│
│ │ │ │ │请收购境外│ │ │营业执照复│
│ │ │ │ │保险公司和│ │ │印件、公司│
│ │ │ │ │保险中介机│ │ │章程、公司│
│ │ │ │ │构的，应当│ │ │股权结构、│
│ │ │ │ │向中国保监│ │ │公司情况介│
│ │ │ │ │会提交下列│ │ │绍、公司近│
│ │ │ │ │材料： │ │ │3年的年报 │
│ │ │ │ │1、申请书 │ │ │，以及拟派│
│ │ │ │ │； │ │ │出的负责人│
│ │ │ │ │2、国家外 │ │ │简历及身份│
│ │ │ │ │汇管理局外│ │ │证明复印件│
│ │ │ │ │汇资金来源│ │ │。 │
│ │ │ │ │核准决定的│ │ │5、非保险 │
│ │ │ │ │复印件； │ │ │机构应当在│
│ │ │ │ │3、上一年 │ │ │境外保险类│
│ │ │ │ │度经会计师│ │ │企业获得许│
│ │ │ │ │事务所审计│ │ │可证或者收│
│ │ │ │ │的公司财务│ │ │购交易完成│
│ │ │ │ │报表及外币│ │ │后20日内，│
│ │ │ │ │资产负债表│ │ │将境外保险│
│ │ │ │ │； │ │ │类企业的下│
│ │ │ │ │4、上一年 │ │ │列情况书面│
│ │ │ │ │度和最近季│ │ │报告中国保│
│ │ │ │ │度经会计师│ │ │监会： │
│ │ │ │ │事务所审计│ │ │1）许可证 │
│ │ │ │ │的偿付能力│ │ │复印件； │
│ │ │ │ │状况报告及│ │ │2）机构名 │
│ │ │ │ │其说明； │ │ │称和住所；│
│ │ │ │ │5、内部管 │ │ │3）机构章 │
│ │ │ │ │理制度和风│ │ │程； │
│ │ │ │ │险控制制度│ │ │4）机构的 │
│ │ │ │ │； │ │ │组织形式、│
│ │ │ │ │6、拟被收 │ │ │业务范围、│
│ │ │ │ │购的境外保│ │ │注册资本或│
│ │ │ │ │险类机构的│ │ │者营运资金│
│ │ │ │ │基本情况说│ │ │、其他股东│
│ │ │ │ │明，包括名│ │ │投资金额及│
│ │ │ │ │称、住所、│ │ │投资比例；│
│ │ │ │ │章程、注册│ │ │5）机构负 │
│ │ │ │ │资本或者营│ │ │责人姓名及│
│ │ │ │ │运资金、业│ │ │联系方式；│
│ │ │ │ │务范围、负│ │ │6）中国保 │
│ │ │ │ │责人情况说│ │ │监会规定的│
│ │ │ │ │明； │ │ │其他材料。│
│ │ │ │ │7、拟被收 │ │ │ │
│ │ │ │ │购的境外保│ │ │ │
│ │ │ │ │险类机构上│ │ │ │
│ │ │ │ │一年度经会│ │ │ │
│ │ │ │ │计师事务所│ │ │ │
│ │ │ │ │审计的公司│ │ │ │
│ │ │ │ │财务报表；│ │ │ │
│ │ │ │ │8、收购境 │ │ │ │
│ │ │ │ │外保险类机│ │ │ │
│ │ │ │ │构的可行性│ │ │ │
│ │ │ │ │研究报告、│ │ │ │
│ │ │ │ │市场分析报│ │ │ │
│ │ │ │ │告、收购方│ │ │ │
│ │ │ │ │案； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、中国保 │ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定的│ │ │ │
│ │ │ │ │其他材料。│ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │非保险机构│ │ │ │
│ │ │ │ │申请投资境│ │ │ │
│ │ │ │ │外保险类企│ │ │ │
│ │ │ │ │业的，应当│ │ │ │
│ │ │ │ │向中国保监│ │ │ │
│ │ │ │ │会提交下列│ │ │ │
│ │ │ │ │申请材料：│ │ │ │
│ │ │ │ │1、公司法 │ │ │ │
│ │ │ │ │人代表签署│ │ │ │
│ │ │ │ │的设立境外│ │ │ │
│ │ │ │ │保险类企业│ │ │ │
│ │ │ │ │申请书； │ │ │ │
│ │ │ │ │2、企业的 │ │ │ │
│ │ │ │ │章程及基本│ │ │ │
│ │ │ │ │情况介绍；│ │ │ │
│ │ │ │ │3、上一年 │ │ │ │
│ │ │ │ │度经会计师│ │ │ │
│ │ │ │ │事务所审计│ │ │ │
│ │ │ │ │的公司财务│ │ │ │
│ │ │ │ │报表及外币│ │ │ │
│ │ │ │ │资产负债表│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │4、上级主 │ │ │ │
│ │ │ │ │管部门同意│ │ │ │
│ │ │ │ │其在境外投│ │ │ │
│ │ │ │ │资保险类企│ │ │ │
│ │ │ │ │业的意见书│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、设保险 │ │ │ │
│ │ │ │ │类企业的可│ │ │ │
│ │ │ │ │行性研究报│ │ │ │
│ │ │ │ │告、市场分│ │ │ │
│ │ │ │ │析报告和筹│ │ │ │
│ │ │ │ │建方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、拟设保 │ │ │ │
│ │ │ │ │险类企业的│ │ │ │
│ │ │ │ │基本情况说│ │ │ │
│ │ │ │ │明，包括名│ │ │ │
│ │ │ │ │称、住所、│ │ │ │
│ │ │ │ │章程、注册│ │ │ │
│ │ │ │ │资本或者营│ │ │ │
│ │ │ │ │运资金、股│ │ │ │
│ │ │ │ │权结构及出│ │ │ │
│ │ │ │ │资额、业务│ │ │ │
│ │ │ │ │范围、负责│ │ │ │
│ │ │ │ │人简历及身│ │ │ │
│ │ │ │ │份证明材料│ │ │ │
│ │ │ │ │复印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、中国保 │ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定的│ │ │ │
│ │ │ │ │其他材料。│ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┼───────┼────┼─────┤
│33、│中国保│1、《中华人 │拟转让│（具体内容│（具体内容待定│（具体内│ │
│境内│监会 │民共和国保险│股份的│待定） │） │容待定）│ │
│保险│ │法》； │境内保│ │ │ │ │
│及非│ │2、《国务院 │险及非│ │ │ │ │
│保险│ │对确需保留的│保险机│ │ │ │ │
│机构│ │行政审批项目│构 │ │ │ │ │
│在境│ │设定行政许可│ │ │ │ │ │
│外设│ │的决定》； │ │ │ │ │ │
│立的│ │3、《保险公 │ │ │ │ │ │
│保险│ │司管理规定》│ │ │ │ │ │
│机构│ │； │ │ │ │ │ │
│股份│ │4、《保险公 │ │ │ │ │ │
│转让│ │司设立境外保│ │ │ │ │ │
│审批│ │险类机构管理│ │ │ │ │ │
│ │ │办法》; │ │ │ │ │ │
│ │ │5、《非保险 │ │ │ │ │ │
│ │ │机构投资境外│ │ │ │ │ │
│ │ │保险类企业管│ │ │ │ │ │
│ │ │理办法》。 │ │ │ │ │ │
├──┼───┼──────┼───┼─────┼───────┼────┼─────┤
│34、│中国保│1、《中华人 │拟在境│保险公司申│保险公司在境外│中国保监│1、保险公 │
│保险│监会 │民共和国保险│外设立│请在境外设│设立代表机构、│会自受理│司应当在境│
│机构│ │法》； │代表机│立代表机构│联络机构或者办│申请之日│外代表机构│
│在境│ │2、《保险公 │构的保│、联络机构│事处等非营业性│起20日内│、联络机构│
│外设│ │司管理规定》│险机构│或者办事处│机构的，应当具│作出批准│或者办事处│
│立代│ │； │ │等非营业性│备下列条件： │或不予核│等非营业性│
│表机│ │3、《保险公 │ │机构的，应│1、具有合法的 │准的决定│机构设立后│
│构审│ │司设立境外保│ │当向中国保│外汇资金来源；│。 │20日内，将│
│批 │ │险类机构管理│ │监会提交下│2、内部控制制 │ │境外代表机│
│ │ │办法》； │ │列文件： │度和风险管理制│ │构、联络机│
│ │ │4、《保险公 │ │1、申请书 │度符合中国保监│ │构或者办事│
│ │ │司设立境外保│ │； │会有关规定； │ │处等非营业│
│ │ │险类机构管理│ │2、拟设境 │3、最近2年内无│ │性机构的下│
│ │ │办法》； │ │外代表机构│受重大处罚的记│ │列情况书面│
│ │ │5、《非保险 │ │、联络机构│录； │ │报告中国保│
│ │ │机构投资境外│ │或者办事处│4、中国保监会 │ │监会： │
│ │ │保险类企业管│ │等非营业性│规定的其他条件│ │1）登记证 │
│ │ │理办法》。 │ │机构的基本│。 │ │明的复印件│
│ │ │ │ │情况说明，│ │ │； │
│ │ │ │ │包括名称、│ │ │2）名称和 │
│ │ │ │ │住所、营运│ │ │住所； │
│ │ │ │ │经费预算、│ │ │3）负责人 │
│ │ │ │ │负责人简历│ │ │姓名及联系│
│ │ │ │ │及身份证明│ │ │方式； │
│ │ │ │ │材料复印件│ │ │4）中国保 │
│ │ │ │ │； │ │ │监会规定的│
│ │ │ │ │3、中国保 │ │ │其他材料。│
│ │ │ │ │监会规定的│ │ │ │
│ │ │ │ │其他材料。│ │ │ │
└──┴───┴──────┴───┴─────┴───────┴────┴─────┘
二、高级管理人员、责任人资格及从业资格
┌───┬───┬────┬──┬─────────┬────────┬───┬───┐
│项 目 │受理机│法律依据│申请│ 申报材料 │ 审查原则及标准 │审查期│注意事│
│ │ 关 │ │ 人 │ │ │ 限 │ 项 │
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│1、保 │1、中 │1、《中 │1、 │1、拟任董事、高级 │1、不存在《保险 │中国保│ │
│险公司│国保监│华人民共│保险│管理人员任职资格核│公司董事和高级管│监会自│ │
│董事及│会受理│和国保险│公司│准申请书； │理人员任职资格管│受理任│ │
│高级管│总公司│法》； │总公│2、拟任董事、高级 │理规定》第十七条│职资格│ │
│理人员│董事、│2、《国 │司的│管理人员任职资格申│规定的禁任情形。│核准申│ │
│任职资│高级管│务院对确│董事│请表； │2、董事、高级管 │请之日│ │
│格核准│理人员│需保留的│和高│3、拟任董事、高级 │理人员应当具备诚│起20日│ │
│ │的任职│行政审批│级管│管理人员身份证、学│实信用的良好品行│内，作│ │
│ │资格申│项目设定│理人│历证书等有关证书的│和履行职务必需的│出核准│ │
│ │请； │行政许可│员、│复印件，有护照的应│专业知识、从业经│或者不│ │
│ │2、所 │的决定》│分公│当同时提供护照复印│历和管理能力。 │予核准│ │
│ │在地保│； │司的│件； │3、中资保险公司 │的决定│ │
│ │监局受│3、《保 │高管│4、对拟任董事、高 │的法定代表人应当│。决定│ │
│ │理辖区│险公司管│人员│级管理人员品行、专│是中华人民共和国│核准的│ │
│ │内保险│理规定》│任职│业知识、业务能力、│公民。 │，颁发│ │
│ │公司分│； │资格│工作业绩等方面的综│4、董事、高级管 │任职资│ │
│ │支机构│4、《保 │由总│合鉴定； │理人员应当遵守法│格核准│ │
│ │高级管│险公司董│公司│5、中国保监会规定 │律法规和保险监管│文件；│ │
│ │理人员│事和高级│提出│进行离任审计的，提│制度,遵守保险公 │决定不│ │
│ │的任职│管理人员│申请│交离任审计报告； │司章程。 │予核准│ │
│ │资格申│任职资格│；2 │6、中国保监会规定 │5、担任保险公司 │的，应│ │
│ │请 。 │管理规定│、保│的其他材料； │董事和高级管理人│当作出│ │
│ │ │》； │险公│7、独立董事提名人 │员应具备以下条件│书面决│ │
│ │ │5、《保 │司分│对独立董事的书面意│： │定并说│ │
│ │ │险公司独│公司│见。 │（1）担任保险公 │明理由│ │
│ │ │立董事管│以下│（应报送以上材料一│司董事长、总经理│。 │ │
│ │ │理暂行办│分支│式三份） │、副总经理、总经│ │ │
│ │ │法》。 │机构│ │理助理应当具备大│ │ │
