中国保险监督管理委员会关于修订《中国保监会行政许可事项实施规程》有关内容的通知(2005)

中国保险监督管理委员会关于修订《中国保监会
行政许可事项实施规程》有关内容的通知
（2005年3月28日 保监发[2005]29号）
各保监局，各保险公司，机关各部门：
自2004年7月7日《中国保监会行政许可事项实施规程》(以下简称《规程》)公布施行以来，中国保监会新公布的规章对于其中部分行政许可事项的相关内容作出了新的规定，中国保监会新制定的规范性文件对于其中部分行政许可事项的相关内容作出了具体规定。为方便广大行政许可申请人查阅行政许可申请的有关信息，规范实施行政许可，中国保监会根据上述规定对《规程》进行了修订，修订所涉行政许可事项的具体内容见附表。
本通知自公布之日起执行。
附表：《中国保监会行政许可事项实施规程》
(2005年修订所涉行政许可事项)
一、保险机构
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│ 项目 │ 受理机关 │ 法律依据 │ 申请人 │ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 │
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│2．保险公司 │中国保监会 │1．《中华人民共 │筹建机构 │1．开业申请书； │1．保险公司的高级管理人员必须符合 │中国保监会自受理│经核准开业的保险公司，│
│开业核准 │ │和国保险法》； │ │2．创立大会的会议记录； │中国保监会规定的任职资格条件； │申请之日起60日内│应当持核准文件及保险许│
│ │ │2．《保险公司管 │ │3．公司章程； │2．具有与其业务规模和人员数量相适 │作出核准或者不予│可证，向工商行政管理部│
│ │ │理规定》。 │ │4．股东名称及其所持股份比例， │应的营业场所、办公设备； │核准的书面决定。│门办理登记注册手续，领│
│ │ │ │ │资信良好的验资机构出具的验资证│3．开业验收合格； │ │取营业执照后方可营业。│
│ │ │ │ │明，资本金入账原始凭证复印件；│4．中国保监会规定具备的其他条件。 │ │ │
│ │ │ │ │5．股东的营业执照或者背景资料 │ │ │ │
│ │ │ │ │，上一年度的资产负债表、损益表│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │6．拟任该公司高级管理人员简历 │ │ │ │
│ │ │ │ │及有关证明材料，公司部门设置及│ │ │ │
│ │ │ │ │人员基本构成情况，公司精算师的│ │ │ │
│ │ │ │ │简历及有关证明材料； │ │ │ │
│ │ │ │ │7．拟任财务负责人的简历及有关 │ │ │ │
│ │ │ │ │证明材料； │ │ │ │
│ │ │ │ │8．拟任统计责任人的简历及有关 │ │ │ │
│ │ │ │ │证明材料； │ │ │ │
│ │ │ │ │9．公司内部管理制度说明，包括 │ │ │ │
│ │ │ │ │内部会计核算制度、财务管理制度│ │ │ │
│ │ │ │ │、内部控制制度和内部审计(稽核)│ │ │ │
│ │ │ │ │制度等； │ │ │ │
│ │ │ │ │10．营业场所所有权或者使用权的│ │ │ │
│ │ │ │ │证明文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │11．3年经营规划和再保险计划； │ │ │ │
│ │ │ │ │12．拟经营保险险种的计划书； │ │ │ │
│ │ │ │ │13．计算机设备配置和网络建设情│ │ │ │
│ │ │ │ │况的报告； │ │ │ │
│ │ │ │ │14．中国保监会规定提交的其他材│ │ │ │
│ │ │ │ │料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式三份) │ │ │ │
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│11．保险公司│1．中国保监 │1．《中华人民共 │1．保险公司 │1．除设立营销服务部外，申请保 │1．保险公司在其住所地以外的各省、 │中国保监会或者保│1．筹建申请被批准后， │
│分支机构筹 │会受理保险公│和国保险法》； │分公司筹建由│险公司分支机构筹建应提交以下材│自治区、直辖市开展业务，应当设立分│监局自受理申请之│申请人应当在6个月内完 │
│建审批 │司分公司筹建│2．《保险公司管 │保险公司总公│料： │公司。中心支公司、支公司、营业部或│日起20个工作日内│成分支机构的筹建。在规│
│ │申请； │理规定》； │司提出申请；│(1)设立申请书； │者营销服务部，由保险公司根据实际情│作出批准或不予批│定期限内未完成筹建工作│
│ │2．所在地保 │3．《保险公司营 │2．分公司以 │(2)上一年度末和最近季度末经审 │况申请设立； │准的书面决定。 │，有正当理由的，经批准│
│ │监局受理分公│销服务部管理办法│下分支机构筹│计的偿付能力状况报告(保险公司 │2．保险公司以《保险公司管理规定》 │ │，筹建期可以延长3个月 │
│ │司以下分支机│》； │建由保险公司│申请设立中心支公司及以下分支机│第六条第(三)项规定的最低资本金额设│ │。在延长期内仍未完成筹│
│ │构筹建申请。│4．《关于保险公 │总公司或其分│构的，其提交的最近季度末的偿付│立的，在其住所地以外的每一个省、自│ │建工作的，原批准筹建文│
│ │ │司申请设立分支机│公司持总公司│能力状况报告可以不要求经过审计│治区、直辖市首次申请设立分公司，应│ │件自动失效； │
│ │ │构提交偿付能力报│批准文件提出│)； │当增加不少于人民币2000万元的注册资│ │2．筹建机构在筹建期间 │
│ │ │告问题的批复》。│申请。 │(3)拟设机构3年业务发展规划和市│本。申请设立分公司时，保险公司注册│ │不得从事任何保险业务经│
│ │ │ │ │场分析； │资本已达到前款规定的增资后额度的，│ │营活动； │
│ │ │ │ │(4)拟设机构筹建负责人的简历及 │可以不再增加相应的注册资本。保险公│ │3．本项规定中的营销服 │
│ │ │ │ │相关证明材料。 │司注册资本达到人民币5亿元，在偿付 │ │务部包含外资保险公司营│
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式三份) │能力充足的情况下，设立分公司不需要│ │销服务部； │
│ │ │ │ │2．申请保险公司营销服务部设立 │增加注册资本； │ │4．营销服务部的设立不 │
│ │ │ │ │应当提交以下材料： │3．除设立营销服务部外，保险公司申 │ │分筹建和开业两个阶段。│
│ │ │ │ │(1)设立营销服务部的申请文件； │请设立分支机构，应具备以下条件： │ │依法批准设立保险公司营│
│ │ │ │ │(2)营销服务部申报表； │(1)偿付能力额度符合中国保监会有关 │ │销服务部的，核发《保险│
│ │ │ │ │(3)营销服务部设立方案； │规定； │ │营销服务许可证》。营销│
│ │ │ │ │(4)内部管理制度； │(2)内控制度健全，无受处罚的记录； │ │服务部应当持《保险营销│
│ │ │ │ │(5)拟任职主要负责人简历及相关 │经营期限超过2年的，最近2年内无受处│ │服务许可证》向工商行政│
│ │ │ │ │证明； │罚的记录； │ │管理机关办理登记注册手│
│ │ │ │ │(6)办公场所的所有权或者使用权 │(3)具有符合中国保监会规定任职资格 │ │续，领取营业执照后，方│
│ │ │ │ │证明文件； │条件的分支机构高级管理人员。 │ │可从事保险服务业务。 │
│ │ │ │ │(7)中国保监会规定提交的其他材 │4．营销服务部设立应当具备以下条件 │ │ │
│ │ │ │ │料。 │： │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式三份) │(1)主要负责人应当从事保险工作3年以│ │ │
│ │ │ │ │ │上，并具备相应的组织管理能力； │ │ │
