中国人民银行关于进一步加强和改进现金管理有关问题的通知

中国人民银行关于进一步
加强和改进现金管理有关问题的通知
（银发〔２００１〕９３号）
中国人民银行各分行、营业管理部，各国有独资商业银行、股份制商业银行：
１９９７年以来，为了强化和改进现金管理，中国人民银行采取有力措施，出台了一系列加强现金管理的政策规定，对于防止和打击利用现金从事违法犯罪活动起到了很好的作用。但近两年来，随着市场经济体制改革的不断深入，在现金管理方面又出现了一些新情况、新问题，特别是违规大额提取现金、可疑现金交易问题日益突出，在一定程度上影响到金融运行安全，加大了金融风险，已成为当前现金管理中的突出问题。为一进一步加强和改进现金管理，现将有关要求通知如下：
一、提高认识，转变现金管理的重点。长期以来，我国现金管理的重点一直是合理控制现金投放，防止因现金过量投放引起短期物价上涨，但随着市场经济体制改革的不断深化、结算工具的创新和结算手段的多元化，现金与通货膨胀的相关性已大大降低。而利用现金进行违法犯罪的现象日益突出，并在全国引发一些恶性经济案件。当前现金管理的重点，除继续坚持合理控制现金投放外，更重要的是应当由以控制现金投放为主，逐步转向以防范和打击利用现金结算从事违法犯罪活动、防范和化解现金结算风险为主。
二、认真执行大额现金管理的有关规定。１９９７年，中国人民银行相继颁布了《关于大额现金支付管理的通知》和《大额现金支付登记备案规定》。实践证明，上述规定是切实可行的。对于保护国家、集体和个人的利益，有效防范大额现金结算风险，打击经济犯罪，起到了积极作用。但是，目前有些开户银行放松了大额现金管理，导致违规支取大额现金增多。现重申，各开户银行必须认真执行大额现金管理的有关规定，人民银行各分支行要认真履行现金监管职责。
三、加大对“代币券”的查处力度。“代币券”是一种变相货币，是指由单位或个人印制、发售的具有一定面额、一定使用期限、可在一定范围内代替人民币在市场上流通使用的票券（包括卡）。人民银行各分支行要严格执行《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《现金管理暂行条例》的有关规定，加大查处力度。任何单位和个人不得印制、发售代币票券，代替人民币在市场上流通。各商业银行不得为开户单位办理具有储蓄性质的代币券（卡）等。
四、人民银行各分行、营业管理部和各商业银行要在近期组织一次现金管理工作的检查。检查的重点是违规提取大额现金和可疑现金交易等问题。其组织方式及检查范围由人民银行各分行、营业管理部和各商业银行自行确定。对于检查中发现的问题要及时处理，重大问题要及时上报。检查报告务于５月底前书面报告中国人民银行。
请人民银行各分行、营业管理部将此通知转发辖内各城市商业银行、城乡信用社。
中国人民银行
二００一年四月十日
c29849--010712xjk