│ │ │ │高级│ │学本科以上学历；│ │ │
│ │ │ │管理│ │从事金融工作5年 │ │ │
│ │ │ │人员│ │以上，或者从事经│ │ │
│ │ │ │任职│ │济工作8年以上； │ │ │
│ │ │ │资格│ │具有在企事业单位│ │ │
│ │ │ │由保│ │或者国家机关担任│ │ │
│ │ │ │险公│ │领导或者管理职务│ │ │
│ │ │ │司总│ │的任职经历。 │ │ │
│ │ │ │公司│ │（2）担任保险公 │ │ │
│ │ │ │或者│ │司其他董事应当具│ │ │
│ │ │ │对其│ │有5年以上金融、 │ │ │
│ │ │ │任命│ │法律、财会等与其│ │ │
│ │ │ │的分│ │履行职责相适应的│ │ │
│ │ │ │公司│ │工作经历。 │ │ │
│ │ │ │提出│ │（3）担任保险公 │ │ │
│ │ │ │申请│ │司董事会秘书应当│ │ │
│ │ │ │。 │ │具备大学本科以上│ │ │
│ │ │ │ │ │学历；5年以上与 │ │ │
│ │ │ │ │ │其履行职责相适应│ │ │
│ │ │ │ │ │的工作经历。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（4）担任保险公 │ │ │
│ │ │ │ │ │司分公司、中心支│ │ │
│ │ │ │ │ │公司总经理、副总│ │ │
│ │ │ │ │ │经理、总经理助理│ │ │
│ │ │ │ │ │应当具备大学本科│ │ │
│ │ │ │ │ │以上学历；从事金│ │ │
│ │ │ │ │ │融工作3年以上或 │ │ │
│ │ │ │ │ │者从事经济工作5 │ │ │
│ │ │ │ │ │年以上。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（5）担任保险公 │ │ │
│ │ │ │ │ │司独立董事应当具│ │ │
│ │ │ │ │ │有独立性，能够对│ │ │
│ │ │ │ │ │保险公司经营活动│ │ │
│ │ │ │ │ │进行独立客观的判│ │ │
│ │ │ │ │ │断，且不存在《保│ │ │
│ │ │ │ │ │险公司独立董事管│ │ │
│ │ │ │ │ │理办法》所列的禁│ │ │
│ │ │ │ │ │任情形。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（6）拟任董事、 │ │ │
│ │ │ │ │ │高级管理人员具有│ │ │
│ │ │ │ │ │保险、金融、经济│ │ │
│ │ │ │ │ │管理、投资、法律│ │ │
│ │ │ │ │ │、财会类专业硕士│ │ │
│ │ │ │ │ │以上学位的，从事│ │ │
│ │ │ │ │ │经济工作的年限可│ │ │
│ │ │ │ │ │以适当放宽。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（7）拟任董事长 │ │ │
│ │ │ │ │ │、高级管理人员从│ │ │
│ │ │ │ │ │事保险工作8年以 │ │ │
│ │ │ │ │ │上或者在保险行业│ │ │
│ │ │ │ │ │内有突出贡献的，│ │ │
│ │ │ │ │ │学历可以由大学本│ │ │
│ │ │ │ │ │科放宽至大学专科│ │ │
│ │ │ │ │ │。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（8）担任独立董 │ │ │
│ │ │ │ │ │事的是否符合《保│ │ │
│ │ │ │ │ │险公司独立董事管│ │ │
│ │ │ │ │ │理暂行办法》第5 │ │ │
│ │ │ │ │ │条规定的任职资格│ │ │
│ │ │ │ │ │要求。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（9）担任独立董 │ │ │
│ │ │ │ │ │事的是否有《保险│ │ │
│ │ │ │ │ │公司独立董事管理│ │ │
│ │ │ │ │ │暂行办法》第6条 │ │ │
│ │ │ │ │ │所列的禁止任职情│ │ │
│ │ │ │ │ │形。 │ │ │
│ │ │ │ │ │（10）担任独立董│ │ │
│ │ │ │ │ │事的是否符合《保│ │ │
│ │ │ │ │ │险公司独立董事管│ │ │
│ │ │ │ │ │理暂行办法》第7 │ │ │
│ │ │ │ │ │条的规定。 │ │ │
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│2、保 │中国保│1、《中 │保险│（参照保险公司董事│（参照保险公司董│中国保│ │
│险资产│监会 │华人民共│资产│及高级管理人员任职│事及高级管理人员│监会自│ │
│管理公│ │和国保险│管理│资格核准） │任职资格核准） │受理任│ │
│司董事│ │法》； │公司│ │ │职资格│ │
│及高级│ │2、《国 │ │ │ │核准申│ │
│管理人│ │务院对确│ │ │ │请之日│ │
│员任职│ │需保留的│ │ │ │起20日│ │
│资格核│ │行政审批│ │ │ │内，作│ │
│准 │ │项目设定│ │ │ │出核准│ │
│ │ │行政许可│ │ │ │或者不│ │
│ │ │的决定》│ │ │ │予核准│ │
│ │ │； │ │ │ │的决定│ │
│ │ │3、《保 │ │ │ │。决定│ │
│ │ │险公司董│ │ │ │核准的│ │
│ │ │事和高级│ │ │ │，颁发│ │
│ │ │管理人员│ │ │ │任职资│ │
│ │ │任职资格│ │ │ │格核准│ │
│ │ │管理规定│ │ │ │文件；│ │
│ │ │》。 │ │ │ │决定不│ │
│ │ │ │ │ │ │予核准│ │
│ │ │ │ │ │ │的，应│ │
│ │ │ │ │ │ │当作出│ │
│ │ │ │ │ │ │书面决│ │
│ │ │ │ │ │ │定并说│ │
│ │ │ │ │ │ │明理由│ │
│ │ │ │ │ │ │。 │ │
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│3、保 │中国保│1、《中 │保险│（参照保险公司董事│（参照保险公司董│中国保│ │
│险集团│监会 │华人民共│集团│及高级管理人员任职│事及高级管理人员│监会自│ │
│公司、│ │和国保险│公司│资格核准） │任职资格核准） │受理任│ │
│保险控│ │法》； │、保│ │ │职资格│ │
│股公司│ │2、《国 │险控│ │ │核准申│ │
│董事及│ │务院对确│股公│ │ │请之日│ │
│高级管│ │需保留的│司 │ │ │起20日│ │
│理人员│ │行政审批│ │ │ │内，作│ │
│任职资│ │项目设定│ │ │ │出核准│ │
│格核准│ │行政许可│ │ │ │或者不│ │
│ │ │的决定》│ │ │ │予核准│ │
│ │ │； │ │ │ │的决定│ │
│ │ │3、《保 │ │ │ │。决定│ │
│ │ │险公司管│ │ │ │核准的│ │
│ │ │理规定》│ │ │ │，颁发│ │
│ │ │； │ │ │ │任职资│ │
│ │ │4、《保 │ │ │ │格核准│ │
│ │ │险公司董│ │ │ │文件；│ │
│ │ │事和高级│ │ │ │决定不│ │
│ │ │管理人员│ │ │ │予核准│ │
│ │ │任职资格│ │ │ │的，应│ │
│ │ │管理规定│ │ │ │当作出│ │
│ │ │》。 │ │ │ │书面决│ │
│ │ │ │ │ │ │定并说│ │
│ │ │ │ │ │ │明理由│ │
│ │ │ │ │ │ │。 │ │
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│4、外 │中国保│1、《中 │外资│（参照中资） │（参照中资） │中国保│申请的│
│资保险│监会 │华人民共│保险│ │ │监会自│书面材│
│机构高│ │和国保险│机构│ │ │受理申│料应当│
│级管理│ │法》； │ │ │ │请之日│用中文│
│人员任│ │2、《国 │ │ │ │起20个│书写。│
│职资格│ │务院对确│ │ │ │工作日│原件是│
│核准 │ │需保留的│ │ │ │内作出│外文的│
│ │ │行政审批│ │ │ │核准或│，应当│
│ │ │项目设定│ │ │ │者不予│附经中│
│ │ │行政许可│ │ │ │核准的│国公证│
│ │ │的决定》│ │ │ │书面决│机构公│
│ │ │； │ │ │ │定。 │证的中│
│ │ │3、《保 │ │ │ │ │文译本│
│ │ │险公司管│ │ │ │ │。 │
│ │ │理规定》│ │ │ │ │ │
│ │ │； │ │ │ │ │ │
│ │ │4、《保 │ │ │ │ │ │
│ │ │险公司董│ │ │ │ │ │
│ │ │事和高级│ │ │ │ │ │
│ │ │管理人员│ │ │ │ │ │
│ │ │任职资格│ │ │ │ │ │
│ │ │管理规定│ │ │ │ │ │
│ │ │》。 │ │ │ │ │ │
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│7、保 │ │1、《国 │ │1、资格审核申请表 │1、在中华人民共 │中国保│ │
│险公司│ │务院对确│ │； │和国境内有住所；│监会自│ │
│法律责│ │需保留的│ │2、拟任人身份证明 │2、法律专业本科 │受理申│ │
│任人资│ │行政审批│ │和住所证明复印件；│以上学历，或者具│请之日│ │
│格核准│ │项目设定│ │3、拟任人学历证明 │有《律师资格证书│起20个│ │
│ │ │行政许可│ │和专业资格证明复印│》或者《法律职业│工作日│ │
│ │ │的决定》│ │件； │资格证书》； │内作出│ │
│ │ │； │ │4、中国保监会规定 │3、有3年以上国内│核准或│ │
│ │ │2、《财 │ │的其他材料。 │保险或者法律从业│者不予│ │
│ │ │产保险公│ │（应报送以上材料一│经验； │核准的│ │
│ │ │司保险条│ │式三份） │4、过去2年内未因│书面决│ │
│ │ │款和保险│ │ │执业行为违法受到│定；决│ │
│ │ │费率管理│ │ │行政处罚； │定不予│ │
│ │ │办法》；│ │ │5、未受过刑事处 │批准的│ │
│ │ │3、《人 │ │ │罚； │，应当│ │
│ │ │身保险产│ │ │6、中国保监会规 │书面通│ │
│ │ │品备案管│ │ │定的其他条件。 │知申请│ │
│ │ │理办法》│ │ │ │人并说│ │
│ │ │。 │ │ │ │明理由│ │
│ │ │ │ │ │ │。 │ │
└───┴───┴────┴──┴─────────┴────────┴───┴───┘
三、保险经营
┌───┬───┬────┬──┬─────────┬────────┬───┬───┐
│项 目 │受理机│法律依据│申请│ 申报材料 │ 审查原则及标准 │审查期│注意事│
│ │ 关 │ │ 人 │ │ │ 限 │ 项 │
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│3、财 │中国保│1、《中 │保险│1、申请文件； │1、完整性：申报 │中国保│1、保 │
│产保险│监会 │华人民共│公司│2、审批表一式两份 │材料完整、齐备。│监会自│险公司│
│条款费│ │和国保险│ │； │2、准确性：结构 │受理申│分支机│
│率审 │ │法》； │ │3、保险条款和费率 │清晰、文字准确、│请之日│构报批│
│批 │ │2、《保 │ │文本； │表达严谨、通俗易│起20个│条款费│
│ │ │险公司管│ │4、保险条款和保险 │懂。 │工作日│率的，│
│ │ │理规定》│ │费率的说明材料，包│3、合法合规性： │内作出│应提交│
│ │ │； │ │括保险条款和保险费│不得违反国家法律│核准或│总公司│
│ │ │3、《财 │ │率的主要特点、市场│、法规、国家政策│者不予│的批准│
│ │ │产保险公│ │风险和经营风险分析│以及中国保监会的│核准的│文件；│
│ │ │司保险条│ │； │有关规定。 │书面决│2、不 │
│ │ │款和保险│ │5、精算责任人签署 │4、公平性：不失 │定；决│受理保│
│ │ │费率管理│ │的保险费率精算报告│公平，不侵害被保│定不予│险公司│
│ │ │办法》；│ │，包括精算假设、方│险人的合法权益，│批准的│内设部│
│ │ │4、关于 │ │法、公式和测算过程│不损害社会公众利│，应当│门的申│
│ │ │实施《财│ │； │益。 │书面通│请； │
│ │ │产保险公│ │6、精算责任人声明 │5、公正性：不得 │知申请│3、法 │
│ │ │司保险条│ │书； │以不正当竞争为目│人并说│律责任│
│ │ │款和保险│ │7、法律责任人声明 │的。 │明理由│书和精│
│ │ │费率管理│ │书； │6、谨慎性：费率 │。 │算责任│
│ │ │办法》有│ │8、所有报送材料的 │不危及偿付能力。│ │书应提│
│ │ │关问题的│ │电子文本； │7、中国保监会规 │ │供签字│
│ │ │通知。 │ │9、中国保监会规定 │定的其他条件。 │ │原件；│