│ │ │ │ │ │(2)符合其职能的办公设备和人员； │ │ │
│ │ │ │ │ │(3)符合要求的固定场所。 │ │ │
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│12．保险公司│所在地保监局│1．《中华人民共 │分支机构的筹│1．开业申请书； │1．具有合法的办公场所，安全、消防 │保监局自受理申请│经核准开业的保险公司分│
│分支机构开 │ │和国保险法》； │建机构 │2．筹建工作完成情况报告； │设施检验合格； │之日起20个工作日│支机构，应当持核准文件│
│业核准 │ │2．《保险公司管 │ │3．拟任高级管理人员简历及有关 │2．建立了必要的内控管理制度； │内作出核准或者不│及保险许可证，向工商行│
│ │ │理规定》。 │ │证明； │3．建立了计算机系统； │予核准的书面决定│政管理部门办理登记注册│
│ │ │ │ │4．拟设机构办公场所所有权或使 │4．具有符合任职资格条件的高管人员 │。 │手续，领取营业执照后方│
│ │ │ │ │用权的有关证明(含消防验收合格 │； │ │可营业。 │
│ │ │ │ │证明)；计算机设备配置及网络建 │5．对员工进行了上岗培训； │ │ │
│ │ │ │ │设情况；内部机构设置及从业人员│6．筹建期间未开办保险业务； │ │ │
│ │ │ │ │情况等； │7．机构筹建情况良好，开业验收合格 │ │ │
│ │ │ │ │5．拟建立的内控管理制度说明。 │。 │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式三份) │ │ │ │
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三、保险经营
┌──────┬──────┬────────┬─────┬───────────────┬─────────────────┬────────┬───────────┐
│ 项目 │ 受理机关 │ 法律依据 │ 申请人│ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 │
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│5．保险公司 │中国保监会 │1．《中华人民共 │保险公司 │保险公司申请直接或者委托保险资│1．符合下列条件的保险公司，经中国 │中国保监会自受理│1．保险资产管理公司接 │
│拓宽资金运用│ │和国保险法》； │ │产管理公司从事股票投资，应当向│保监会批准，可以委托符合《保险机构│申请之日起20个工│受委托从事股票投资，应│
│形式审批 │ │2．《国务院对确 │ │中国保监会提交下列文件和材料一│投资者股票投资管理暂行办法》第五条│作日内，作出批准│当符合下列条件： │
│ │ │需保留的行政审批│ │式三份： │规定条件的相关保险资产管理公司从事│或者不予批准的决│(1)内部管理制度和风险 │
│ │ │项目设定行政许可│ │1．申请书； │股票投资： │定。 │控制制度符合《保险资金│
│ │ │的决定》； │ │2．关于股票投资的董事会决议； │(1)偿付能力额度符合中国保监会的有 │ │运用风险控制指引》的规│
│ │ │3．《保险机构投 │ │3．内部管理制度、风险控制制度 │关规定； │ │定； │
│ │ │资者股票投资管理│ │和内部机构设置情况； │(2)内部管理制度和风险控制制度符合 │ │(2)设有独立的交易部门 │
│ │ │暂行办法》。 │ │4．股票资产托管人的有关材料和 │《保险资金运用风险控制指引》的规定│ │； │
│ │ │ │ │托管协议草案； │； │ │(3)相关的高级管理人员 │
│ │ │ │ │5．相关的高级管理人员和主要业 │(3)设有专门负责保险资金委托事务的 │ │和主要业务人员符合《保│
│ │ │ │ │务人员名单及简历； │部门； │ │险机构投资者股票投资管│
│ │ │ │ │6．最近3年经会计师事务所审计的│(4)相关的高级管理人员和主要业务人 │ │理暂行办法》规定条件；│
│ │ │ │ │公司财务报表； │员符合《保险机构投资者股票投资管理│ │(4)具有专业的投资分析 │
│ │ │ │ │7．现有的交易席位、证券账户及 │暂行办法》规定条件； │ │系统和风险控制系统； │
│ │ │ │ │资金账户； │(5)建立了股票资产托管机制； │ │(5)中国保监会规定的其 │
│ │ │ │ │8．股票投资策略，至少应当说明 │(6)最近3年无重大违法、违规投资记录│ │他条件。 │
│ │ │ │ │股票投资的理念、投资目标以及投│； │ │2．中国保监会认为必要 │
│ │ │ │ │资组合方向； │(7)中国保监会规定的其他条件。 │ │时，可以对保险公司的申│
│ │ │ │ │9．中国保监会规定提供的其他文 │2．符合下列条件的保险公司，经中国 │ │请事项进行专家评审，并│
│ │ │ │ │件和材料。 │保监会批准，可以直接从事股票投资：│ │将专家评审所需时间书面│
│ │ │ │ │保险公司申请直接从事股票投资 │(1)偿付能力额度符合中国保监会的有 │ │告知保险公司； │
│ │ │ │ │的，还应当提交有关投资分析系统│关规定； │ │3．保险公司直接从事股 │
│ │ │ │ │和风险控制系统的说明。 │(2)内部管理制度和风险控制制度符合 │ │票投资的，应当在办理股│
│ │ │ │ │ │《保险资金运用风险控制指引》的规定│ │票投资相关手续后10日内│
│ │ │ │ │ │； │ │，将正式托管协议、投资│
│ │ │ │ │ │(3)设有专业的资金运用部门； │ │业绩衡量基准以及有关交│
│ │ │ │ │ │(4)设有独立的交易部门； │ │易席位、证券账户和资金│
│ │ │ │ │ │(5)建立了股票资产托管机制； │ │账户的材料报送中国保监│
│ │ │ │ │ │(6)相关的高级管理人员和主要业务人 │ │会。 │
│ │ │ │ │ │员符合《保险机构投资者股票投资管理│ │保险公司委托相关保险资│
│ │ │ │ │ │暂行办法》规定的条件； │ │产管理公司从事股票投资│
│ │ │ │ │ │(7)具有专业的投资分析系统和风险控 │ │的，应当在办理股票投资│
│ │ │ │ │ │制系统； │ │相关手续后10日内，将委│
│ │ │ │ │ │(8)最近3年无重大违法、违规投资记 │ │托协议、正式托管协议、│
│ │ │ │ │ │录； │ │投资指引、投资业绩衡量│
│ │ │ │ │ │(9)中国保监会规定的其他条件。 │ │基准以及有关交易席位、│
│ │ │ │ │ │ │ │证券账户和资金账户的材│
│ │ │ │ │ │ │ │料报送中国保监会。前两│
│ │ │ │ │ │ │ │款规定的内容发生变更的│
│ │ │ │ │ │ │ │，保险公司应当在办理变│
│ │ │ │ │ │ │ │更手续后5日内报告中国 │
│ │ │ │ │ │ │ │保监会。 │
│ │ │ │ │ │ │ │保险公司应当将有关交易│
│ │ │ │ │ │ │ │席位、证券账户和资金账│
│ │ │ │ │ │ │ │户的材料，同时抄报中国│
│ │ │ │ │ │ │ │证监会。 │
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│7．保险公司 │中国保监会 │1．《中华人民共 │保险公司 │资本保证金动用或处置申请书。 │保险公司成立后应当按照其注册资本总│中国保监会自受理│ │
│资本保证金处│ │和国保险法》； │ │(应报送以上材料一式三份) │额的20％提取保证金，存入保险监督管│申请之日起20个工│ │
│置审批 │ │2．《国务院对确 │ │ │理机构指定的银行，除保险公司清算时│作日内作出批准或│ │
│ │ │需保留的行政审批│ │ │用于清偿债务外，不得动用。 │者不予批准的书面│ │
│ │ │项目设定行政许可│ │ │保险公司改变资本保证金的存放银行，│决定。 │ │
│ │ │的决定》。 │ │ │以及其他任何款项转移和处置，均应在│ │ │
│ │ │ │ │ │确保资本保证金安全的情况下进行。 │ │ │
