你好怎样判定非法集资工作人员知不知道公司是非法集资？

律师回复

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  智能法律助手

  月帮助201720人

  方法一：对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率，多数情况下，明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久，其中必有非法诈骗行为。“快速致富”“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。 方法二：通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。 方法三：通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。 方法四：通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。 此外，如果实在无法判断是否是非法集资，还可向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定。 原问题：《如何判断非法集资行为》

  回复于 2022-12-01 02:22:37