│ │ │ │ │提交的其他材料； │ │ │4、中 │
│ │ │ │ │10、上述材料的电子│ │ │国保监│
│ │ │ │ │文档。 │ │ │会作出│
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│ │ │批准决│
│ │ │ │ │式三份） │ │ │定过程│
│ │ │ │ │ │ │ │中，依│
│ │ │ │ │ │ │ │法需要│
│ │ │ │ │ │ │ │听证、│
│ │ │ │ │ │ │ │鉴定和│
│ │ │ │ │ │ │ │专家评│
│ │ │ │ │ │ │ │审的，│
│ │ │ │ │ │ │ │所需时│
│ │ │ │ │ │ │ │间不计│
│ │ │ │ │ │ │ │算在“│
│ │ │ │ │ │ │ │审查期│
│ │ │ │ │ │ │ │限”内│
│ │ │ │ │ │ │ │。中国│
│ │ │ │ │ │ │ │保监会│
│ │ │ │ │ │ │ │应当将│
│ │ │ │ │ │ │ │所需时│
│ │ │ │ │ │ │ │间书面│
│ │ │ │ │ │ │ │告知申│
│ │ │ │ │ │ │ │请人。│
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│4、投 │中国保│1、《国 │保险│1、申请说明书； │1、符合有关法律 │中国保│法律声│
│资连结│监人 │务院对确│公司│2、投资账户说明书 │、行政法规、国家│监会自│明书应│
│保险的│ │需保留的│ │应包括以下内容： │政策以及中国保监│受理申│包含对│
│投资账│ │行政审批│ │（1）账户特征； │会的有关规定； │请之日│投资账│
│户设立│ │项目设定│ │（2）主要投资工具 │2、不得损害被保 │起20个│户独立│
│、合并│ │行政许可│ │及投资策略； │险人的利益； │工作日│性内控│
│、分立│ │的决定》│ │（3）投资组合限制 │3、投资账户的资 │内作出│保障的│
│、关闭│ │； │ │； │产单独管理。 │批准或│合法合│
│清算等│ │2、《投 │ │（4）主要投资风险 │ │者不予│规性的│
│事项审│ │资连结保│ │； │ │批准的│声明 │
│批 │ │险管理暂│ │（5）保单持有人的 │ │书面决│ │
│ │ │行办法》│ │权利义务。 │ │定。 │ │
│ │ │。 │ │3、账户设立应提供 │ │ │ │
│ │ │ │ │账户独立性说明； │ │ │ │
│ │ │ │ │4、账户合并、分立 │ │ │ │
│ │ │ │ │、关闭、清算应提供│ │ │ │
│ │ │ │ │相关法律文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │5、法律声明书。 │ │ │ │
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│5、保 │中国保│1、《中 │保险│一、保险公司申请直│一、股票投资 │中国保│1、保 │
│险公司│监会 │华人民共│公司│接或者委托保险资产│（一）符合下列条│监会自│险资产│
│拓宽资│ │和国保险│ │管理公司从事股票投│件的保险公司，经│受理申│管理公│
│金运用│ │法》； │ │资，应当向中国保监│中国保监会批准，│请之日│司接受│
│形式审│ │2、《国 │ │会提交下列文件和材│可以委托符合《保│起20个│委托从│
│批 │ │务院对确│ │料一式三份： │险机构投资者股票│工作日│事股票│
│ │ │需保留的│ │1、申请书； │投资管理暂行办法│内，作│投资，│
│ │ │行政审批│ │2、关于股票投资的 │》第五条规定条件│出批准│应当符│
│ │ │项目设定│ │董事会决议； │的相关保险资产管│或者不│合下列│
│ │ │行政许可│ │3、内部管理制度、 │理公司从事股票投│予批准│条件：│
│ │ │的决定》│ │风险控制制度和内部│资： │的决定│（1） │
│ │ │； │ │机构设置情况； │1、偿付能力额度 │。 │内部管│
│ │ │3、《保 │ │4、股票资产托管人 │符合中国保监会的│ │理制度│
│ │ │险机构投│ │的有关材料和托管协│有关规定； │ │和风险│
│ │ │资者股票│ │议草案； │2、内部管理制度 │ │控制制│
│ │ │投资管理│ │5、相关的高级管理 │和风险控制制度符│ │度符合│
│ │ │暂行办法│ │人员和主要业务人员│合《保险资金运用│ │《保险│
│ │ │》； │ │名单及简历； │风险控制指引》的│ │资金运│
│ │ │4、《关 │ │6、最近3年经会计师│规定； │ │用风险│
│ │ │于保险机│ │事务所审计的公司财│3、设有专门负责 │ │控制指│
│ │ │构投资商│ │务报表； │保险资金委托事务│ │引》的│
│ │ │业银行股│ │7、现有的交易席位 │的部门； │ │规定；│
│ │ │权的通知│ │、证券账户及资金账│4、相关的高级管 │ │（2） │
│ │ │》。 │ │户； │理人员和主要业务│ │设有独│
│ │ │ │ │8、股票投资策略， │人员符合《保险机│ │立的交│
│ │ │ │ │至少应当说明股票投│构投资者股票投资│ │易部门│
│ │ │ │ │资的理念、投资目标│管理暂行办法》规│ │； │
│ │ │ │ │以及投资组合方向；│定条件； │ │（3） │
│ │ │ │ │9、中国保监会规定 │5、建立了股票资 │ │相关的│
│ │ │ │ │提供的其他文件和材│产托管机制； │ │高级管│
│ │ │ │ │料。 │6、最近3年无重大│ │理人员│
│ │ │ │ │保险公司申请直接从│违法、违规投资记│ │和主要│
│ │ │ │ │事股票投资的，还应│录； │ │业务人│
│ │ │ │ │当提交有关投资分析│7、中国保监会规 │ │员符合│
│ │ │ │ │系统和风险控制系统│定的其他条件。 │ │《保险│
│ │ │ │ │的说明。 │（二）符合下列条│ │机构投│
│ │ │ │ │二、基础设施项目投│件的保险公司，经│ │资者股│
│ │ │ │ │资 │中国保监会批准，│ │票投资│
│ │ │ │ │（一）委托人应当向│可以直接从事股票│ │管理暂│
│ │ │ │ │中国保监会提交下列│投资： │ │行办法│
│ │ │ │ │申请材料： │1、偿付能力额度 │ │》规定│
│ │ │ │ │1、投资申请书； │符合中国保监会的│ │条件；│
│ │ │ │ │2、投资于投资计划 │有关规定； │ │（4） │
│ │ │ │ │的可行性报告； │2、内部管理制度 │ │具有专│
│ │ │ │ │3、公司董事会通过 │和风险控制制度符│ │业的投│
│ │ │ │ │投资于投资计划的决│合《保险资金运用│ │资分析│
│ │ │ │ │议； │风险控制指引》的│ │系统和│
│ │ │ │ │4、受托人、托管人 │规定； │ │风险控│
│ │ │ │ │有关材料及合同文本│3、设有专业的资 │ │制系统│
│ │ │ │ │； │金运用部门； │ │； │
│ │ │ │ │5、内部管理、风险 │4、设有独立的交 │ │（5） │
│ │ │ │ │控制、项目评估及风│易部门； │ │中国保│
│ │ │ │ │险监测制度； │5、建立了股票资 │ │监会规│
│ │ │ │ │6、相关业务部门设 │产托管机制； │ │定的其│
│ │ │ │ │置及主要业务人员情│6、相关的高级管 │ │他条件│
│ │ │ │ │况； │理人员和主要业务│ │。 │
│ │ │ │ │7、经会计师事务所 │人员符合《保险机│ │2、中 │
│ │ │ │ │审计的最近3年公司 │构投资者股票投资│ │国保监│
│ │ │ │ │财务报表； │管理暂行办法》规│ │会认为│
│ │ │ │ │8、会计师事务所出 │定的条件； │ │必要时│
│ │ │ │ │具的最近3年公司内 │7、具有专业的投 │ │，可以│
│ │ │ │ │控管理建议书； │资分析系统和风险│ │对保险│
│ │ │ │ │9、中国保监会规定 │控制系统； │ │公司的│
│ │ │ │ │的其他文件及材料。│8、最近3年无重大│ │申请事│
│ │ │ │ │（二）受托人应当向│违法、违规投资记│ │项进行│
│ │ │ │ │中国保监会报送下列│录； │ │专家评│
│ │ │ │ │文件及材料： │9、中国保监会规 │ │审，并│
│ │ │ │ │1、设立投资计划申 │定的其他条件。 │ │将专家│
│ │ │ │ │请书； │二、基础设施项目│ │评审所│
│ │ │ │ │2、营业执照（副本 │投资 │ │需时间│
│ │ │ │ │）或者营业执照有效│（一） 委托人应 │ │书面告│
│ │ │ │ │复印件； │当符合下列条件：│ │知保险│
│ │ │ │ │3、公司治理的说明 │1、内部管理和风 │ │公司。│
│ │ │ │ │； │险控制制度符合《│ │3、保 │
│ │ │ │ │4、内部管理、风险 │保险资金运用风险│ │险公司│
│ │ │ │ │控制、操作流程及内│控制指引（试行）│ │直接从│
│ │ │ │ │部稽核监控、基础设│》规定，且执行规│ │事股票│
│ │ │ │ │施项目评估、甄选及│范； │ │投资的│
│ │ │ │ │管理制度，包括董事│2、建立了项目评 │ │，应当│
│ │ │ │ │会和高级经营管理层│估和风险监测制度│ │在办理│
│ │ │ │ │的有效监控手段、独│； │ │股票投│
│ │ │ │ │立的外部审计安排等│3、引入了投资计 │ │资相关│
│ │ │ │ │； │划财产托管机制；│ │手续后│
│ │ │ │ │5、经会计师事务所 │4、拥有一定数量 │ │10日内│
│ │ │ │ │审计的最近3年公司 │的相关专业投资人│ │，将正│
│ │ │ │ │财务报表； │员； │ │式托管│
│ │ │ │ │6、会计师事务所出 │5、最近3年无重大│ │协议、│
│ │ │ │ │具的最近3年公司内 │投资违法违规记录│ │投资业│
│ │ │ │ │控管理建议书； │； │ │绩衡量│
│ │ │ │ │7、公司全体董事履 │6、偿付能力符合 │ │基准以│
│ │ │ │ │行受托职责的承诺书│中国保监会有关规│ │及有关│
│ │ │ │ │； │定； │ │交易席│
│ │ │ │ │8、主要业务人员的 │7、风险管理符合 │ │位、证│
│ │ │ │ │名单和履历； │本办法第九章的有│ │券账户│
│ │ │ │ │9、投资计划包括的 │关规定； │ │和资金│
│ │ │ │ │所有法律文件及投资│8、中国保监会规 │ │账户的│
│ │ │ │ │计划受益权的划分方│定的其他条件。 │ │材料报│
│ │ │ │ │法； │（二）委托人投资│ │送中国│
│ │ │ │ │10、投资计划可行性│于投资计划应当符│ │保监会│
│ │ │ │ │报告及项目评估报告│合下列有关投资比│ │。 │
│ │ │ │ │； │例的规定： │ │保险公│
│ │ │ │ │11、基础设施项目立│1、人寿保险公司 │ │司委托│
│ │ │ │ │项报告及有关部门批│投资的余额，按成│ │相关保│
│ │ │ │ │复； │本价格计算不得超│ │险资产│
│ │ │ │ │12、执业5年以上具 │过该公司上季度末│ │管理公│
│ │ │ │ │有专业经验律师出具│总资产的5%；财产│ │司从事│
│ │ │ │ │的有关投资计划的法│保险公司投资的余│ │股票投│
│ │ │ │ │律意见书； │额，按成本价格计│ │资的，│
│ │ │ │ │13、尽职调查报告；│算不得超过该公司│ │应当在│
│ │ │ │ │14、中国保监会规定│上季度末总资产的│ │办理股│
│ │ │ │ │的其他文件及材料。│2％； │ │票投资│
│ │ │ │ │ │2、人寿保险公司 │ │相关手│
│ │ │ │ │ （ │投资单一基础设施│ │续后10│
│ │ │ │ │三）独立监督人应当│项目的余额，按成│ │日内，│
│ │ │ │ │向中国保监会报送下│本价格计算不得超│ │将委托│
│ │ │ │ │列文件材料： │过该项目总预算的│ │协议、│
│ │ │ │ │1、相关业务经营许 │20％；财产保险公│ │正式托│
│ │ │ │ │可证和相应资质证明│司投资单一基础设│ │管协议│
│ │ │ │ │文件的有效复印件；│施项目的余额，按│ │、投资│
│ │ │ │ │2、公司基本材料， │成本价格计算不得│ │指引、│
│ │ │ │ │至少应当包括公司名│超过该项目总预算│ │投资业│
│ │ │ │ │称、组织架构、注册│的5％； │ │绩衡量│
│ │ │ │ │资本、经营范围，以│3、保险公司独立 │ │基准以│
│ │ │ │ │及会计师事务所审计│核算的产品账户投│ │及有关│
│ │ │ │ │的最近一年公司财务│资的余额，按成本│ │交易席│
│ │ │ │ │报表； │价格计算不得超过│ │位、证│
│ │ │ │ │3、内部管理制度， │保险条款具体约定│ │券账户│
│ │ │ │ │至少应当包括实施监│的比例。 │ │和资金│
│ │ │ │ │督的动态监控制度、│（二） 受托人应 │ │账户的│
│ │ │ │ │信息披露制度、监控│当符合下列条件：│ │材料报│