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│8．保险公司 │中国保监会 │1．《中华人民共 │保险公司 │1．次级债募集申请报告； │1．经审计的上年度末净资产不低于人 │中国保监会自受理│1．保险公司次级债应当 │
│次级定期债发│ │和国保险法》； │ │2．股东(大)会有关本次次级债募 │民币5亿元； │申请之日起20个工│向合格投资者定向募集。│
│行审批 │ │2．《国务院对确 │ │集的专项决议； │2．募集后，累计未偿付的次级债本息 │作日内作出批准或│合格投资者是指具备购买│
│ │ │需保留的行政审批│ │3．可行性研究报告； │额不超过保险公司上年度未经审计的净│者不予批准的书面│次级债的独立分析能力和│
│ │ │项目设定行政许可│ │可行性研究报告应当包括以下内容│资产值； │决定。 │风险承受能力的投资者，│
│ │ │的决定》； │ │： │3．具有良好的公司治理结构； │ │包括境内法人和境外投资│
│ │ │3．《保险公司次 │ │(1)次级债的成本效益分析(募集资│4．内部控制制度健全且能得到严格遵 │ │者，但不包括：募集人控│
│ │ │级定期债务管理暂│ │金的规模、期限、债务定价及成本│循； │ │制的公司；与募集人受同│
│ │ │行办法》。 │ │分析、募集资金的用途、收益预测│5．资产未被具有实际控制权的自然人 │ │一第三方控制的公司； │
│ │ │ │ │、对偿付能力的影响等)； │、法人或者其他组织及其关联方占用；│ │2．募集人的单个股东和 │
│ │ │ │ │(2)目标债权人的确定及其状况。 │6，最近2年内无重大违法违规行为； │ │股东的控制方持有的次级│
│ │ │ │ │4．招募说明书； │7．中国保监会规定的其他条件。 │ │债不得超过单次或者累计│
│ │ │ │ │5．次级债的协议(合同)文本及法 │ │ │募集额的10％，并且单次│
│ │ │ │ │律意见书； │ │ │或者累计募集额的持有比│
│ │ │ │ │6．公司最近3年经审计的年度财务│ │ │例不得为最高；募集人的│
│ │ │ │ │报告和偿付能力报告以及最近季度│ │ │全部股东和所有股东的控│
│ │ │ │ │末的财务报告和偿付能力报告； │ │ │制方累计持有的次级债不│
│ │ │ │ │7．已募集但尚未偿付的次级债总 │ │ │得超过单次或者累计募集│
│ │ │ │ │额及募集资金运用情况； │ │ │额的20％； │
│ │ │ │ │8．募集人制定的次级债管理方案 │ │ │3．具有合格投资者资格 │
│ │ │ │ │； │ │ │的保险公司以及保险资产│
│ │ │ │ │9．与次级债募集相关的其他重要 │ │ │管理公司相互持有次级债│
│ │ │ │ │合同； │ │ │的比例，应当符合中国保│
│ │ │ │ │10．中国保监会规定提供的其他材│ │ │监会的有关规定。 │
│ │ │ │ │料。保险公司对本次募集次级债进│ │ │ │
│ │ │ │ │行了资信评级的，还应当报送次级│ │ │ │
│ │ │ │ │债资信评级报告。 │ │ │ │
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│9．外资保险 │中国保监会 │1．《外资保险公 │外资保险公│1．申请函； │1．关联企业符合所在国家或者地区偿 │中国保监会自受理│外资保险公司应于每年第│
│公司与其关联│ │司管理条例》； │司 │2．关联企业所在地、注册地、适 │付能力标准； │申请之日起20个工│四季度申报下年度再保险│
│企业的再保险│ │2．《关于印发＜ │ │用税率、主营业务介绍(尤其是再 │2．关联企业近3年没有重大违法违规行│作日内作出批准或│关联企业的材料。 │
│分出或者分入│ │外资保险公司与其│ │保险业务)； │为； │者不予批准的书面│ │
│业务审批 │ │关联企业从事再保│ │3．关联企业的公司章程和近3年的│3．关联企业具有健全的内部管理制度 │决定。 │ │
│ │ │险交易的审批项目│ │年报； │； │ │ │
│ │ │实施规程＞的通知│ │4．关联企业所在国家或者地区有 │4．符合中国保监会关于再保险业务管 │ │ │
│ │ │》。 │ │关主管当局对其当年符合偿付能力│理的有关规定。 │ │ │
│ │ │ │ │标准的证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │5．关联企业所在国家或地区有关 │ │ │ │
│ │ │ │ │主管当局对其近3年重大违法违规 │ │ │ │
│ │ │ │ │行为记录； │ │ │ │
│ │ │ │ │6．关联企业经由标准普尔(Stan- │ │ │ │
│ │ │ │ │dard & Poor)或穆迪(Moody)或AM │ │ │ │
│ │ │ │ │．Best的最新评级。 │ │ │ │
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四、保险中介
┌──────┬──────┬────────┬─────┬────────────────┬─────────────────┬────────┬───────────┐
│ 项目 │ 受理机关 │ 法律依据 │ 申请人 │ 申报材料 │ 审查原则及标准 │ 审查期限 │ 注意事项 │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│1．设立保险 │所在地保监局│1．《中华人民共 │拟设立保险│1．全体股东、全体发起人或者全体 │1．保险代理机构以合伙企业或者有限 │保监局自受理申请│保险代理机构的许可证有│
│代理机构审批│ │和国保险法》； │代理机构全│合伙人签署的《保险代理机构设立申│责任公司形式设立的，其注册资本或者│之日起20个工作日│效期为2年，保险代理机 │
│ │ │2．《国务院对确 │体股东、全│请表》； │出资不得少于人民币50万元；以股份有│内作出批准或者不│构应当在有效期届满30日│
│ │ │需保留的行政审批│体发起人或│2．《保险代理机构设立申请委托书 │限公司形式设立的，其注册资本不得少│予批准的书面决定│前，按照中国保监会的有│
│ │ │项目设定行政许可│者全体合伙│》； │于人民币1000万元； │。 │关规定申请换发。 │
│ │ │的决定》； │人(可由全 │3．公司章程或者合伙协议； │2．公司章程或者合伙协议符合法律规 │ │ │
│ │ │3．《保险代理机 │体股东、全│4．自然人股东、发起人或者合伙人 │定； │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │体发起人或│的身份证明复印件和简历，非自然人│3．高级管理人员符合规定的任职资格 │ │ │
│ │ │ │者全体合伙│股东、发起人的营业执照副本复印件│条件； │ │ │
│ │ │ │人指定的代│及加盖财务印章的最近1年财务报表 │4．持有《保险代理从业人员资格证书 │ │ │
│ │ │ │表或者共同│； │》的员工人数在2人以上，并不得低于 │ │ │
│ │ │ │委托代理人│5．具有法定资格的验资机构出具的 │员工总数的二分之一； │ │ │
│ │ │ │承担具体事│验资证明、资本金入账原始凭证复印│5．具备健全的组织机构和管理制度； │ │ │
│ │ │ │务) │件； │6．有固定的、与业务规模相适应的住 │ │ │
│ │ │ │ │6．可行性报告，包括市场情况分析 │所或者经营场所； │ │ │
│ │ │ │ │、近3年的业务发展计划等； │7．有与开展业务相适应的计算机软硬 │ │ │
│ │ │ │ │7．企业名称预先核准通知书复印件 │件设施； │ │ │
│ │ │ │ │； │8．至少取得一家保险公司出具的委托 │ │ │
│ │ │ │ │8．内部管理制度，包括组织框架、 │代理意向书； │ │ │
│ │ │ │ │决策程序、业务、财务和人事制度等│9．拟设立的保险代理机构的名称中应 │ │ │
│ │ │ │ │； │当包含“保险代理”字样，且其字号不│ │ │
│ │ │ │ │9．本机构业务服务标准； │得与现有的保险中介机构相同。 │ │ │
│ │ │ │ │10．拟任高级管理人员任职资格的申│ │ │ │