│ │ │ │ │操作流程、监督报告│1、具有国家有关 │ │送中国│
│ │ │ │ │制度等； │监管部门认定的最│ │保监会│
│ │ │ │ │4、基础设施项目监 │高级别资质； │ │。 │
│ │ │ │ │督经历及监督主要项│2、具有完善的公 │ │前两款│
│ │ │ │ │目说明； │司治理结构，信誉│ │规定的│
│ │ │ │ │5、监督基础设施项 │良好，管理科学；│ │内容发│
│ │ │ │ │目建设及运营的专业│3、具有完善的内 │ │生变更│
│ │ │ │ │人员简历； │部管理、风险控制│ │的，保│
│ │ │ │ │6、监督基础设施项 │、操作流程及内部│ │险公司│
│ │ │ │ │目建设和运营的基本│稽核监控制度，且│ │应当在│
│ │ │ │ │方法及措施； │执行规范； │ │办理变│
│ │ │ │ │7、依法履行监督职 │4、具有完善的基 │ │更手续│
│ │ │ │ │责的承诺书； │础设施项目评估、│ │后5日 │
│ │ │ │ │8、中国保监会规定 │甄选及管理体系；│ │内报告│
│ │ │ │ │的其他材料。 │5、具有独立的外 │ │中国保│
│ │ │ │ │三、商业银行股权投│部审计制度及定期│ │监会。│
│ │ │ │ │资 │审计安排； │ │保险公│
│ │ │ │ │（一）投资银行股权│6、具有足够数量 │ │司应当│
│ │ │ │ │低于5％的一般投资 │的基础设施项目投│ │将有关│
│ │ │ │ │审查材料 ： │资管理人员，重要│ │交易席│
│ │ │ │ │ 1、投资商业银行股│岗位人员专业经验│ │位、证│
│ │ │ │ │权申请； │丰富； │ │券账户│
│ │ │ │ │2、保险机构基本情 │7、具有投资计划 │ │和资金│
│ │ │ │ │况，包括公司治理、│风险管理责任人，│ │账户的│
│ │ │ │ │风险管理、财务状况│建立了风险责任认│ │材料，│
│ │ │ │ │、投资决策程序和资│定及责任追究制度│ │同时抄│
│ │ │ │ │金托管机制等； │； │ │报中国│
│ │ │ │ │3、拟投银行基本情 │8、董事会和高级 │ │证监会│
│ │ │ │ │况，包括拟投银行名│管理人员具备对业│ │。 │
│ │ │ │ │称、经营场所、法人│务人员和投资计划│ │ │
│ │ │ │ │代表、营业范围、业│执行的有效监控制│ │ │
│ │ │ │ │务资格、公司治理、│度； │ │ │
│ │ │ │ │股东结构、资产质量│9、最近2年连续盈│ │ │
│ │ │ │ │、管理能力、行业地│利； │ │ │
│ │ │ │ │位和主要指标等; │10、最近3年无到 │ │ │
│ │ │ │ │4、投资可行性研究 │期未偿还债务、未│ │ │
│ │ │ │ │报告,包括拟投银行 │发生到期不履约现│ │ │
│ │ │ │ │业务优势、历史财务│象、无挪用受托财│ │ │
│ │ │ │ │状况和银行股权转让│产等违法违规行为│ │ │
│ │ │ │ │方基本情况；保险机│； │ │ │
│ │ │ │ │构资金来源、投资规│11、中国保监会规│ │ │
│ │ │ │ │模、持有期限、预期│定的其他条件。 │ │ │
│ │ │ │ │回报、收益现金流测│（三） 独立监督 │ │ │
│ │ │ │ │算;主要风险、承受 │人应当符合下列条│ │ │
│ │ │ │ │能力状况和股权退出│件： │ │ │
│ │ │ │ │计划；投资的必要性│1、具有相关领域 │ │ │
│ │ │ │ │、可行性、合理性和│内国家有关部门认│ │ │
│ │ │ │ │合法性等； │定的最高级别资质│ │ │
│ │ │ │ │5、投资协议应当说 │； │ │ │
│ │ │ │ │明约定的交易方式、│2、具有良好的诚 │ │ │
│ │ │ │ │交易价格、权利义务│信和市场形象；3 │ │ │
│ │ │ │ │、违约责任等； │、具有完善的内部│ │ │
│ │ │ │ │6、中国保监会规定 │管理、项目监控和│ │ │
│ │ │ │ │的其他材料。 │操作制度，并且执│ │ │
│ │ │ │ │ │行规范； │ │ │
│ │ │ │ │ │4、具备承担独立 │ │ │
│ │ │ │ │ │监督职责的专业知│ │ │
│ │ │ │ │ （二）投资银行 │识及技能； │ │ │
│ │ │ │ │股权5％－10％的重 │5、从事相关业务3│ │ │
│ │ │ │ │大投资审查材料： │年以上并有相关经│ │ │
│ │ │ │ │ 1、投资商业银行股│验； │ │ │
│ │ │ │ │权申请； │6、近3年未被主管│ │ │
│ │ │ │ │2、保险机构基本情 │部门或者监管部门│ │ │
│ │ │ │ │况，除一般投资报备│处罚； │ │ │
│ │ │ │ │材料规定的内容外，│7、中国保监会规 │ │ │
│ │ │ │ │还包括公司发展战略│定的其他条件。 │ │ │
│ │ │ │ │和投资银行股权后的│三、商业银行股权│ │ │
│ │ │ │ │主营业务发展计划；│投资 │ │ │
│ │ │ │ │ │1、保险机构进行 │ │ │
│ │ │ │ │3、拟投银行基本情 │一般投资，必须具│ │ │
│ │ │ │ │况，除一般投资报备│有较为完善的公司│ │ │
│ │ │ │ │材料外，还应当包括│治理,健全有效的 │ │ │
│ │ │ │ │拟投银行的客户类别│风险管理,快速处 │ │ │
│ │ │ │ │、分布结构、网点状│理重大突发事件的│ │ │
│ │ │ │ │况和品牌优势；董事│应急机制，主营业│ │ │
│ │ │ │ │会、管理层的议事规│务经营状况良好，│ │ │
│ │ │ │ │则、决策程序、激励│最近三年偿付能力│ │ │
│ │ │ │ │和约束机制；未来三│达到规定要求，保│ │ │
│ │ │ │ │年的业务拓展计划等│费收入持续增长，│ │ │
│ │ │ │ │； │公司实现盈利，保│ │ │
│ │ │ │ │4、投资可行性研究 │险资产实行独立托│ │ │
│ │ │ │ │报告，除一般投资报│管，没有发生重大│ │ │
│ │ │ │ │备材料规定的内容外│违法违规问题。 │ │ │
│ │ │ │ │，还包括财务顾问报│2、保险机构进行 │ │ │
│ │ │ │ │告，尽职调查报告，│重大投资，除符合│ │ │
│ │ │ │ │拟投银行财务状况和│一般投资要求外，│ │ │
│ │ │ │ │经营管理评估意见，│还必须具有确定的│ │ │
│ │ │ │ │以及与投资相关的法│公司发展战略、主│ │ │
│ │ │ │ │律、财务和经营风险│营业务规划和相应│ │ │
│ │ │ │ │，建议采取的投资方│的专业管理能力，│ │ │
│ │ │ │ │式、价格、交易安排│能够准确评估拟投│ │ │
│ │ │ │ │等； │银行的绩效和风险│ │ │
│ │ │ │ │5、投资协议应当约 │。投资银行股权在│ │ │
│ │ │ │ │定保险机构取得拟投│5％-10％之间的，│ │ │
│ │ │ │ │银行一个以上决策或│保险集团（控股）│ │ │
│ │ │ │ │监督机构席位等； │公司上年末总资产│ │ │
│ │ │ │ │6、有关监管机构的 │不低于200亿元， │ │ │
│ │ │ │ │审核意见和中国保监│保险公司上年末总│ │ │
│ │ │ │ │会规定的其他材料。│资产不低于1000亿│ │ │
│ │ │ │ │（三）投资银行股权│元；投资银行股权│ │ │
│ │ │ │ │10％以上的审查材料│在10％以上的，保│ │ │
│ │ │ │ │： │险集团（控股）公│ │ │
│ │ │ │ │1、投资商业银行股 │司上年末总资产不│ │ │
│ │ │ │ │权申请； │低于300亿元，保 │ │ │
│ │ │ │ │2、预审材料除重大 │险公司上年末总资│ │ │
│ │ │ │ │投资申请材料规定的│产不低于1500亿元│ │ │
│ │ │ │ │内容外，还应当在投│。保险机构进行重│ │ │
│ │ │ │ │资可行性研究报告中│大投资，一般不超│ │ │
│ │ │ │ │说明，投资银行股权│过两家商业银行。│ │ │
│ │ │ │ │可能产生的影响，如│3、保险机构进行 │ │ │
│ │ │ │ │对金融市场、保险市│一般投资，拟投银│ │ │
│ │ │ │ │场和公共利益产生的│行应当具有完善的│ │ │
│ │ │ │ │影响，对保险机构经│公司治理和投资分│ │ │
│ │ │ │ │济规模、经营效率、│红规定，严格的贷│ │ │
│ │ │ │ │财务状况、风险控制│款审查和五级分类│ │ │
│ │ │ │ │、管理能力产生的影│管理制度，经营稳│ │ │
│ │ │ │ │响，以及对保险机构│健，诚实守信，最│ │ │
│ │ │ │ │未来三年业务发展和│近三年业务增长较│ │ │
│ │ │ │ │盈利能力产生的影响│快，盈利能力较强│ │ │
│ │ │ │ │等; │，财务状况良好，│ │ │
│ │ │ │ │ 3、审批材料除预审│信息公开透明，没│ │ │
│ │ │ │ │材料规定的内容外，│有发生重大违法违│ │ │
│ │ │ │ │还应当在保险机构基│规问题。按有关法│ │ │
│ │ │ │ │本情况中说明，保险│律和规定，该银行│ │ │
│ │ │ │ │机构与拟投银行的关│上年末资本充足率│ │ │
│ │ │ │ │联关系，最近三年的│达到8％，核心资 │ │ │
│ │ │ │ │偿付能力状况，银行│本充足率达到4％ │ │ │
│ │ │ │ │股权的估值方法、定│，呆坏账拨备比率│ │ │
│ │ │ │ │价依据；投资股权的│不低于70％，拨备│ │ │
│ │ │ │ │报价区间、时间进度│前资产利润率达到│ │ │
│ │ │ │ │、后续处置、补救措│1％，净资产收益 │ │ │
│ │ │ │ │施、信息披露和相关│率达到12％，风险│ │ │
│ │ │ │ │利益保障等; │加权资产收益率达│ │ │
│ │ │ │ │4、拟投银行基本情 │到1.2％，不良贷 │ │ │
│ │ │ │ │况还包括，拟投银行│款率不超过5％， │ │ │
│ │ │ │ │股本结构、组织架构│中国保监会认可的│ │ │
│ │ │ │ │、董事职责、专业委│国内信用评级机构│ │ │
│ │ │ │ │员会职能、投资运作│最近评级在A级以 │ │ │
│ │ │ │ │机制和管理团队素质│上，或者国际信用│ │ │
│ │ │ │ │；预期贷款情况、最│评级机构最近评级│ │ │
│ │ │ │ │近三年贷款损失准备│在BBB级以上。 │ │ │
│ │ │ │ │计提情况、不良资产│4、保险机构进行 │ │ │
│ │ │ │ │期限结构、银行不良│重大投资，除符合│ │ │
│ │ │ │ │资产处置方案和风险│一般投资要求外，│ │ │
│ │ │ │ │补偿机制等; │投资银行股权在5 │ │ │
│ │ │ │ │5、投资可行性研究 │％至10％之间的，│ │ │
│ │ │ │ │报告还应当说明投资│拟投银行必须具有│ │ │
│ │ │ │ │银行股权后，保险机│丰富的客户、网络│ │ │
│ │ │ │ │构与银行的经营方向│等经济资源，较好│ │ │
│ │ │ │ │、资源整合和综合能│的业务品牌，清晰│ │ │
│ │ │ │ │力状况；未来三年的│确定的经营计划，│ │ │
│ │ │ │ │发展计划、保险机构│素质较高的管理团│ │ │
│ │ │ │ │派出人员情况和银行│队，能与保险机构│ │ │
│ │ │ │ │管理层安排等。投资│互补形成新的竞争│ │ │
│ │ │ │ │协议还应当约定投资│优势，承诺保险机│ │ │
│ │ │ │ │银行股权的退出机制│构取得决策或者监│ │ │
│ │ │ │ │等。 │督机构的席位；投│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上材料一│资银行股权在10％│ │ │
│ │ │ │ │式三份） │以上的，拟投银行│ │ │
│ │ │ │ │ │总资产不低于500 │ │ │
│ │ │ │ │ │亿元，呆坏账拨备│ │ │
│ │ │ │ │ │比率不低于50％，│ │ │
│ │ │ │ │ │不良贷款率在10％│ │ │
│ │ │ │ │ │以下，并有切实可│ │ │
│ │ │ │ │ │行的不良资产处置│ │ │
│ │ │ │ │ │和风险补偿方案，│ │ │
│ │ │ │ │ │承诺保险机构取得│ │ │
│ │ │ │ │ │一个以上决策或者│ │ │
│ │ │ │ │ │监督机构的席位。│ │ │
├───┼───┼────┼──┼─────────┼────────┼───┼───┤
│9、外 │中国保│1、《外 │外资│1、 申请函； │1、关联企业符合 │中国保│外资保│
│资保险│监会 │资保险公│保险│2、 关联企业所在│所在国家或者地区│监会自│险公司│
│公司与│ │司管理条│公司│地、注册地、适用税│偿付能力标准； │受理申│应于每│
│其关联│ │例》； │ │率、主营业务介绍（│2、关联企业近3年│请之日│年第4 │
│企业的│ │2、《关 │ │尤其是再保险业务）│没有重大违法违规│起20个│季度申│
│再保险│ │于印发〈│ │； │行为； │工作日│报下年│
│分出或│ │外资保险│ │3、关联企业的公司 │3、关联企业具有 │内作出│度再保│
│者分入│ │公司与其│ │章程和近3年的年报 │健全的内部管理制│批准或│险关联│
│业务审│ │关联企业│ │； │度； │者不予│企业的│
│批 │ │从事再保│ │4、关联企业所在国 │4、符合中国保监 │批准的│材料。│
│ │ │险交易的│ │家或者地区有关主管│会关于再保险业务│书面决│ │
│ │ │审批项目│ │当局对其当年符合偿│管理的有关规定；│定。 │ │
│ │ │实施规程│ │付能力标准的证明；│5、中国保监会规 │ │ │
│ │ │〉的通知│ │5、关联企业所在国 │定具备的其他条件│ │ │
│ │ │》。 │ │家或地区有关主管当│。 │ │ │
│ │ │ │ │局对其近3年重大违 │ │ │ │
│ │ │ │ │法违规行为记录； │ │ │ │
│ │ │ │ │6、关联企业经由标 │ │ │ │
│ │ │ │ │准普尔（Standard&a;│ │ │ │
│ │ │ │ │mp;Poor）或穆迪（M│ │ │ │
│ │ │ │ │oody）或AM.Best的 │ │ │ │
│ │ │ │ │最新评级； │ │ │ │
│ │ │ │ │7、中国保监会规定 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交的其他材料。 │ │ │ │
└───┴───┴────┴──┴─────────┴────────┴───┴───┘
四、保险中介
┌──┬──┬────┬───┬──────┬──────┬─────┬────────┐
│项 │受理│法律依据│申请人│ 申报材料 │审查原则及标│ 审查期限 │ 注意事项 │
│目 │机关│ │ │ │ 准 │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────┴───┬────┤
│1、 │所在│1、《中 │拟设立│1、全体股东 │1、保险代理 │保监局自受理申请之│保险代理│
│设立│地保│华人民共│保险代│、全体发起人│机构以合伙企│日起20个工作日内作│机构的许│
│保险│监局│和国保险│理机构│或者全体合伙│业或者有限责│出批准或者不予批准│可证有效│
│代理│ │法》； │全体股│人签署的《保│任公司形式设│的书面决定。 │期为2年 │
│机构│ │2、《国 │东、全│险代理机构设│立的，其注册│ │，保险代│
│审批│ │务院对确│体发起│立申请表》；│资本或者出资│ │理机构应│
│ │ │需保留的│人或者│2、《保险代 │不得少于人民│ │当在有效│
│ │ │行政审批│全体合│理机构设立申│币50万元；以│ │期届满30│
│ │ │项目设定│伙人（│请委托书》；│股份有限公司│ │日前，按│
│ │ │行政许可│可由全│3、公司章程 │形式设立的，│ │照中国保│
│ │ │的决定》│体股东│或者合伙协议│其注册资本不│ │监会的有│
│ │ │； │、全体│； │得少于人民币│ │关规定申│
│ │ │3、《保 │发起人│4、自然人股 │1000万元。 │ │请换发。│
│ │ │险代理机│或者全│东、发起人或│2、公司章程 │ │ │
│ │ │构管理规│体合伙│者合伙人的身│或者合伙协议│ │ │
│ │ │定》； │人指定│份证明复印件│符合法律规定│ │ │
│ │ │4、《反 │的代表│和简历，非自│。 │ │ │
│ │ │洗钱法》│或者共│然人股东、发│3、高级管理 │ │ │
│ │ │。 │同委托│起人的营业执│人员符合规定│ │ │
│ │ │ │代理人│照副本复印件│的任职资格条│ │ │
│ │ │ │承担具│及加盖财务印│件。 │ │ │
│ │ │ │体事务│章的最近1年 │4、持有《保 │ │ │
│ │ │ │） │财务报表； │险代理从业人│ │ │
│ │ │ │ │5、具有法定 │员资格证书》│ │ │
│ │ │ │ │资格的验资机│的员工人数在│ │ │
│ │ │ │ │构出具的验资│2人以上，并 │ │ │
│ │ │ │ │证明、资本金│不得低于员工│ │ │
│ │ │ │ │入账原始凭证│总数的二分之│ │ │
│ │ │ │ │复印件； │一。 │ │ │
│ │ │ │ │6、可行性报 │5、具备健全 │ │ │
│ │ │ │ │告，包括市场│的组织机构和│ │ │
│ │ │ │ │情况分析、近│管理制度。 │ │ │
│ │ │ │ │3年的业务发 │6、有固定的 │ │ │
│ │ │ │ │展计划等； │、与业务规模│ │ │
│ │ │ │ │7、企业名称 │相适应的住所│ │ │
│ │ │ │ │预先核准通知│或者经营场所│ │ │
│ │ │ │ │书复印件； │。 │ │ │
│ │ │ │ │8、内部管理 │7、有与开展 │ │ │
│ │ │ │ │制度，包括组│业务相适应的│ │ │
│ │ │ │ │织框架、决策│计算机软硬件│ │ │
│ │ │ │ │程序、业务、│设施。 │ │ │
│ │ │ │ │财务和人事制│8、至少取得 │ │ │
│ │ │ │ │度等； │一家保险公司│ │ │
│ │ │ │ │9、反洗钱内 │出具的委托代│ │ │
│ │ │ │ │部控制制度方│理意向书。 │ │ │
│ │ │ │ │案； │9、拟设立的 │ │ │
│ │ │ │ │10、本机构业│保险代理机构│ │ │
│ │ │ │ │务服务标准；│的名称中应当│ │ │
│ │ │ │ │11、拟任高级│包含“保险代│ │ │
│ │ │ │ │管理人员任职│理”字样，且│ │ │
│ │ │ │ │资格的申请材│其字号不得与│ │ │
│ │ │ │ │料，业务人员│现有的保险中│ │ │
│ │ │ │ │的《保险代理│介机构相同。│ │ │
│ │ │ │ │从业人员资格│ │ │ │
│ │ │ │ │证书》复印件│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、保险公司│ │ │ │
│ │ │ │ │出具的委托代│ │ │ │
│ │ │ │ │理意向书； │ │ │ │
│ │ │ │ │13、住所或者│ │ │ │
│ │ │ │ │营业场所证明│ │ │ │
│ │ │ │ │文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │14、计算机软│ │ │ │
│ │ │ │ │硬件配备情况│ │ │ │
│ │ │ │ │说明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上│ │ │ │
│ │ │ │ │材料一式两份│ │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│2、 │所在│1、《中 │拟设立│1、全体股东 │1、保险经纪 │1、由所在地保监局 │保险经纪│
│设立│地保│华人民共│保险经│、全体发起人│机构以合伙企│受理申请，由中国保│机构的许│
│保险│监局│和国保险│纪机构│或者全体合伙│业或者有限责│监会审批。 │可证有效│
│经纪│ │法》； │全体股│人签署的《保│任公司形式设│2、自受理申请之日 │期为2年 │
│机构│ │2、《国 │东、全│险经纪机构设│立的，其注册│起，所在地保监局在│，保险经│
│审批│ │务院对确│体发起│立申请表》；│资本或者出资│20个工作日内审查完│纪机构应│
│ │ │需保留的│人或者│2、《保险经 │不得少于人民│毕并向中国保监会报│当在有效│
│ │ │行政审批│全体合│纪机构设立申│币500万元； │送初审意见和全部申│期届满30│
│ │ │项目设定│伙人（│请委托书》；│以股份有限公│请材料。中国保监会│日前，按│
│ │ │行政许可│可由全│3、公司章程 │司形式设立的│自收到前述材料之日│照中国保│
│ │ │的决定》│体股东│或者合伙协议│，其注册资本│起20个工作日内作出│监会的有│
│ │ │； │、全体│； │不得少于人民│批准或者不予批准的│关规定申│
│ │ │3、《保 │发起人│4、自然人股 │币1000万元。│书面决定。 │请换发。│
│ │ │险经纪机│或者全│东、发起人或│2、公司章程 │ │ │
│ │ │构管理规│体合伙│者合伙人的身│或者合伙协议│ │ │
│ │ │定》； │人指定│份证明复印件│符合法律规定│ │ │
│ │ │4、《反 │的代表│和简历，非自│。 │ │ │
│ │ │洗钱法》│或者共│然人股东、发│3、高级管理 │ │ │
│ │ │。 │同委托│起人的营业执│人员符合规定│ │ │
│ │ │ │代理人│照副本复印件│的任职资格条│ │ │
│ │ │ │承担具│及加盖财务印│件。 │ │ │
│ │ │ │体事务│章的最近1年 │4、持有《保 │ │ │
│ │ │ │） │财务报表； │险经纪从业人│ │ │
│ │ │ │ │5、具有法定 │员资格证书》│ │ │
│ │ │ │ │资格的验资机│的员工人数在│ │ │
│ │ │ │ │构出具的验资│2人以上，并 │ │ │
│ │ │ │ │证明，资本金│不得低于员工│ │ │
│ │ │ │ │入账原始凭证│总数的二分之│ │ │
│ │ │ │ │复印件； │一。 │ │ │
│ │ │ │ │6、可行性报 │5、具备健全 │ │ │
│ │ │ │ │告，包括市场│的组织机构和│ │ │
│ │ │ │ │情况分析、近│管理制度。 │ │ │
│ │ │ │ │3年的业务发 │6、有固定的 │ │ │
│ │ │ │ │展规划等； │、与业务规模│ │ │
│ │ │ │ │7、企业名称 │相适应的住所│ │ │
│ │ │ │ │预先核准通知│或者经营场所│ │ │
│ │ │ │ │书复印件； │。 │ │ │
│ │ │ │ │8、内部管理 │7、有与开展 │ │ │
│ │ │ │ │制度，包括组│业务相适应的│ │ │
│ │ │ │ │织框架、决策│计算机软硬件│ │ │
│ │ │ │ │程序、业务、│设施。 │ │ │
│ │ │ │ │财务和人事制│8、保险经纪 │ │ │
│ │ │ │ │度等； │机构的名称中│ │ │
│ │ │ │ │9、反洗钱内 │应当包含“保│ │ │
│ │ │ │ │部控制制度方│险经纪”字样│ │ │
│ │ │ │ │案； │，且其字号不│ │ │
│ │ │ │ │10、本机构业│得与现有的保│ │ │
│ │ │ │ │务服务标准；│险中介机构相│ │ │
│ │ │ │ │11、拟任高级│同。 │ │ │
│ │ │ │ │管理人员任职│ │ │ │
│ │ │ │ │资格的申请材│ │ │ │
│ │ │ │ │料，业务人员│ │ │ │
│ │ │ │ │的《保险经纪│ │ │ │
│ │ │ │ │从业人员资格│ │ │ │
│ │ │ │ │证书》复印件│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、住所或者│ │ │ │
│ │ │ │ │营业场所证明│ │ │ │
│ │ │ │ │文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │13、计算机软│ │ │ │
│ │ │ │ │硬件配备情况│ │ │ │
│ │ │ │ │说明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上│ │ │ │
│ │ │ │ │材料一式两份│ │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│3、 │所在│1、《中 │拟设立│1、全体股东 │1、注册资本 │1、由所在地保监局 │许可证的│
│设立│地保│华人民共│保险公│、全体发起人│或出资应达到│受理申请，由中国保│换发按照│
│保险│监局│和国保险│估公司│或全体合伙人│规定的最低限│监会审批。 │中国保监│
│公估│ │法》； │的全体│签字的《保险│额：合伙企业│2、自受理申请之日 │会的有关│
│机构│ │2、《国 │股东、│公估机构设立│、有限责任公│起，所在地保监局在│规定执行│
│审批│ │务院对确│全体发│申请表》； │司人民币200 │20个工作日内审查完│。 │
│ │ │需保留的│起人或│2、全体股东 │万元；股份有│毕并向中国保监会报│ │
│ │ │行政审批│者全体│、全体发起人│限公司人民币│送初审意见和全部申│ │
│ │ │项目设定│合伙人│或全体合伙人│1000万元。 │请材料。中国保监会│ │
│ │ │行政许可│（可由│指定代表或者│2、公司章程 │自收到前述材料之日│ │
│ │ │的决定》│全体股│共同委托代理│或合伙协议符│起20个工作日内作出│ │
│ │ │； │东、全│人的证明； │合法律规定。│批准或者不予批准的│ │
│ │ │3、《保 │体发起│3、公司章程 │3、有具备条 │书面决定。 │ │
│ │ │险公估机│人或者│或合伙协议；│件的高级管理│ │ │
│ │ │构管理规│全体合│4、自然人股 │人员和业务人│ │ │
│ │ │定》； │伙人指│东、发起人或│员。 │ │ │
│ │ │4、《反 │定的代│合伙人的身份│4、持有《保 │ │ │
│ │ │洗钱法》│表或者│证明复印件，│险公估从业人│ │ │
│ │ │。 │共同委│非自然人股东│员基本资格证│ │ │
│ │ │ │托代理│、发起人的营│书》的员工不│ │ │