│ │ │ │ │请材料，业务人员的《保险代理从业│ │ │ │
│ │ │ │ │人员资格证书》复印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │11．保险公司出具的委托代理意向书│ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │12．住所或者营业场所证明文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │13．计算机软硬件配备情况说明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│2．设立保险 │所在地保监局│1．《中华人民共 │拟设立保险│1．全体股东、全体发起人或者全体 │1．保险经纪机构以合伙企业或者有限 │1．由所在地保监 │保险经纪机构的许可证有│
│经纪机构审批│ │和国保险法》； │经纪机构全│合伙人签署的《保险经纪机构设立申│责任公司形式设立的，其注册资本或者│局受理申请，由中│效期为2年，保险经纪机 │
│ │ │2．《国务院对确 │体股东、全│请表》； │出资不得少于人民币500万元；以股份 │国保监会审批； │构应当在有效期届满30日│
│ │ │需保留的行政审批│体发起人或│2．《保险经纪机构设立申请委托书 │有限公司形式设立的，其注册资本不得│2．自受理申请之 │前，按照中国保监会的 │
│ │ │项目设定行政许可│者全体合伙│》； │少于人民币1000万元； │日起，所在地保监│有关规定申请换发。 │
│ │ │的决定》； │人(可由全 │3．公司章程或者合伙协议； │2．公司章程或者合伙协议符合法律规 │局在20个工作日内│ │
│ │ │3．《保险经纪机 │体股东、全│4．自然人股东、发起人或者合伙人 │定； │审查完毕并向中国│ │
│ │ │构管理规定》。 │体发起人或│的身份证明复印件和简历，非自然人│3．高级管理人员符合规定的任职资格 │保监会报送初审意│ │
│ │ │ │者全体合伙│股东、发起人的营业执照副本复印件│条件； │见和全部申请材料│ │
│ │ │ │人指定的代│及加盖财务印章的最近1年财务报表 │4．持有《保险经纪从业人员资格证书 │。中国保监会自收│ │
│ │ │ │表或者共同│； │》的员工人数在2人以上，并不得低于 │到前述材料之日起│ │
│ │ │ │委托代理人│5．具有法定资格的验资机构出具的 │员工总数的二分之一； │20个工作日内作出│ │
│ │ │ │承担具体事│验资证明，资本金入账原始凭证复印│5．具备健全的组织机构和管理制度； │批准或者不予批准│ │
│ │ │ │务) │件； │6．有固定的、与业务规模相适应的住 │的书面决定。 │ │
│ │ │ │ │6．可行性报告，包括市场情况分析 │所或者经营场所； │ │ │
│ │ │ │ │、近3年的业务发展规划等； │7．有与开展业务相适应的计算机软硬 │ │ │
│ │ │ │ │7．企业名称预先核准通知书复印件 │件设施； │ │ │
│ │ │ │ │； │8．保险经纪机构的名称中应当包含“ │ │ │
│ │ │ │ │8．内部管理制度，包括组织框架、 │保险经纪”字样，且其字号不得与现有│ │ │
│ │ │ │ │决策程序、业务、财务和人事制度等│的保险中介机构相同。 │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │9．本机构业务服务标准； │ │ │ │
│ │ │ │ │10．拟任高级管理人员任职资格的申│ │ │ │
│ │ │ │ │请材料，业务人员的《保险经纪从业│ │ │ │
│ │ │ │ │人员资格证书》复印件； │ │ │ │
│ │ │ │ │11．住所或者营业场所证明文件； │ │ │ │
│ │ │ │ │12．计算机软硬件配备情况说明。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │ │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│4．保险代理 │所在地保监局│1．《中华人民共 │拟设立分支│1．《保险代理机构分支机构设立申 │1．保险代理机构设立1年内，可以设立│保监局自受理申请│ │
│机构分支机构│ │和国保险法》； │机构的保险│请表》； │3家保险代理分支机构。申请设立保险 │之日起20个工作日│ │
│设立审批 │ │2．《国务院关于 │代理机构 │2．董事会或者全体合伙人关于设 │代理分支机构应当具备下列条件： │内作出批准或者不│ │
│ │ │第三批取消和调整│ │立保险代理分支机构的决议； │(1)申请前一年内无严重违法、违规行 │予批准的书面决定│ │
│ │ │行政审批项目的决│ │3．拟设保险代理分支机构内部管 │为； │。 │ │
│ │ │定》； │ │理框架； │(2)内控制度健全； │ │ │
│ │ │3．《保险代理机 │ │4．会计师事务所出具的保险代理 │(3)拟任主要负责人符合规定的任职资 │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │机构上一会计年度的审计报告； │格条件； │ │ │
│ │ │ │ │5．保险代理机构前一年内接受保险 │(4)现有的保险代理分支机构运转正常 │ │ │
│ │ │ │ │监管、工商、税务等部门监督检查情│； │ │ │
│ │ │ │ │况的说明及有关附件； │(5)注册资本或者出资达到规定的要求 │ │ │
│ │ │ │ │6．保险代理机构前2年内履行保险代│。 │ │ │
│ │ │ │ │理合同情况的说明； │2．保险代理机构以规定要求的注册资 │ │ │
│ │ │ │ │7．拟任主要负责人的任职资格申请 │本最低限额或者出资最低限额设立的，│ │ │
│ │ │ │ │材料； │可以设立3家保险代理分支机构。此外 │ │ │
│ │ │ │ │8．经营场所证明文件； │，每申请增设一家保险代理分支机构，│ │ │
│ │ │ │ │9．计算机软硬件配备情况说明。 │应当至少增加注册资本或者出资人民币│ │ │
│ │ │ │ │需要增加注册资本或者出资的，还应│10万元。 │ │ │
│ │ │ │ │当提交具有法定资格的验资机构出具│申请设立保险代理分支机构时，保险代│ │ │
│ │ │ │ │的验资证明，资本金入账原始凭证复│理机构注册资本或者出资已达到规定的│ │ │
│ │ │ │ │印件。 │增资后额度的，可以不再增加相应的注│ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │册资本或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │保险代理机构注册资本或者出资达到人│ │ │
│ │ │ │ │ │民币200万元的，设立保险代理分支机 │ │ │
│ │ │ │ │ │构不需要增加注册资本或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │3．保险代理分支机构的名称中应当包 │ │ │
│ │ │ │ │ │含“保险代理”字样，且其字号不得与│ │ │
│ │ │ │ │ │现有的保险中介机构相同。 │ │ │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│5．保险经纪 │所在地保监局│1．《中华人民共 │拟设立分支│1．《保险经纪分支机构设立申请表 │1．保险经纪机构设立1年内，可以在其│保监局自受理申请│ │
│机构分支机构│ │和国保险法》； │机构的保险│》； │住所所在省、自治区、直辖市设立3家 │之日起20个工作日│ │
│设立审批 │ │2．《国务院关于 │经纪机构 │2．董事会或者全体合伙人关于设立 │保险经纪分支机构。申请设立保险经纪│内作出批准或者不│ │
│ │ │第三批取消和调整│ │保险经纪分支机构的决议； │分支机构应当具备下列条件： │予批准的书面决定│ │
│ │ │行政审批项目的决│ │3．拟设保险经纪分支机构内部管理 │(1)申请前一年内无严重违法、违规行 │。 │ │
│ │ │定》； │ │框架； │为； │ │ │
│ │ │3．《保险经纪机 │ │4．会计师事务所出具的保险经纪机 │(2)内控制度健全； │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │构上一会计年度的审计报告； │(3)拟任主要负责人符合规定的任职资 │ │ │
│ │ │ │ │5．保险经纪机构前一年接受保险监 │格条件； │ │ │
│ │ │ │ │管、工商、税务等部门监督检查情况│(4)现有的保险经纪分支机构运转正常 │ │ │
│ │ │ │ │的说明及有关附件； │； │ │ │
│ │ │ │ │6．拟任主要负责人的任职资格申请 │(5)注册资本或者出资达到规定的要求 │ │ │
│ │ │ │ │材料； │。 │ │ │
│ │ │ │ │7．营业场所证明文件； │2．保险经纪机构以规定要求的注册资 │ │ │
│ │ │ │ │8．计算机软硬件配备情况说明。 │本最低限额或者出资最低限额设立的，│ │ │
│ │ │ │ │需要增加注册资本或者出资的，还应│在设立1年后，在其住所地以外的省、 │ │ │
│ │ │ │ │当提交具有法定资格的验资机构出具│自治区、直辖市可以设立3家保险经纪 │ │ │
│ │ │ │ │的验资证明、资本金入账原始凭证复│分支机构。此外，在其住所地以外的每│ │ │
│ │ │ │ │印件。 │一个省、自治区、直辖市首次申请设立│ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │保险经纪分支机构的，应当至少增加注│ │ │
│ │ │ │ │ │册资本或者出资人民币100万元。 │ │ │
│ │ │ │ │ │申请设立保险经纪分支机构时，保险经│ │ │
│ │ │ │ │ │纪机构注册资本或者出资已达到规定的│ │ │
│ │ │ │ │ │增资后额度的，可以不再增加相应的注│ │ │
│ │ │ │ │ │册资本或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │保险经纪机构注册资本或者出资达到人│ │ │
│ │ │ │ │ │民币2000万元的，设立保险经纪分支机│ │ │
│ │ │ │ │ │构不需要增加注册资本或者出资。 │ │ │
│ │ │ │ │ │3．保险经纪分支机构的名称中应当包 │ │ │
│ │ │ │ │ │含“保险经纪”字样，且其字号不得与│ │ │
│ │ │ │ │ │现有的保险中介机构相同。 │ │ │
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│7．保险代理 │所在地保监局│1．《中华人民共 │保险代理机│1．变更注册资本或出资额应提交： │应当符合有关法律、行政法规和中国保│保监局自受理申请│变更事项涉及许可证记载│
│机构重大事项│ │和国保险法》； │构 │(1)《保险代理机构变更事项申请表 │监会规章的规定。 │之日起20个工作日│内容的，应当换领许可证│
│变更审批(包 │ │2．《国务院对确 │ │》； │ │内作出批准或者不│。 │
│括变更注册资│ │需保留的行政审批│ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │予批准的书面决定│ │
│本或出资额、│ │项目设定行政许可│ │人决议； │ │。 │ │
│变更组织形式│ │的决定》； │ │(3)新增自然人股东或者合伙人的身 │ │ │ │
│、分立或合并│ │3．《保险代理机 │ │份证明复印件和简历，新增非自然人│ │ │ │
│。) │ │构管理规定》。 │ │股东的营业执照副本复印件及加盖单│ │ │ │
│ │ │ │ │位财务印章的最近一年财务报表； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)具有法定资格的验资机构出具的 │ │ │ │
│ │ │ │ │验资证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)修改后的公司章程或者合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)减少注册资本或者出资的，应当 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交已经在报纸上至少公告3次的证 │ │ │ │
│ │ │ │ │明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(7)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2．变更组织形式、分立或合并，应 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险代理机构变更事项申请表 │ │ │ │
│ │ │ │ │》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │ │ │
│ │ │ │ │人决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)修改后的公司章程或者合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)实施方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │3．因合并、分立新设立保险代理机 │ │ │ │
│ │ │ │ │构的，按照保险代理机构的设立提交│ │ │ │
│ │ │ │ │申请材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │ │ │ │
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│8．保险经纪 │中国保监会 │1．《中华人民共 │保险经纪机│1．变更注册资本或出资额应提交： │应当符合有关法律、行政法规和中国保│中国保监会自受理│变更事项涉及许可证记载│
│机构重大事项│ │和国保险法》； │构 │(1)《保险经纪机构变更事项申请表 │监会规章的规定。 │申请之日起20个工│内容的，应当换领许可证│
│变更审批(包 │ │2．《国务院对确 │ │》； │ │作日内作出批准或│。 │
│括变更注册资│ │需保留的行政审批│ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │者不予批准的书面│ │
│本和出资额、│ │项目设定行政许可│ │人决议； │ │决定。 │ │
│变更股东或合│ │的决定》； │ │(3)新增自然人股东或者合伙人的身 │ │ │ │
│伙人、变更股│ │3．《保险经纪机 │ │份证明复印件和简历，新增非自然人│ │ │ │
│权结构或出资│ │构管理规定》。 │ │股东的加盖单位财务印章的最近一年│ │ │ │
│比例、变更组│ │ │ │财务报表及营业执照副本复印件； │ │ │ │
│织形式、分立│ │ │ │(4)具有法定资格的验资机构出具的 │ │ │ │
│或合并。) │ │ │ │验资证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)修改后的公司章程或者合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)减少注册资本或者出资的，应当 │ │ │ │
│ │ │ │ │提交已经在报纸上至少公告3次的证 │ │ │ │
│ │ │ │ │明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(7)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │2．变更股东或者合伙人、变更股权 │ │ │ │
│ │ │ │ │结构或者出资比例，应提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险经纪机构变更事项申请表 │ │ │ │
│ │ │ │ │》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │ │ │
│ │ │ │ │人决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)转让协议书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)新增自然人股东或者合伙人的身 │ │ │ │
│ │ │ │ │份证明复印件和简历，新增非自然人│ │ │ │
│ │ │ │ │股东的营业执照副本复印件及加盖单│ │ │ │
│ │ │ │ │位财务印章的最近一年财务报表； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)修改后的章程或者合伙协议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(6)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │3．变更组织形式，应提交： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)《保险经纪机构变更事项申请表 │ │ │ │
│ │ │ │ │》； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)股东大会、股东会或者全体合伙 │ │ │ │
│ │ │ │ │人决议； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)修改后的公司章程或者合伙协议 │ │ │ │
│ │ │ │ │； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)实施方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(5)中国保监会规定提交的其他材料 │ │ │ │
│ │ │ │ │。 │ │ │ │
│ │ │ │ │4．因合并、分立新设立保险经纪机 │ │ │ │
│ │ │ │ │构的，按照保险经纪机构的设立提交│ │ │ │
│ │ │ │ │申请材料。 │ │ │ │
│ │ │ │ │(应报送以上材料一式两份) │ │ │ │
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│10．保险代理│所在地保监局│1．《中华人民共 │保险代理机│1．《保险中介机构高级管理人员任 │1．保险代理机构高级管理人员应当具 │保监局自受理申请│ │
│机构高级管理│ │和国保险法》； │构 │职资格申请表》； │备下列条件： │之日起20个工作日│ │
│人员任职资格│ │2．《国务院对确 │ │2．拟任用高级管理人员的决定； │(1)大学专科以上学历； │内作出核准或者不│ │
│核准 │ │需保留的行政审批│ │3．拟任高级管理人员的身份证明、 │(2)持有《保险代理从业人员资格证书 │予核准的书面决定│ │
│ │ │项目设定行政许可│ │学历证书复印件； │》； │。 │ │
│ │ │的决定》； │ │4．《保险代理从业人员资格证书》 │(3)从事经济工作2年以上； │ │ │
│ │ │3．《保险代理机 │ │复印件，从事相关工作的证明材料。│(4)品行良好。 │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │(应报送以上材料一式两份) │具有金融保险工作10年以上经历的人员│ │ │
│ │ │ │ │5．拟任高级管理人员有下列情形之 │，可以不受第(1)项的限制。具有从事 │ │ │
│ │ │ │ │一的，不得隐瞒，应提交材料如实说│企业管理工作3年以上经历的人员，可 │ │ │
│ │ │ │ │明： │不受第(2)项的限制。 │ │ │
│ │ │ │ │(1)曾受过刑事处罚的； │2．拟任人不得有下列情形： │ │ │
│ │ │ │ │(2)曾受过司法机关、纪检或者监察 │(1)无民事行为能力或者限制民事行为 │ │ │
│ │ │ │ │部门审查的； │能力人； │ │ │
│ │ │ │ │(3)曾受过金融、保险监管机构行政 │(2)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财 │ │ │
│ │ │ │ │处罚的； │产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处│ │ │
│ │ │ │ │(4)曾受过保险行业组织处分的； │刑罚，执行期满未逾5年的，或者因犯 │ │ │
│ │ │ │ │(5)曾有故意不履行数额较大的到期 │罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年 │ │ │
│ │ │ │ │债务等不诚信行为的； │的； │ │ │
│ │ │ │ │(6)曾被雇佣单位辞退、开除或者免 │(3)担任因违法被吊销营业执照或者因 │ │ │
│ │ │ │ │除职务的； │经营不善破产清算的公司、企业的高级│ │ │
│ │ │ │ │(7)曾对重大工作失误或者经济案件 │管理人员，并对被吊销营业执照或者破│ │ │
│ │ │ │ │负有个人责任或者直接领导责任的；│产负有个人责任或者直接领导责任，自│ │ │
│ │ │ │ │(8)申请时仍在保险公司或者其他保 │该公司、企业被清算完结之日起未逾3 │ │ │
│ │ │ │ │险中介机构中工作的。 │年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(4)担任因违法被吊销许可证的保险公 │ │ │
│ │ │ │ │ │司或者中介机构的高级管理人员，并对│ │ │
│ │ │ │ │ │被吊销许可证负有个人责任或者直接领│ │ │
│ │ │ │ │ │导责任，自许可证被吊销之日起未逾3 │ │ │
│ │ │ │ │ │年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)个人所负数额较大的债务到期未清 │ │ │
│ │ │ │ │ │偿的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)被金融监管机构决定在一定期限内 │ │ │
│ │ │ │ │ │不得在金融机构担任高级管理职务，期│ │ │
│ │ │ │ │ │限未届满的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(7)正在接受司法机关、纪检监察部门 │ │ │
│ │ │ │ │ │或者中国保监会调查的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(8)因欺骗保险公司、投保人、被保险 │ │ │
│ │ │ │ │ │人或者受益人受到中国保监会行政处罚│ │ │
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(9)中国保监会规定不适合担任高级管 │ │ │
│ │ │ │ │ │理人员的其他情形。 │ │ │
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│11．保险经纪│所在地保监局│1．《中华人民共 │保险经纪机│1．《保险中介机构高级管理人员任 │1．必须符合下列条件： │1．保险经纪机构 │ │
│机构高级管理│ │和国保险法》； │构 │职资格申请表》； │(1)大学专科以上学历； │高级管理人员任职│ │
│人员任职资格│ │2．《国务院对确 │ │2．拟任用高级管理人员的决定； │(2)持有《保险经纪从业人员资格证书 │资格核准： │ │
│核准 │ │需保留的行政审批│ │3．拟任高级管理人员的身份证明、 │》； │(1)由所在地保监 │ │
│ │ │项目设定行政许可│ │学历证书复印件； │(3)从事经济工作2年以上； │局受理申请，由中│ │
│ │ │的决定》； │ │4．《保险经纪从业人员资格证书》 │(4)品行良好。 │国保监会核准； │ │