│ │ │ │人承担│业执照副本复│得少于2人， │ │ │
│ │ │ │具体事│印件及加盖财│总数应当不少│ │ │
│ │ │ │务） │务印章的最近│于员工总数的│ │ │
│ │ │ │ │3年财务报表 │二分之一。 │ │ │
│ │ │ │ │； │5、有健全的 │ │ │
│ │ │ │ │5、具有法定 │组织机构和管│ │ │
│ │ │ │ │资格的验资机│理制度。 │ │ │
│ │ │ │ │构出具的验资│6、有与开展 │ │ │
│ │ │ │ │证明、资本金│业务相适应的│ │ │
│ │ │ │ │入账原始凭证│营业场所及计│ │ │
│ │ │ │ │复印件； │算机软硬件设│ │ │
│ │ │ │ │6、可行性报 │施。 │ │ │
│ │ │ │ │告，包括市场│7、拟设立的 │ │ │
│ │ │ │ │情况分析、近│保险公估机构│ │ │
│ │ │ │ │3年的业务发 │不得与已经中│ │ │
│ │ │ │ │展规划等； │国保监会批准│ │ │
│ │ │ │ │7、工商行政 │设立的保险公│ │ │
│ │ │ │ │管理部门核准│司、保险中介│ │ │
│ │ │ │ │的企业名称预│机构重名。 │ │ │
│ │ │ │ │先核准通知书│ │ │ │
│ │ │ │ │复印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │8、内部管理 │ │ │ │
│ │ │ │ │制度，包括组│ │ │ │
│ │ │ │ │织框架、决策│ │ │ │
│ │ │ │ │程序、业务、│ │ │ │
│ │ │ │ │财务和人事制│ │ │ │
│ │ │ │ │度等； │ │ │ │
│ │ │ │ │9、反洗钱内 │ │ │ │
│ │ │ │ │部控制制度方│ │ │ │
│ │ │ │ │案； │ │ │ │
│ │ │ │ │10、拟任高级│ │ │ │
│ │ │ │ │管理人员的任│ │ │ │
│ │ │ │ │职资格材料，│ │ │ │
│ │ │ │ │业务人员《保│ │ │ │
│ │ │ │ │险公估从业人│ │ │ │
│ │ │ │ │员基本资格证│ │ │ │
│ │ │ │ │书》复印件；│ │ │ │
│ │ │ │ │11、住所或者│ │ │ │
│ │ │ │ │营业场所使用│ │ │ │
│ │ │ │ │证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │12、计算机软│ │ │ │
│ │ │ │ │硬件配备情况│ │ │ │
│ │ │ │ │说明； │ │ │ │
│ │ │ │ │13、拟订的本│ │ │ │
│ │ │ │ │机构业务服务│ │ │ │
│ │ │ │ │标准。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上│ │ │ │
│ │ │ │ │材料一式两份│ │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│4、 │所在│1、《中 │拟设立│1、《保险代 │1、保险代理 │保监局自受理申请之│ │
│保险│地保│华人民共│分支机│理机构分支机│机构设立1年 │日起20个工作日内作│ │
│代理│监局│和国保险│构的保│构设立申请表│内，可以设立│出批准或者不予批准│ │
│机构│ │法》； │险代理│》； │3家保险代理 │的书面决定。 │ │
│分支│ │2、《国 │机构 │2、董事会或 │分支机构。申│ │ │
│机构│ │务院关于│ │者全体合伙人│请设立保险代│ │ │
│设立│ │第三批取│ │关于设立保险│理分支机构应│ │ │
│审批│ │消和调整│ │代理分支机构│当具备下列条│ │ │
│ │ │行政审批│ │的决议； │件： │ │ │
│ │ │项目的决│ │3、拟设保险 │（1）申请前1│ │ │
│ │ │定》； │ │代理分支机构│年内无严重违│ │ │
│ │ │3、《保 │ │内部管理框架│法、违规行为│ │ │
│ │ │险代理机│ │； │。 │ │ │
│ │ │构管理规│ │4、反洗钱内 │（2）内控制 │ │ │
│ │ │定》； │ │部控制制度方│度健全。 │ │ │
│ │ │4、《反 │ │案； │（3）拟任主 │ │ │
│ │ │洗钱法》│ │5、会计师事 │要负责人符合│ │ │
│ │ │。 │ │务所出具的保│规定的任职资│ │ │
│ │ │ │ │险代理机构上│格条件。 │ │ │
│ │ │ │ │一会计年度的│（4）现有的 │ │ │
│ │ │ │ │审计报告； │保险代理分支│ │ │
│ │ │ │ │6、保险代理 │机构运转正常│ │ │
│ │ │ │ │机构前1年内 │。 │ │ │
│ │ │ │ │接受保险监管│（5）注册资 │ │ │
│ │ │ │ │、工商、税务│本或者出资达│ │ │
│ │ │ │ │等部门监督检│到规定的要求│ │ │
│ │ │ │ │查情况的说明│。 │ │ │
│ │ │ │ │及有关附件；│2、保险代理 │ │ │
│ │ │ │ │7、保险代理 │机构以规定要│ │ │
│ │ │ │ │机构前2年内 │求的注册资本│ │ │
│ │ │ │ │履行保险代理│最低限额或者│ │ │
│ │ │ │ │合同情况的说│出资最低限额│ │ │
│ │ │ │ │明； │设立的，可以│ │ │
│ │ │ │ │8、拟任主要 │设立3家保险 │ │ │
│ │ │ │ │负责人的任职│代理分支机构│ │ │
│ │ │ │ │资格申请材料│。此外，每申│ │ │
│ │ │ │ │； │请增设一家保│ │ │
│ │ │ │ │9、经营场所 │险代理分支机│ │ │
│ │ │ │ │证明文件； │构，应当至少│ │ │
│ │ │ │ │10、计算机软│增加注册资本│ │ │
│ │ │ │ │硬件配备情况│或者出资人民│ │ │
│ │ │ │ │说明。 │币10万元。 │ │ │
│ │ │ │ │需要增加注册│申请设立保险│ │ │
│ │ │ │ │资本或者出资│代理分支机构│ │ │
│ │ │ │ │的，还应当提│时，保险代理│ │ │
│ │ │ │ │交具有法定资│机构注册资本│ │ │
│ │ │ │ │格的验资机构│或者出资已达│ │ │
│ │ │ │ │出具的验资证│到规定的增资│ │ │
│ │ │ │ │明，资本金入│后额度的，可│ │ │
│ │ │ │ │账原始凭证复│以不再增加相│ │ │
│ │ │ │ │印件。 │应的注册资本│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上│或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │材料一式两份│保险代理机构│ │ │
│ │ │ │ │） │注册资本或者│ │ │
│ │ │ │ │ │出资达到人民│ │ │
│ │ │ │ │ │币200万元的 │ │ │
│ │ │ │ │ │，设立保险代│ │ │
│ │ │ │ │ │理分支机构不│ │ │
│ │ │ │ │ │需要增加注册│ │ │
│ │ │ │ │ │资本或者出资│ │ │
│ │ │ │ │ │。 │ │ │
│ │ │ │ │ │3、保险代理 │ │ │
│ │ │ │ │ │分支机构的名│ │ │
│ │ │ │ │ │称中应当包含│ │ │
│ │ │ │ │ │“保险代理”│ │ │
│ │ │ │ │ │字样，且其字│ │ │
│ │ │ │ │ │号不得与现有│ │ │
│ │ │ │ │ │的保险中介机│ │ │
│ │ │ │ │ │构相同。 │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│5、 │所在│1、《中 │拟设立│1、《保险经 │1、保险经纪 │保监局自受理申请之│ │
│保险│地保│华人民共│分支机│纪分支机构设│机构设立1年 │日起20个工作日内作│ │
│经纪│监局│和国保险│构的保│立申请表》；│内，可以在其│出批准或者不予批准│ │
│机构│ │法》； │险经纪│2、董事会或 │住所所在省、│的书面决定。 │ │
│分支│ │2、《国 │机构 │者全体合伙人│自治区、直辖│ │ │
│机构│ │务院关于│ │关于设立保险│市设立3家保 │ │ │
│设立│ │第三批取│ │经纪分支机构│险经纪分支机│ │ │
│审批│ │消和调整│ │的决议； │构。申请设立│ │ │
│ │ │行政审批│ │3、拟设保险 │保险经纪分支│ │ │
│ │ │项目的决│ │经纪分支机构│机构应当具备│ │ │
│ │ │定》； │ │内部管理框架│下列条件： │ │ │
│ │ │3、《保 │ │； │（1）申请前1│ │ │
│ │ │险经纪机│ │4、反洗钱内 │年内无严重违│ │ │
│ │ │构管理规│ │部控制制度方│法、违规行为│ │ │
│ │ │定》； │ │案； │。 │ │ │
│ │ │4、《反 │ │5、会计师事 │（2）内控制 │ │ │
│ │ │洗钱法》│ │务所出具的保│度健全。 │ │ │
│ │ │。 │ │险经纪机构上│（3）拟任主 │ │ │
│ │ │ │ │一会计年度的│要负责人符合│ │ │
│ │ │ │ │审计报告； │规定的任职资│ │ │
│ │ │ │ │6、保险经纪 │格条件。 │ │ │
│ │ │ │ │机构前1年接 │（4）现有的 │ │ │
│ │ │ │ │受保险监管、│保险经纪分支│ │ │
│ │ │ │ │工商、税务等│机构运转正常│ │ │
│ │ │ │ │部门监督检查│。 │ │ │
│ │ │ │ │情况的说明及│（5）注册资 │ │ │
│ │ │ │ │有关附件； │本或者出资达│ │ │
│ │ │ │ │7、拟任主要 │到规定的要求│ │ │
│ │ │ │ │负责人的任职│。 │ │ │
│ │ │ │ │资格申请材料│2、保险经纪 │ │ │
│ │ │ │ │； │机构以规定要│ │ │
│ │ │ │ │8、营业场所 │求的注册资本│ │ │
│ │ │ │ │证明文件； │最低限额或者│ │ │
│ │ │ │ │9、计算机软 │出资最低限额│ │ │
│ │ │ │ │硬件配备情况│设立的，在设│ │ │
│ │ │ │ │说明。 │立1年后，在 │ │ │
│ │ │ │ │需要增加注册│其住所地以外│ │ │
│ │ │ │ │资本或者出资│的省、自治区│ │ │
│ │ │ │ │的，还应当提│、直辖市可以│ │ │
│ │ │ │ │交具有法定资│设立3家保险 │ │ │
│ │ │ │ │格的验资机构│经纪分支机构│ │ │
│ │ │ │ │出具的验资证│。此外，在其│ │ │
│ │ │ │ │明、资本金入│住所地以外的│ │ │
│ │ │ │ │账原始凭证复│每一省、自治│ │ │
│ │ │ │ │印件。 │区、直辖市首│ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上│次申请设立保│ │ │
│ │ │ │ │材料一式两份│险经纪分支机│ │ │
│ │ │ │ │） │构的，应当至│ │ │
│ │ │ │ │ │少增加注册资│ │ │
│ │ │ │ │ │本或者出资人│ │ │
│ │ │ │ │ │民币100万元 │ │ │
│ │ │ │ │ │。 │ │ │
│ │ │ │ │ │申请设立保险│ │ │
│ │ │ │ │ │经纪分支机构│ │ │
│ │ │ │ │ │时，保险经纪│ │ │
│ │ │ │ │ │机构注册资本│ │ │
│ │ │ │ │ │或者出资已达│ │ │
│ │ │ │ │ │到规定的增资│ │ │
│ │ │ │ │ │后额度的，可│ │ │
│ │ │ │ │ │以不再增加相│ │ │
│ │ │ │ │ │应的注册资本│ │ │
│ │ │ │ │ │或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │保险经纪机构│ │ │
│ │ │ │ │ │注册资本或者│ │ │
│ │ │ │ │ │出资达到人民│ │ │
│ │ │ │ │ │币2000万元的│ │ │
│ │ │ │ │ │，设立保险经│ │ │
│ │ │ │ │ │纪分支机构不│ │ │
│ │ │ │ │ │需要增加注册│ │ │
│ │ │ │ │ │资本或者出资│ │ │
│ │ │ │ │ │。 │ │ │
│ │ │ │ │ │3、保险经纪 │ │ │
│ │ │ │ │ │分支机构的名│ │ │
│ │ │ │ │ │称中应当包含│ │ │
│ │ │ │ │ │“保险经纪”│ │ │
│ │ │ │ │ │字样，且其字│ │ │
│ │ │ │ │ │号不得与现有│ │ │
│ │ │ │ │ │的保险中介机│ │ │
│ │ │ │ │ │构相同。 │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│6、 │所在│1、《中 │拟设立│1、《保险公 │1、领取许可 │保监局自受理申请之│ │
│保险│地保│华人民共│分支机│估分支机构设│证1年以上。 │日起20个工作日内作│ │
│公估│监局│和国保险│构的保│立申请表》；│2、申请前1年│出批准或者不予批准│ │