│ │ │3．《保险经纪机 │ │复印件，从事相关工作的证明材料；│具有金融保险工作10年以上经历的人员│(2)自受理申请之 │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │(应报送以上材料一式两份) │，可以不受第(1)项的限制。 │日起，所在地保监│ │
│ │ │ │ │5．拟任高级管理人员有下列情形之 │具有从事企业管理工作3年以上任职经 │局在20个工作日内│ │
│ │ │ │ │一的，不得隐瞒，应提交材料如实说│历的人员，可不受第(2)项的限制。 │审查完毕并向中国│ │
│ │ │ │ │明： │2．拟任人不得有下列情形： │保监会报送初审意│ │
│ │ │ │ │(1)曾受过刑事处罚的； │(1)无民事行为能力或者限制民事行为 │见和全部申请材料│ │
│ │ │ │ │(2)曾受过司法机关、纪检或者监察 │能力人； │。中国保监会自收│ │
│ │ │ │ │部门审查的； │(2)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪 │到前述材料之日起│ │
│ │ │ │ │(3)曾受过金融、保险监管机构行政 │用财产罪或破坏社会经济秩序罪，被判│20个工作日内作出│ │
│ │ │ │ │处罚的； │处刑罚，执行期满未逾5年的，或者因 │核准或者不予核准│ │
│ │ │ │ │(4)曾受过保险行业组织处分的； │犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5 │的书面决定。 │ │
│ │ │ │ │(5)曾有故意不履行数额较大的到期 │年的； │2．保险经纪机构 │ │
│ │ │ │ │债务等不诚信行为的； │(3)担任因违法被吊销营业执照或者因 │分支机构高级管理│ │
│ │ │ │ │(6)曾被雇佣单位辞退、开除或者免 │经营不善破产清算的公司、企业的高级│人员任职资格由所│ │
│ │ │ │ │除职务的； │管理人员，并对被吊销营业执照或者破│在地保监局核准。│ │
│ │ │ │ │(7)曾对重大工作失误或者经济案件 │产负有个人责任或者直接领导责任，自│所在地保监局自受│ │
│ │ │ │ │负有个人责任或者直接领导责任的；│该公司、企业清算完结之日起未逾3年 │理申请之日起20个│ │
│ │ │ │ │(8)申请时仍在保险公司或者其他保 │的； │工作日内作出核准│ │
│ │ │ │ │险中介机构中工作的。 │(4)担任因违法被吊销许可证的保险公 │或者不予核准的书│ │
│ │ │ │ │ │司或者保险中介机构的高级管理人员，│面决定。 │ │
│ │ │ │ │ │并对吊销许可证负有个人责任或者直接│ │ │
│ │ │ │ │ │领导责任，自许可证被吊销之日起未逾│ │ │
│ │ │ │ │ │3年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(5)个人所负数额较大的债务到期未清 │ │ │
│ │ │ │ │ │偿的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(6)被金融监管机构决定在一定期限内 │ │ │
│ │ │ │ │ │不得在金融机构担任高级管理职务，期│ │ │
│ │ │ │ │ │限未届满的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(7)正在接受司法机关、纪检监察部门 │ │ │
│ │ │ │ │ │或者中国保监会调查的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(8)因欺骗保险公司、投保人、被保险 │ │ │
│ │ │ │ │ │人或者受益人受到中国保监会行政处罚│ │ │
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │ │
│ │ │ │ │ │(9)中国保监会规定不适合担任高级管 │ │ │
│ │ │ │ │ │理人员的其他情形。 │ │ │
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│13．保险代理│所在地的保监│1．《中华人民共 │申请保险代│报名参加保险代理从业人员资格考试│1．取得保险代理从业资格应符合下列 │所在地保监局自考│1．参加保险代理从业资 │
│从业人员资格│局 │和国保险法》； │理从业资格│，应提交下列材料： │条件： │试成绩公布之日起│格考试的人员，有下列情│
│核准 │ │2．《国务院对确 │的人员 │(1)《保险代理从业人员资格考试报 │(1)具有初中以上文化程度； │20个工作日内作出│形之一的，考试无效，2 │
│ │ │需保留的行政审批│ │名表》； │(2)参加保险代理从业资格考试，成绩 │核准或者不予核准│年内不得参加考试： │
│ │ │项目设定行政许可│ │(2)身份证明复印件； │合格； │的书面决定。予以│(1)提供虚假报名材料的 │
│ │ │的决定》； │ │(3)学历证书复印件； │(3)具有完全民事行为能力； │核准的，以向申请│； │
│ │ │3．《保险代理机 │ │(4)近期正面免冠小两寸彩色照片3张│(4)品行良好。 │人颁发《保险代理│(2)违反考场纪律的； │
│ │ │构管理规定》。 │ │。 │2．有下列情形之一的，不能颁发《保 │从业人员资格证书│(3)其他作弊行为。 │
│ │ │ │ │ │险代理从业人员资格证书》： │》的形式作出书面│2．持有人遗失《保险代 │
│ │ │ │ │ │(1)因故意犯罪被判处刑罚，执行期满 │决定。 │理从业人员资格证书》的│
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │，应当向原发证机关申请│
│ │ │ │ │ │(2)因欺诈等不诚信行为受行政处罚未 │ │补发； │
│ │ │ │ │ │逾3年的； │ │3．《保险代理从业人员 │
│ │ │ │ │ │(3)被金融监管机构宣布在一定期限内 │ │资格证书》有效期为3年 │
│ │ │ │ │ │为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。│ │，自颁发之日起计算。持│
│ │ │ │ │ │ │ │有人应当在有效期届满30│
│ │ │ │ │ │ │ │日前根据中国保监会的有│
│ │ │ │ │ │ │ │关规定申请换发； │
│ │ │ │ │ │ │ │4．所在地保监局可以根 │
│ │ │ │ │ │ │ │据当地的实际情况组织实│
│ │ │ │ │ │ │ │施考试。 │
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│14．保险经纪│所在地的保监│1．《中华人民共 │申请保险经│报名参加保险经纪从业人员资格考试│1．取得保险经纪从业资格应符合下列 │所在地保监局自考│1．参加保险经纪从业资 │
│从业人员资格│局 │和国保险法》； │纪从业资格│，应提交下列材料： │条件： │试成绩公布之日起│格考试的人员，有下列情│
│核准 │ │2．《国务院对确 │的人员 │(1)《保险经纪从业人员资格考试报 │(1)具有高中以上文化程度； │20个工作日内作出│形之一的，考试无效，2 │
│ │ │需保留的行政审批│ │名表》； │(2)参加保险经纪从业资格考试，成绩 │核准或者不予核准│年内不得参加考试： │
│ │ │项目设定行政许可│ │(2)身份证明复印件； │合格； │的书面决定。予以│(1)提供虚假报名材料的 │
│ │ │的决定》； │ │(3)学历证书复印件； │(3)具有完全民事行为能力； │核准的，以向申请│； │
│ │ │3．《保险经纪机 │ │(4)近期正面免冠小两寸彩色照片3张│(4)品行良好。 │人颁发《保险经纪│(2)违反考场纪律的； │
│ │ │构管理规定》。 │ │。 │2．有下列情形之一的，不予颁发《保 │从业人员资格证书│(3)其他作弊行为。 │
│ │ │ │ │ │险经纪从业人员资格证书》： │》的形式作出书面│2．持有人遗失《保险经 │
│ │ │ │ │ │(1)因故意犯罪被判处刑罚，执行期满 │决定。 │纪从业人员资格证书》的│
│ │ │ │ │ │未逾5年的； │ │，应当向原发证机关申请│
│ │ │ │ │ │(2)因欺诈等不诚信行为受行政处罚未 │ │补发； │
│ │ │ │ │ │逾3年的； │ │3．《保险经纪从业人员 │
│ │ │ │ │ │(3)被金融监管机构宣布在一定期限内 │ │资格证书》有效期为3年 │
│ │ │ │ │ │为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。│ │，自颁发之日起计算。持│
│ │ │ │ │ │ │ │有人应当在有效期届满30│
│ │ │ │ │ │ │ │日前根据中国保监会的有│
│ │ │ │ │ │ │ │关规定申请换发； │
│ │ │ │ │ │ │ │4．所在地保监局可以根 │
│ │ │ │ │ │ │ │据当地的实际情况组织实│
│ │ │ │ │ │ │ │施考试。 │
├──────┼──────┼────────┼─────┼────────────────┼─────────────────┼────────┼───────────┤
│17．保险代理│所在地保监局│1．《中华人民共 │保险代理机│1．保险代理机构因减少注册资本或 │保险代理机构不得动用保证金，但有下│保监局自受理申请│ │
│机构动用营业│ │和国保险法》； │构 │者出资申请动用保证金的，应当向中│列情形之一的除外： │之日起20个工作日│ │
│保证金审批 │ │2．《国务院对确 │ │国保监会提交下列材料： │1．注册资本或者出资减少的； │内作出批准或者不│ │
│ │ │需保留的行政审批│ │(1)申请书； │2．依照《保险代理机构管理规定》进 │予批准的书面决定│ │
│ │ │项目设定行政许可│ │(2)有关减少注册资本或者出资的工 │入清算程序的。 │。 │ │
│ │ │的决定》； │ │商变更登记证明材料。 │ │ │ │
│ │ │3．《保险代理机 │ │2．保险代理机构依照规定进入清算 │ │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │程序，申请动用保证金的，应当由清│ │ │ │
│ │ │ │ │算组向中国保监会提交下列材料： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)申请书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)清算方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)被代理保险公司出具的收回各种 │ │ │ │
│ │ │ │ │单证等材料的证明； │ │ │ │
│ │ │ │ │(4)许可证原件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险代理机构解散的，还应当提交股│ │ │ │
│ │ │ │ │东会、股东大会或者全体合伙人关于│ │ │ │
│ │ │ │ │解散、清算事项的决议；保险代理机│ │ │ │
│ │ │ │ │构被依法宣告破产的，还应当提交相│ │ │ │
│ │ │ │ │关文件。 │ │ │ │
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│18．保险经纪│中国保监会 │1．《中华人民共 │保险经纪机│1．保险经纪机构因减少注册资本或 │保险经纪机构不得动用保证金，但有下│中国保监会自受理│ │
│机构动用营业│ │和国保险法》； │构 │者出资申请动用保证金的，应当向中│列情形之一的除外： │申请之日起20个工│ │
│保证金审批 │ │2．《国务院对确 │ │国保监会提交下列材料： │1．注册资本或者出资减少的； │作日内作出批准或│ │
│ │ │需保留的行政 │ │(1)申请书； │2．依照《保险经纪机构管理规定》进 │者不予批准的书面│ │
│ │ │审批项目设定 │ │(2)有关减少注册资本或者出资的工 │入清算程序的。 │决定。 │ │
│ │ │行政许可的决 │ │商变更登记证明材料。 │ │ │ │
│ │ │定》； │ │2．保险经纪机构依照《保险经纪机 │ │ │ │
│ │ │3．《保险经纪机 │ │构管理规定》进入清算程序，申请动│ │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │用保证金的，应当由清算组向中国保│ │ │ │
│ │ │ │ │监会提交下列材料： │ │ │ │
│ │ │ │ │(1)申请书； │ │ │ │
│ │ │ │ │(2)清算方案； │ │ │ │
│ │ │ │ │(3)许可证原件。 │ │ │ │
│ │ │ │ │保险经纪机构解散的，还应当提交股│ │ │ │
│ │ │ │ │东会、股东大会或者全体合伙人关于│ │ │ │
│ │ │ │ │解散、清算事项的决议；保险经纪机│ │ │ │
│ │ │ │ │构被依法宣告破产的，还应当提交相│ │ │ │
│ │ │ │ │关文件。 │ │ │ │
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│21．外资保险│中国保监会 │1．《中华人民共 │1．设立外 │(参照中资) │1．申请设立外资保险经纪公司的外国 │中国保监会自受理│1．按照我国加入世贸组 │
│经纪公司及其│ │和国保险法》； │资保险经纪│ │保险公司，应当具备下列条件： │申请之日起20个工│织的承诺，外资保险经纪│
│分支机构的设│ │2．《关于印发我 │公司由拟设│ │(1)经营保险业务30年以上； │作日内作出批准或│公司的设立在加入时必须│
│立审批 │ │国加入WTO法律文 │立经纪公司│ │(2)在中国境内已经设立代表机构2年以│者不予批准的书面│采取合资形式，外方股份│
│ │ │件有关保险业内容│的外国保险│ │上； │决定。 │≤50％；加入后3年内， │
│ │ │的通知》； │经纪公司提│ │(3)加入时，其资产超过5亿美元；加入│ │外方股份≤51％；加入后│
│ │ │3．《国务院对确 │出申请；如│ │后1年内，超过4亿美元；加入后2年内 │ │5年内，可成立全资外资 │
│ │ │需保留的行政审批│果只能申请│ │，超过3亿美元；加入后4年内，超过2 │ │子公司； │
│ │ │项目设定行政许可│设立合资保│ │亿美元； │ │2．其余参照中资。 │
│ │ │的决定》； │险经纪公司│ │(4)所在国家或者地区有完善的保险监 │ │ │
│ │ │4．《保险经纪机 │，则由合资│ │管制度，并且该外国保险公司已经受到│ │ │
│ │ │构管理规定》。 │双方共同提│ │所在国家或者地区有关主管当局的有效│ │ │
│ │ │ │出申请； │ │监管； │ │ │
│ │ │ │2．设立外 │ │(5)符合所在国家或者地区偿付能力标 │ │ │
│ │ │ │资保险经纪│ │准； │ │ │
│ │ │ │公司分支机│ │(6)所在国家或者地区有关主管当局同 │ │ │
│ │ │ │构，由拟设│ │意其申请； │ │ │
│ │ │ │立分支机构│ │(7)中国保监会规定的其他审慎性条件 │ │ │
│ │ │ │的外资保险│ │。 │ │ │
│ │ │ │经纪公司提│ │2．外资保险经纪公司申请设立分支机 │ │ │
│ │ │ │出申请。 │ │构，参照中资。 │ │ │
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│22．外资保险│中国保监会 │1．《中华人民共 │(待定) │(具体内容待定) │(具体内容待定) │中国保监会自受理│(具体内容待定) │
│公估机构及其│ │和国保险法》； │ │ │ │申请之日起20个工│ │
│分支机构的设│ │2．《国务院对确 │ │ │ │作日内作出批准或│ │
│立审批 │ │需保留的行政审批│ │ │ │者不予批准的书面│ │
│ │ │项目设定行政许可│ │ │ │决定。 │ │
│ │ │的决定》； │ │ │ │ │ │
│ │ │3．《保险公估机 │ │ │ │ │ │
│ │ │构管理规定》。 │ │ │ │ │ │
│ │ │注：有关规定正在│ │ │ │ │ │
│ │ │制定中。 │ │ │ │ │ │
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