│机构│ │法》； │险公估│2、董事会或 │内无严重违法│的书面决定。 │ │
│分支│ │2、《国 │机构 │全体合伙人关│、违规行为。│ │ │
│机构│ │务院关于│ │于设立分支机│3、内控制度 │ │ │
│设立│ │第三批取│ │构的决议； │健全。 │ │ │
│审批│ │消和调整│ │3、拟设分支 │4、 拟任主要│ │ │
│ │ │行政审批│ │机构内部管理│负责人符合规│ │ │
│ │ │项目的决│ │框架； │定的任职资格│ │ │
│ │ │定》； │ │4、反洗钱内 │条件。 │ │ │
│ │ │3、《保 │ │部控制制度方│5、前次批准 │ │ │
│ │ │险公估机│ │案； │设立的保险公│ │ │
│ │ │构管理规│ │5、会计师事 │估分支机构全│ │ │
│ │ │定》； │ │务所出具的保│部正常营业。│ │ │
│ │ │4、《反 │ │险公估机构前│6、保险公估 │ │ │
│ │ │洗钱法》│ │1会计年度的 │机构以规定的│ │ │
│ │ │。 │ │审计报告； │最低金额设立│ │ │
│ │ │ │ │6、保险公估 │的，可以申请│ │ │
│ │ │ │ │机构前1年接 │设立3家分支 │ │ │
│ │ │ │ │受保险监管、│机构；此外，│ │ │
│ │ │ │ │工商、税务等│每申请增设一│ │ │
│ │ │ │ │部门监督检查│家分支机构，│ │ │
│ │ │ │ │情况的说明及│应当至少增加│ │ │
│ │ │ │ │有关附件； │资本金人民币│ │ │
│ │ │ │ │7、拟任主要 │20万元。 │ │ │
│ │ │ │ │负责人任职资│注册资本或者│ │ │
│ │ │ │ │格材料； │出资已达到人│ │ │
│ │ │ │ │8、营业场所 │民币400万元 │ │ │
│ │ │ │ │使用权的证明│的，申请增设│ │ │
│ │ │ │ │文件。 │分支机构可不│ │ │
│ │ │ │ │需要增加资本│再增加资本金│ │ │
│ │ │ │ │金的，须具有│。 │ │ │
│ │ │ │ │法定资格的验│ │ │ │
│ │ │ │ │资机构出具的│ │ │ │
│ │ │ │ │验资证明、资│ │ │ │
│ │ │ │ │本金入账原始│ │ │ │
│ │ │ │ │凭证复印件。│ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上│ │ │ │
│ │ │ │ │材料一式两份│ │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│8、 │所在│1、《中 │保险经│1、变更注册 │应当符合有关│保监局自受理申请之│变更事项│
│保险│地保│华人民共│纪机构│资本或出资额│法律、行政法│日起20个工作日内作│涉及许可│
│经纪│监局│和国保险│ │应提交： │规和中国保监│出批准或者不予批准│证记载内│
│机构│ │法》； │ │（1）《保险 │会规章的规定│的书面决定。 │容的，应│
│重大│ │2、《国 │ │经纪机构变更│。 │ │当换领许│
│事项│ │务院对确│ │事项申请表》│ │ │可证。 │
│变更│ │需保留的│ │； │ │ │ │
│审批│ │行政审批│ │（2）股东大 │ │ │ │
│（包│ │项目设定│ │会、股东会或│ │ │ │
│括变│ │行政许可│ │者全体合伙人│ │ │ │
│更注│ │的决定》│ │决议； │ │ │ │
│册资│ │； │ │（3）新增自 │ │ │ │
│本和│ │3、《保 │ │然人股东或者│ │ │ │
│出资│ │险经纪机│ │合伙人的身份│ │ │ │
│额、│ │构管理规│ │证明复印件和│ │ │ │
│变更│ │定》。 │ │简历，新增非│ │ │ │
│股东│ │ │ │自然人股东的│ │ │ │
│或合│ │ │ │加盖单位财务│ │ │ │
│伙人│ │ │ │印章的最近1 │ │ │ │
│、变│ │ │ │年财务报表及│ │ │ │
│更股│ │ │ │营业执照副本│ │ │ │
│权结│ │ │ │复印件； │ │ │ │
│构或│ │ │ │（4）具有法 │ │ │ │
│出资│ │ │ │定资格的验资│ │ │ │
│比例│ │ │ │机构出具的验│ │ │ │
│、变│ │ │ │资证明； │ │ │ │
│更组│ │ │ │（5）修改后 │ │ │ │
│织形│ │ │ │的公司章程或│ │ │ │
│式、│ │ │ │者合伙协议；│ │ │ │
│分立│ │ │ │（6）减少注 │ │ │ │
│或合│ │ │ │册资本或者出│ │ │ │
│并。│ │ │ │资的，应当提│ │ │ │
│） │ │ │ │交已经在报纸│ │ │ │
│ │ │ │ │上至少公告3 │ │ │ │
│ │ │ │ │次的证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │（7）中国保 │ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定提交│ │ │ │
│ │ │ │ │的其他材料。│ │ │ │
│ │ │ │ │2、变更股东 │ │ │ │
│ │ │ │ │或者合伙人、│ │ │ │
│ │ │ │ │变更股权结构│ │ │ │
│ │ │ │ │或者出资比例│ │ │ │
│ │ │ │ │，应提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │（1）《保险 │ │ │ │
│ │ │ │ │经纪机构变更│ │ │ │
│ │ │ │ │事项申请表》│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │（2）股东大 │ │ │ │
│ │ │ │ │会、股东会或│ │ │ │
│ │ │ │ │者全体合伙人│ │ │ │
│ │ │ │ │决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │（3）转让协 │ │ │ │
│ │ │ │ │议书； │ │ │ │
│ │ │ │ │（4）新增自 │ │ │ │
│ │ │ │ │然人股东或者│ │ │ │
│ │ │ │ │合伙人的身份│ │ │ │
│ │ │ │ │证明复印件和│ │ │ │
│ │ │ │ │简历，新增非│ │ │ │
│ │ │ │ │自然人股东的│ │ │ │
│ │ │ │ │营业执照副本│ │ │ │
│ │ │ │ │复印件及加盖│ │ │ │
│ │ │ │ │单位财务印章│ │ │ │
│ │ │ │ │的最近1年财 │ │ │ │
│ │ │ │ │务报表； │ │ │ │
│ │ │ │ │（5）修改后 │ │ │ │
│ │ │ │ │的章程或者合│ │ │ │
│ │ │ │ │伙协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │（6）中国保 │ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定提交│ │ │ │
│ │ │ │ │的其他材料。│ │ │ │
│ │ │ │ │3、变更组织 │ │ │ │
│ │ │ │ │形式，应提交│ │ │ │
│ │ │ │ │： │ │ │ │
│ │ │ │ │（1）《保险 │ │ │ │
│ │ │ │ │经纪机构变更│ │ │ │
│ │ │ │ │事项申请表》│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │（2）股东大 │ │ │ │
│ │ │ │ │会、股东会或│ │ │ │
│ │ │ │ │者全体合伙人│ │ │ │
│ │ │ │ │决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │（3）修改后 │ │ │ │
│ │ │ │ │的公司章程或│ │ │ │
│ │ │ │ │者合伙协议；│ │ │ │
│ │ │ │ │（4）实施方 │ │ │ │
│ │ │ │ │案； │ │ │ │
│ │ │ │ │（5）中国保 │ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定提交│ │ │ │
│ │ │ │ │的其他材料。│ │ │ │
│ │ │ │ │4、因合并、 │ │ │ │
│ │ │ │ │分立新设立保│ │ │ │
│ │ │ │ │险经纪机构的│ │ │ │
│ │ │ │ │，按照保险经│ │ │ │
│ │ │ │ │纪机构的设立│ │ │ │
│ │ │ │ │提交申请材料│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上│ │ │ │
│ │ │ │ │材料一式两份│ │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│9、 │所在│1、《中 │保险公│1、变更注册 │应当符合有关│保监局自受理申请之│变更事项│
│保险│地保│华人民共│估机构│资本或出资额│法律、行政法│日起20个工作日内作│涉及许可│
│公估│监局│和国保险│ │应提交： │规和中国保监│出批准或者不予批准│证记载内│
│机构│ │法》； │ │（1）《保险 │会规章的规定│的书面决定。 │容的，应│
│重大│ │2、《国 │ │公估机构变更│。 │ │当换领许│
│事项│ │务院对确│ │事项申请表》│ │ │可证。 │
│变更│ │需保留的│ │； │ │ │ │
│审批│ │行政审批│ │（2）股东大 │ │ │ │
│（包│ │项目设定│ │会、股东会或│ │ │ │
│括变│ │行政许可│ │全体合伙人作│ │ │ │
│更注│ │的决定》│ │出的变更决议│ │ │ │
│册资│ │； │ │； │ │ │ │
│本或│ │3、《保 │ │（3）新增自 │ │ │ │
│出资│ │险公估机│ │然人股东或合│ │ │ │
│额、│ │构管理规│ │伙人的身份证│ │ │ │
│变更│ │定》。 │ │明复印件，新│ │ │ │
│组织│ │ │ │增非自然人股│ │ │ │
│形式│ │ │ │东的加盖单位│ │ │ │
│、分│ │ │ │财务印章的最│ │ │ │
│立或│ │ │ │近3年财务报 │ │ │ │
│合并│ │ │ │表、营业执照│ │ │ │
│。）│ │ │ │副本复印件；│ │ │ │
│ │ │ │ │（4）具有法 │ │ │ │
│ │ │ │ │定资格的验资│ │ │ │
│ │ │ │ │机构出具的验│ │ │ │
│ │ │ │ │资证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │（5）修改后 │ │ │ │
│ │ │ │ │的公司章程或│ │ │ │
│ │ │ │ │合伙协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │（6）中国保 │ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定的其│ │ │ │
│ │ │ │ │他材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │2、变更组织 │ │ │ │
│ │ │ │ │形式，应提交│ │ │ │
│ │ │ │ │： │ │ │ │
│ │ │ │ │（1）《保险 │ │ │ │
│ │ │ │ │公估机构变更│ │ │ │
│ │ │ │ │事项申请表》│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │（2）股东大 │ │ │ │
│ │ │ │ │会、股东会或│ │ │ │
│ │ │ │ │全体合伙人决│ │ │ │
│ │ │ │ │议； │ │ │ │
│ │ │ │ │（3）修改后 │ │ │ │
│ │ │ │ │的公司章程或│ │ │ │
│ │ │ │ │者合伙协议；│ │ │ │
│ │ │ │ │（4）实施方 │ │ │ │
│ │ │ │ │案； │ │ │ │
│ │ │ │ │（5）中国保 │ │ │ │
│ │ │ │ │监会规定提交│ │ │ │
│ │ │ │ │的其他材料。│ │ │ │
│ │ │ │ │3、因合并、 │ │ │ │
│ │ │ │ │分立新设立保│ │ │ │
│ │ │ │ │险公估机构的│ │ │ │
│ │ │ │ │，按照保险公│ │ │ │
│ │ │ │ │估机构的设立│ │ │ │
│ │ │ │ │提交申请材料│ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │（应报送以上│ │ │ │
│ │ │ │ │材料一式两份│ │ │ │
│ │ │ │ │） │ │ │ │
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│13、│所在│1、《中 │申请保│报名参加保险│1、取得保险 │所在地保监局自考试│1、申请 │
│保险│地的│华人民共│险代理│代理从业人员│代理从业资格│成绩公布之日起20个│参加保险│
│代理│保监│和国保险│从业资│资格考试，应│应符合下列条│工作日内作出核准或│代理从业│
│从业│局 │法》； │格的人│提交下列材料│件： │者不予核准的书面决│资格考试│
│人员│ │2、《国 │员 │： │（1）具有初 │定。予以核准的，以│的人员，│
│资格│ │务院对确│ │（1）《保险 │中以上文化程│向申请人颁发《保险│提供虚假│
│核准│ │需保留的│ │代理从业人员│度； │代理从业人员资格证│考试报名│
│ │ │行政审批│ │资格考试报名│（2）参加保 │书》的形式作出书面│材料的，│
│ │ │项目设定│ │表》； │险代理从业资│决定。 │不予受理│
│ │ │行政许可│ │（2）身份证 │格考试，成绩│ │报名申请│
│ │ │的决定》│ │明复印件； │合格； │ │或者宣布│
│ │ │； │ │（3）学历证 │（3）具有完 │ │考试成绩│
│ │ │3、《保 │ │书复印件； │全民事行为能│ │无效，该│
│ │ │险营销员│ │（4）最近三 │力； │ │申请人1 │
│ │ │管理规定│ │个月正面免冠│（4）品行良 │ │年内不得│
│ │ │》。 │ │小两寸彩色照│好。 │ │参加考试│
│ │ │ │ │片3张。 │2、有下列情 │ │： │
│ │ │ │ │ │形之一的，不│ │2、参加 │
│ │ │ │ │ │能颁发《保险│ │保险代理│
│ │ │ │ │ │代理从业人员│ │从业资格│
│ │ │ │ │ │资格证书》：│ │考试的人│
│ │ │ │ │ │（1）因故意 │ │员有下列│
│ │ │ │ │ │犯罪被判处刑│ │情形之一│
│ │ │ │ │ │罚，执行期满│ │的，考试│
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │成绩无效│
│ │ │ │ │ │（2）因欺诈 │ │，3年内 │
│ │ │ │ │ │等不诚信行为│ │不得参加│
│ │ │ │ │ │受行政处罚未│ │考试： │
│ │ │ │ │ │逾3年的； │ │（1）考 │
│ │ │ │ │ │（3）被金融 │ │试作弊；│
│ │ │ │ │ │监管机构宣布│ │（2）扰 │
│ │ │ │ │ │在一定期限内│ │乱考场秩│
│ │ │ │ │ │为行业禁入者│ │序等违反│
│ │ │ │ │ │，禁入期限仍│ │考场纪律│
│ │ │ │ │ │未届满的。 │ │的； │
│ │ │ │ │ │ │ │（3）其 │
│ │ │ │ │ │ │ │他作弊行│
│ │ │ │ │ │ │ │为。 │
│ │ │ │ │ │ │ │3、持有 │
│ │ │ │ │ │ │ │人遗失《│
│ │ │ │ │ │ │ │保险代理│
│ │ │ │ │ │ │ │从业人员│
│ │ │ │ │ │ │ │资格证书│
│ │ │ │ │ │ │ │》的，应│
│ │ │ │ │ │ │ │当向原发│
│ │ │ │ │ │ │ │证机关申│
│ │ │ │ │ │ │ │请补发。│
│ │ │ │ │ │ │ │4、《保 │
│ │ │ │ │ │ │ │险代理从│
│ │ │ │ │ │ │ │业人员资│
│ │ │ │ │ │ │ │格证书》│
│ │ │ │ │ │ │ │有效期为│
│ │ │ │ │ │ │ │3年，自 │
│ │ │ │ │ │ │ │颁发之日│
│ │ │ │ │ │ │ │起计算。│
│ │ │ │ │ │ │ │持有人应│
│ │ │ │ │ │ │ │当在有效│
│ │ │ │ │ │ │ │期届满30│
│ │ │ │ │ │ │ │日前根据│
│ │ │ │ │ │ │ │中国保监│
│ │ │ │ │ │ │ │会的有关│
│ │ │ │ │ │ │ │规定申请│
│ │ │ │ │ │ │ │换发。 │
│ │ │ │ │ │ │ │5、所在 │
│ │ │ │ │ │ │ │地保监局│
│ │ │ │ │ │ │ │可以根据│
│ │ │ │ │ │ │ │当地实际│
│ │ │ │ │ │ │ │情况组织│
│ │ │ │ │ │ │ │实施考试│
│ │ │ │ │ │ │ │。 │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│18、│所在│1、《中 │保险经│1、保险经纪 │保险经纪机构│保监局自受理申请之│ │
│保险│地保│华人民共│纪机构│机构因减少注│不得动用保证│日起20个工作日内作│ │
│经纪│监局│和国保险│ │册资本或者出│金，但有下列│出批准或者不予批准│ │
│机构│ │法》； │ │资申请动用保│情形之一的除│的书面决定。 │ │
│动用│ │2、《国 │ │证金的，应当│外： │ │ │
│营业│ │务院对确│ │向中国保监会│1、注册资本 │ │ │
│保证│ │需保留的│ │提交下列材料│或者出资减少│ │ │
│金审│ │行政审批│ │： │的； │ │ │
│批 │ │项目设定│ │（1）申请书 │2、依照《保 │ │ │
│ │ │行政许可│ │； │险经纪机构管│ │ │
│ │ │的决定》│ │（2）有关减 │理规定》进入│ │ │
│ │ │； │ │少注册资本或│清算程序的。│ │ │
│ │ │3、《保 │ │者出资的工商│ │ │ │
│ │ │险经纪机│ │变更登记证明│ │ │ │
│ │ │构管理规│ │材料。 │ │ │ │
│ │ │定》。 │ │2、保险经纪 │ │ │ │
│ │ │ │ │机构依照《保│ │ │ │
│ │ │ │ │险经纪机构管│ │ │ │
│ │ │ │ │理规定》进入│ │ │ │
│ │ │ │ │清算程序，申│ │ │ │
│ │ │ │ │请动用保证金│ │ │ │
│ │ │ │ │的，应当由清│ │ │ │
│ │ │ │ │算组向中国保│ │ │ │
│ │ │ │ │监会提交下列│ │ │ │
│ │ │ │ │材料： │ │ │ │
│ │ │ │ │（1）申请书 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │（2）清算方 │ │ │ │
│ │ │ │ │案； │ │ │ │
│ │ │ │ │（3）许可证 │ │ │ │
│ │ │ │ │原件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险经纪机构│ │ │ │
│ │ │ │ │解散的，还应│ │ │ │
│ │ │ │ │当提交股东会│ │ │ │
│ │ │ │ │、股东大会或│ │ │ │
│ │ │ │ │者全体合伙人│ │ │ │
│ │ │ │ │关于解散、清│ │ │ │
│ │ │ │ │算事项的决议│ │ │ │
│ │ │ │ │；保险经纪机│ │ │ │
│ │ │ │ │构被依法宣告│ │ │ │
│ │ │ │ │破产的，还应│ │ │ │
│ │ │ │ │当提交相关文│ │ │ │
│ │ │ │ │件。 │ │ │ │
├──┼──┼────┼───┼──────┼──────┼─────────┼────┤
│19、│所在│1、《中 │保险公│1、保险公估 │保证金除保险│保监局自受理申请之│ │
│保险│地保│华人民共│估机构│机构因减少注│公估机构减少│日起20个工作日内作│ │
│公估│监局│和国保险│ │册资本或者出│注册资本、出│出批准或者不予批准│ │
│机构│ │法》； │ │资额申请动用│资额，以及解│的书面决定。 │ │
│动用│ │2、《国 │ │保证金的，应│散、被依法撤│ │ │
│营业│ │务院对确│ │当向中国保监│销、破产清算│ │ │
│保证│ │需保留的│ │会提交下列材│时用于清偿债│ │ │
│金审│ │行政审批│ │料： │务外，不得动│ │ │
│批 │ │项目设定│ │（1）申请书 │用。 │ │ │
│ │ │行政许可│ │； │ │ │ │
│ │ │的决定》│ │（2）股东会 │ │ │ │
│ │ │； │ │、股东大会或│ │ │ │
│ │ │3、《保 │ │者全体合伙人│ │ │ │
│ │ │险公估机│ │关于减少注册│ │ │ │
│ │ │构管理规│ │资本或者出资│ │ │ │
│ │ │定》。 │ │额事项的决议│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │（3）有关减 │ │ │ │
│ │ │ │ │少注册资本或│ │ │ │
│ │ │ │ │者出资额的工│ │ │ │
│ │ │ │ │商变更登记证│ │ │ │
│ │ │ │ │明材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2、保险公估 │ │ │ │
│ │ │ │ │机构因解散、│ │ │ │
│ │ │ │ │被依法撤销或│ │ │ │
│ │ │ │ │者被依法宣告│ │ │ │
│ │ │ │ │破产申请动用│ │ │ │
│ │ │ │ │保证金的，应│ │ │ │
│ │ │ │ │当由清算组向│ │ │ │
│ │ │ │ │中国保监会提│ │ │ │
│ │ │ │ │交下列材料：│ │ │ │
│ │ │ │ │（1）申请书 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │（2）清算方 │ │ │ │
│ │ │ │ │案； │ │ │ │
│ │ │ │ │（3）许可证 │ │ │ │
│ │ │ │ │原件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险公估机构│ │ │ │
│ │ │ │ │解散的，还应│ │ │ │
│ │ │ │ │当提交股东会│ │ │ │
│ │ │ │ │、股东大会或│ │ │ │
│ │ │ │ │者全体合伙人│ │ │ │
│ │ │ │ │关于解散、清│ │ │ │
│ │ │ │ │算事项的决议│ │ │ │
│ │ │ │ │；保险公估机│ │ │ │
│ │ │ │ │构被依法撤销│ │ │ │
│ │ │ │ │或者被依法宣│ │ │ │
│ │ │ │ │告破产的，还│ │ │ │
│ │ │ │ │应当提交相关│ │ │ │
│ │ │ │ │文件。 │ │ │ │
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│21、│中国│1、《中 │1、设 │（参照中资）│1、申请设立 │中国保监会自受理申│1、按照 │
│外资│保监│华人民共│立外资│ │外资保险经纪│请之日起20个工作日│我国入世│
│保险│会 │和国保险│保险经│ │公司的外国保│内作出批准或者不予│承诺，外│
│经纪│ │法》； │纪公司│ │险经纪公司，│批准的书面决定。 │资保险经│
│公司│ │2、《中 │由拟设│ │应当具备下列│ │纪公司的│
│及其│ │华人民共│立经纪│ │条件：（1） │ │设立在加│
│分支│ │和国外资│公司的│ │经营保险业务│ │入时必须│
│机构│ │保险公司│外国保│ │30年以上；（│ │采取合资│
│的设│ │管理条例│险经纪│ │2）在中国境 │ │形式，外│
│立审│ │》； │公司提│ │内已经设立代│ │方股份≤│
│批 │ │3、《中 │出申请│ │表机构2年以 │ │50%；加 │
│ │ │华人民共│； │ │上；（3）加 │ │入后3年 │
│ │ │和国外资│2、设 │ │入时，其资产│ │内，外方│
│ │ │保险公司│立外资│ │超过5亿美元 │ │股份≤51│
│ │ │管理条例│保险经│ │；加入后1年 │ │%；加入 │
│ │ │实施细则│纪公司│ │内，超过4亿 │ │后5年内 │
│ │ │》； │分支机│ │美元；加入后│ │，可成立│
│ │ │4、《关 │构，由│ │2年内，超过3│ │全资外资│
│ │ │于印发我│拟设立│ │亿美元；加入│ │子公司；│
│ │ │国加入WT│分支机│ │后4年内，超 │ │2、其余 │
│ │ │O法律文 │构的外│ │过2亿美元。 │ │参照中资│
│ │ │件有关保│资保险│ │（4）所在国 │ │。 │
│ │ │险业内容│经纪公│ │家或者地区有│ │ │
│ │ │的通知》│司提出│ │完善的保险监│ │ │
│ │ │； │申请。│ │管制度，并且│ │ │
│ │ │5、《国 │ │ │该外国保险公│ │ │
│ │ │务院对确│ │ │司已经受到所│ │ │
│ │ │需保留的│ │ │在国家或者地│ │ │
│ │ │行政审批│ │ │区有关主管当│ │ │
│ │ │项目设定│ │ │局的有效监管│ │ │
│ │ │行政许可│ │ │；（5）所在 │ │ │
│ │ │的决定》│ │ │国家或者地区│ │ │
│ │ │； │ │ │有关主管当局│ │ │
│ │ │6、《保 │ │ │同意其申请；│ │ │
│ │ │险经纪机│ │ │（6）中国保 │ │ │
│ │ │构管理规│ │ │监会规定的其│ │ │
│ │ │定》； │ │ │他审慎性条件│ │ │
│ │ │7、《关 │ │ │。 │ │ │
│ │ │于保险中│ │ │2、外资保险 │ │ │
│ │ │介机构设│ │ │经纪公司申请│ │ │
│ │ │立分支机│ │ │设立分支机构│ │ │
│ │ │构有关事│ │ │，参照中资。│ │ │
│ │ │项的通知│ │ │ │ │ │
│ │ │》。 │ │ │ │ │ │
└──┴──┴────┴───┴──────┴──────┴─────────┴────┘